준법문화 체험에 대해
준법문화 체험에 대하여
제1장 준법문화 체험
최근 검토한 '준법문화 구축'을 통해 "" 그리고 "사례 리스크 예방 및 통제 실무"를 통해 저는 경제 환경이 더욱 개방화되고 산업 간 리스크 전염 가능성이 높아지는 상황에서 국내 중소 금융 기관이 엄청난 규정 준수 문제에 직면해 있음을 깨닫게 되었습니다. 최근 몇 년간 많은 사례를 통해 컴플라이언스 리스크가 중소 금융기관의 주요 리스크 중 하나로 자리잡고 있음이 입증되었습니다. 학습 경험은 다음과 같이 요약됩니다.
1. 규정 준수 문화 구축은 과학적 개발 전망 구현을 위한 중요한 보장입니다.
연구를 통해 저는 은행이 좋은 규정 준수 문화를 갖추고 지속적인 경쟁력을 갖추어야 하며, 이러한 경쟁력은 바로 은행에 가져올 수 있는 부, 수입 및 평판 가치의 무궁무진한 원천입니다. 규정 준수는 은행의 비용 통제, 위험 통제, 자본 수익 및 기타 은행 운영의 핵심 요소와 밀접한 관련이 있으며, 규정 준수는 은행에 가치를 창출할 수 있으며, 효과적인 규정 준수 문화는 규정 준수 위험을 눈에 보이지 않게 제거할 수 있습니다. 규정 준수 위험을 통제하고 규정 준수 목표를 달성하기 위해 은행은 일련의 시스템, 표준 및 절차를 구현하고 특정 제도적 장치를 사용하여 규정 준수 위험을 사전에 식별, 평가, 모니터링, 보고, 피드백 및 시정하기 위한 메커니즘을 구축해야 합니다. . 규정 준수 위험 가능성을 최소화합니다. 따라서 규정 준수 문화를 구축하는 것은 중소 금융 기관이 포괄적인 위험 관리를 개선하고 효과적인 내부 통제 시스템을 개선하는 데 중요한 보장입니다.
2. 준법문화 구축은 은행산업의 안정적인 운영을 위한 본질적 요구사항입니다. 선진은행은 컴플라이언스를 잘 갖추어야 합니다. 이를 뒷받침하는 문화. 국내 은행산업은 건전하지 못한 발전관념에 지배되어 오랜 시간 동안 급격한 자산규모 확대와 단기적인 이익을 추구하기 위해 절박한 위험을 감수해왔습니다. 은행업이 갖춰야 할 신중함, 안정성, 성실성이 상실되면서 내부 통제가 무력화되고 운영 리스크가 증가했습니다. 이는 우리나라 은행의 준법 문화가 취약하거나 부족함을 보여줍니다. 따라서 준법 구축은 중소 금융 기관이 과학적 발전 전망을 구현하고 안정적인 운영을 달성하며 불법 행위의 발생을 억제하기 위한 본질적인 요구 사항입니다. 규정 준수 관리는 은행 위험 전략의 중요한 부분이어야 합니다.
3. 컴플라이언스 문화 구축은 시스템 실행력 향상에 도움이 됩니다.
고위험 사업 업종으로서 시스템이 부족한 것은 아니지만 실제로 시스템 구현이 부족한 것이 현실입니다. 그 이유는 엄격하고 금지적인 준수 습관과 제약이 형성되지 않았고, 의식적인 준수를 위한 문화적 환경이 부족하기 때문입니다. 완벽한 시스템은 일련의 일관된 규칙만 제공한다는 사실이 입증되었습니다. 구현 중에 일관된 습관이 형성되고 안정적인 가치와 행동 방향이 되어야만 시스템 요구 사항이 구현될 수 있습니다. 컴플라이언스 문화가 뒷받침되지 않으면 제도 시행 과정에서 상하 조직 간 '게임'이 벌어지거나 부서 간 조정과 협력이 원활하지 않게 되고, 직원 역시 '신뢰'에 취약해질 수 있다. 제도 대신 습관", "훈계를 애정으로 바꾸는 것", "눈을 감거나 눈을 감는 것" 등 나쁜 습관으로 인해 위반에 영향을 받습니다. 따라서 우수한 규정 준수 문화를 구축하면 은행이 수동적 규제에서 자체 학습 규제로 전환하고 시스템 실행을 효과적으로 개선하는 데 도움이 됩니다.
