국가는 은행 예금 금액이나 예금된 현금 금액을 한 번에 모니터링해야 합니까?
결론은 국가가 자금세탁 활동을 방지하기 위해 은행 현금 거래를 감시한다는 것이다. 구체적인 규정은 다음과 같다.
고객이 은행에서 20만 위안을 초과하는 단일 또는 누적 위안화 거래를 하거나 이에 상응하는 외화 거래가 미화 1만 달러를 초과하는 경우 현금 입출금은 다음과 같다. 모니터링이 필요한 대규모 트랜잭션으로 간주됩니다. 이 규정은 금융 시스템의 안정성을 유지하고 불법 행위를 근절하기 위한 "금융 기관의 고액 및 의심 거래 보고 관리 방법"(중국 인민 은행 명령 [2016] 제3호)에서 유래되었습니다. 금융 활동.
이 법안에 따르면 현금 입출금 외에도 현금 결제 및 판매, 현금 교환, 현금 송금, 현금 청구서 지불 등 다른 형태의 현금 영수증 및 지불도 포함됩니다. 금액이 위 기준을 초과하는 경우 금융 기관은 중국 자금 세탁 방지 모니터링 및 분석 센터에 보고할 의무가 있습니다. 이번 조치는 거래 투명성을 확보하고 비정상적인 거래 행위를 추적해 금융범죄를 효과적으로 근절하기 위한 조치다.
'금융기관의 고액 및 의심거래 신고 관리 조치'는 2016년 발표되어 2017년 7월 1일부터 시행됐다. 중국인민은행이 해석과 업무를 담당한다. 실행. 따라서 모든 금융기관과 고객은 이러한 규정을 이해하고 준수하는 것이 중요합니다.