4. 컴플라이언스는 가치를 창출한다. 컴플라이언스 리스크 관리 자체가 은행의 수익을 직접적으로 증가시킬 수는 없지만, 일련의 컴플라이언스 활동을 통해 이윤과 기회를 증대시키고, 영업활동에 대한 제약을 피하며, 은행에 가치창출을 제공할 수 있다. .
5. 컴플라이언스는 모두의 책임입니다.
컴플라이언스는 컴플라이언스 부서나 컴플라이언스 관리자만의 책임이 아니라, 은행의 모든 직원의 컴플라이언스 업무와 밀접하게 연관되어 있습니다. 모든 프로세스, 모든 작업 링크 및 모든 직원과 관련됩니다. 규정 준수가 모든 직원의 행동 강령이 되고 모든 직위와 직위의 직원이 일상적으로 의식하는 행동이 되고 모든 사람이 의식적으로 효과적으로 규정 준수 책임을 수행할 때에만 법률, 규칙, 표준 및 기업 정신이 함께 유지되도록 할 수 있습니다. 규정 준수 위험 관리는 규정 준수와 구현이 준수되는 경우에만 가능합니다.
6. 적극적인 규정 준수 및 효과적인 상호 작용
우리는 일상 업무에서 규정 준수 위험이나 문제를 적극적으로 발견 및 노출하고 해당 비즈니스 정책과 행동 규범 및 운영 절차를 적극적으로 개선해야 합니다. 위반 사항을 사전에 방지하고 발생한 위반 사항을 사전에 수정합니다. 효과적인 상호작용을 통해 준법경영 목표를 공동으로 달성합니다.
규정 준수는 전문 규정 준수 담당자의 책임이 아니라 은행 문화의 일부가 되어야 하며 기업 문화가 청렴성과 청렴성의 원칙을 강조하고 이사회에서 모범을 보일 때부터 시작되어야 합니다. 이사 및 고위 경영진에게는 규정 준수가 가장 효과적입니다.
제2부 준법문화 체험
앞선 연구를 통해 준법문화 교육활동이 중국농업은행의 특성을 지닌 특정 역사적 시기에 형성되었음을 깊이 깨달았다. 독특한 교육 방식과 이에 상응하는 관리 시스템, 조직 형태는 중국농업은행이 바젤 은행감독위원회의 경영 경험과 방식을 믿고 실천하는 가치로 농업을 구현한다.
은행 직원의 가치 원칙, 비즈니스 개념, 행동 규범, 공동 신념, 창의성, 응집력 및 전투 효율성은 중국 농업 은행의 개혁과 발전을 촉진하는 강력한 정치적, 조직적 보장입니다. 이번 활동을 통해 제가 맡은 직무에 대해 더 깊이 이해하고, 생각을 정화하며, 리더십 역량을 향상시킬 수 있었다고 할 수 있습니다. 이제 이 연구를 통해 제가 얻은 내용에 대해 제 의견을 몇 가지 말씀드리겠습니다.
1. 준법문화 교육 강화는 운영 및 관리 수준을 향상시키는 데 필요합니다. 준법문화 교육 활동을 수행하는 것은 업무 행위를 표준화하고, 법규 및 규율 위반을 억제하며, 사건 발생을 예방하는 데 긍정적이고 광범위한 의미를 갖습니다. 한편, 각급 리더들은 준법문화 교육 강화에 대한 이해를 통일하고 기업 준법문화 구축의 옹호자, 기획자, 촉진자로 만들어야 합니다. 오늘날의 사회는 온갖 새로운 것들이 등장하고, 새로운 비즈니스와 새로운 지식이 속속 등장하는 지식 기반 경제입니다. 상황의 발전에 따라 우리는 지속적으로 연구를 강화하고, 정치 이론, 금융 사업, 법률 및 규정 및 기타 지식 측면을 포괄적이고 체계적으로 연구하고, 지식 구조를 지속적으로 업데이트하고, 전반적인 품질을 향상시키기 위해 노력하고, 상황에 더 잘 적응해야 합니다. 전체 은행 사업의 가속화된 발전이 필요합니다. "하나의 직위, 두 개의 책임"의 요구 사항에 따라 우리는 직무를 성실히 수행해야 하며, 특히 정치 이론, 경제 및 금융, 법률 및 규정 등에 대한 연구를 강화하는 데 중점을 두고 전반적인 품질을 지속적으로 향상시켜야 합니다. 명확하게 말하고 부패에 저항하는 능력을 강화하고, 옳고 그름의 주요 문제에 맞서 확고하고 명료하게 대처할 수 있는 능력을 강화합니다. 동시에, 영업 지도 이념을 더욱 바로잡고 법률, 법규에 따라 신중한 영업 의식을 제고하며 은행의 다양한 영업 활동을 올바른 방향으로 인도하고 다양한 기업의 건전하고 효과적인 발전을 촉진해야 합니다. 기업.
우리는 은행 내에서 진실을 추구하고 실용적인 스타일을 개발해야 하며, 진실을 말하고, 진실을 보고하고, 실용적인 조치를 취하고, 실용적인 일을 하고, 실용적이고 효과적인 비즈니스 스타일을 형성해야 합니다. 좋은 사업 환경을 조성하고 관리 수준을 향상하며 엄격한 규율, 엄격한 책임, 엄격한 실행, 다양한 도덕적 위험, 운영 위험 및 관리 위험을 엄격히 통제하여 중국 농업 은행의 이미지를 유지하고 향상시킵니다. 한편으로는 기업 준법문화 교육 강화에 대한 전 직원의 인식을 제고할 필요가 있습니다. 전체 은행 간부 및 직원은 중국 취안저우농업은행 기업 준법문화 구축의 주체이며 또한, 기업 준법문화의 실천자이자 창조자 여러분의 적극적인 참여 없이는 임직원의 법 준수는커녕, 준법문화가 있는 훌륭한 회사를 만드는 것도 불가능합니다. 실무적인 관점에서 볼 때, 많은 직원들이 기업 준법문화 교육 구축의 의미에 대한 과학적인 지식과 이해가 부족하고, 기업 준법문화 구축을 회사의 일반적인 문화 및 엔터테인먼트 활동과 혼동하여 몇 가지 슬로건을 언급하고 일부 문화 및 활동을 조직할 수 있다고 생각합니다. 스포츠 활동, 노래하기 노래와 춤은 기업의 준법문화 구축입니다. 회계 담당자의 교육 및 평가에 시간과 에너지를 집중할 필요가 있습니다. 비즈니스 교육은 포괄적이고 체계적이며 전문적이고 실용적이며 업그레이드되도록 노력해야 합니다. 자격을 갖춘 창구에 대해서는 창구가 회계담당자의 정치적, 사상적, 직업적 윤리 교육을 강화해야 하며, 회의 기반 교육, 다양한 실제 상황에 따른 특별 교육 등 다양한 형태를 채택해야 합니다. 회계팀의 전반적인 품질을 향상시키기 위해 노력하고 있습니다. 일련의 활동을 통해 모든 직원은 기업 준법 문화 구축의 진정한 과학적 의미를 정확하게 파악하고, 기업 준법 문화 구축에 의식적으로 통합하며, 내부 통제 관리에 대한 인식을 제고하고, 기본 관리에 세심한 주의를 기울이고, 법률 및 규정 준수를 장려할 수 있습니다. 운영.
2. 준법문화 교육을 강화하는 것은 장기적인 발전 메커니즘을 확립하는 데 필요합니다. 기업의 준법문화 교육 구축은 하루 아침에 이루어질 수 없는 거대하고 체계적인 사업입니다. 개발 목표를 합리적으로 결정하고, 특정 기간 내에 특정 계획 목표를 갖고, 최종적으로 기업의 장기적인 발전에 적응하는 메커니즘을 구축하는 것이 필요합니다. 우리의 관점에서는 기업 정신, 가치, 기업 목표, 기업 시스템, 기업 환경, 기업 이미지, 기업 에티켓, 기업 로고 등을 포함하여 고유한 특성을 지닌 문화 경영 개념을 형성해야 합니다.
우선, 학습, 교류, 토론을 통해 나가거나 초대하는 등의 형태를 취하여 모든 직원이 중국 농업은행이 어떻게 발전해야 하는지, 직원들이 어떻게 업무를 잘 수행해야 하는지 깨닫게 해야 합니다. 자신의 직위가 다른 직원과 얼마나 다른지, 어떻게 개선해야 하는지, Xinxing Branch의 대가족에서 어떤 역할을 하고 계시나요? 중국농업은행의 개혁과 발전에 대해? 삶, 세계관, 가치에 대한 이해와 개인관을 이야기함으로써 우리 은행의 준법 문화를 확립하고 이를 통해 중국 농업 은행의 결속력과 전투 효율성을 향상시키는 것이 필요합니다. 둘째, 사건에 대한 특별 대우 및 상업적 뇌물 방지를 위한 지속적인 특별 작업과 결합되어야 하며, 전반적인 계획을 수립하고 합리적인 조치를 취하고, 불공정한 거래 행위가 발생하기 쉬운 비즈니스 연결에 대한 분석 및 연구를 강화해야 합니다. 상업 뇌물 수수, 핵심 사항 강조, 목표 지향적인 방식으로 특별 프로젝트 수행, 기업 윤리 및 시장 규칙을 위반하고 비즈니스 활동의 공정한 경쟁에 영향을 미치는 부적절한 행위를 단호히 시정하고 상업 뇌물 수수 사건을 조사 및 처리합니다. 법. 규율과 법률을 위반한 사람이나 사물에 대한 직원의 신고를 독려하고 사건의 실마리를 제공하며 사건에 대한 심층적인 특별업무를 추진하고 기업의 준법문화를 개선하기 위한 교육활동을 실시할 필요가 있습니다. 마지막으로, 본사의 각종 규정의 조항에 따라 실제 업무를 결합하고, 표준화된 서비스를 성실하게 수행하며, 세부적이고 어려운 문제에 대한 특별 연구를 수행해야 합니다. 현재의 비즈니스 운영 및 카운터 서비스 상황에 대해 우리는 고객 그룹과 비즈니스 요구 사항을 신중하게 요약 및 분류하고, 제한된 자원을 통합하고, 중대한 모순과 서비스 어려움이 있는 서비스 초점에 대해 브레인스토밍하고, 아이디어를 개방하고, 서비스 방법을 지속적으로 혁신하고, 극대화 고객의 요구를 최대한 충족시키고 기업의 준법문화 본질을 강화합니다.
3. 경제적 효율성 제고를 위해서는 준법문화 교육 강화가 필요합니다. 준법문화 교육 강화의 주요 목적은 기업의 응집력과 구심력을 높여 재무적 위험을 줄이고 기업 이익을 극대화하는 것입니다. 직장에서는 '3가지 필수'를 다해야 합니다. 첫째, 올바른 지도사상을 세워야 합니다. 수익을 추구하면서 자금의 안전성과 유동성에 주의를 기울여야 하며, 고속 사업 성장을 추구하기 위해서는 리스크 예방과 내부통제 메커니즘 구축을 무시하는 경향을 방지해야 합니다. 특히 기업이 은행에 투기를 하는 것을 막아야 한다. 프로젝트는 필연적으로 여러 은행의 경쟁으로 이어질 것입니다. 경쟁에서 기업은 은행이 대출 위험을 증가시킬 수 있도록 몇 가지 불합리한 조건을 제시할 것입니다. p> 참깨. 맹목적으로 발전하여 새로운 자본 축적을 일으키는 것보다 개발하지 않는 것이 낫습니다. 둘째, 각종 규칙과 규정을 제정하고 개선해야 합니다. 우리는 항상 시스템 구축을 중요한 위치에 두고 시스템을 사용하여 사람을 억제하는 데 중점을 두고 시스템을 사용하여 일상 행위를 규제해야 합니다. 이를 위해서는 실제 업무를 바탕으로 일련의 규칙과 규정을 제정 및 개선하고, 비즈니스 운영 프로세스를 표준화하기 위한 시스템 사용을 주장하고, 준수해야 할 규칙이 있는지 확인하고, 다양한 허점을 효과적으로 메우고, 위반이 발생했는지 확인하고 모든 링크가 잘못되었는지 확인하십시오. 선진 국제 경험을 양심적으로 학습하고 현대 과학기술 수단을 적극적으로 활용하며 모든 사업 위험을 포괄하는 모니터링, 평가 및 조기 경보 시스템을 구축 및 개선해야 합니다. 관계기업의 위험경보를 실시하고, 조기경보에 주의를 기울이고, 중대한 불이행 상황등록 및 위험경보제도를 성실히 실시합니다. 운영의 안전성, 유동성, 효율성을 보장하기 위한 내부 통제 시스템을 구축 및 개선하고, 자기 조정, 자제, 자제의 견제 및 균형 메커니즘을 구축하고, 기업 내부 통제 시스템을 구축 및 개선해야 합니다. 자기경제적 이익을 추구하는 과정에서 지속적인 자기계발을 강화합니다. 넷째, 사상교육을 견지해야 합니다. 우리는 사상교육의 중요한 연결고리를 확고히 파악하고 관련 규칙과 규정에 대한 연구를 정기적으로 실시하며 정당 스타일과 깨끗한 정부에 대한 목표 교육을 실시하고 법에 따라 운영하고 준수하는 인식을 지속적으로 제고해야 합니다. 금융 시스템 주변에서 개인적인 의견을 제시하여 모든 사람이 할 수 있도록 합니다. 직원은 항상 정신을 차리고 모든 종류의 퇴폐적인 아이디어가 침식되는 것을 의식적으로 저항해야 합니다.