증권회사의 마진 및 증권대여업 시범사업 실시에 관한 지도의견 주요 내용
1. 증권회사는 “선제적으로 시범운영하고 점진적으로 확대”하는 단계에 따라 신용거래 및 증권대여업무를 질서있게 수행하여야 한다. 시장 여건과 시범사업 효과를 바탕으로 시범사업 범위를 신중하고 꾸준히 확대해 질서있게 시행해 점차 증권사의 일상화로 자리잡도록 하겠습니다.
2. 시범 프로그램을 신청하는 첫 번째 증권사는 "시범 조치"의 조항과 다음 조건을 준수해야 합니다.
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3. 마진거래 및 증권대여업을 수행하기 위해 자기자금 및 자기자금이 필요하며 순자본에서 자기자금이 차지하는 비중이 상대적으로 높다.
4. 마진거래 및 증권대여를 위한 거래결제 시스템은 증권거래소와 증권등록결제회사가 주관하는 전체 네트워크 테스트를 통과하여 개발되었습니다.
5. 마진거래 및 증권대여업 시범 실시 계획이 중국증권협회가 주관한 전문 평가를 통과했다.
6. 고객 거래 결제 자금에 대한 제3자 관리가 효과적으로 구현되고, 계좌 개설 및 관리가 표준화되고, 고객 정보가 완전하고 사실이며, "고객 파악"과 "적절한 서비스"가 핵심입니다. 고객 분류 관리 및 서비스 시스템을 구축하였습니다. 고객자산을 유용하거나 기타 고객권익을 침해한 사례는 없으며, 회사의 사정이나 고객의 잦은 청원이나 집단방문으로 인한 대규모 사건이나 악의적인 사건, 잦은 정보보안사고나 중대한 정보보안사고가 발생한 사례는 없습니다.
7. 기타 본인이 정한 조건.
중국 증권감독관리위원회는 '감독 규정', '시범 조치' 및 위의 조건을 엄격히 준수하여 증권사의 1차 마진거래 및 증권대여 신청을 검토하고 승인할 예정이다. 사업. 성숙한 가족, 승인된 가족.
3. 중국 증권감독관리위원회의 '행정 허가법' 및 관련 행정 허가 실시 절차에 따라 중국 증권감독관리위원회는 '신청 자료 카탈로그 및 내용 요구 사항'을 제정하고 공표했습니다. 증권회사의 마진 및 증권대여업 시범행정 인허가”를 위한 것입니다. 자격을 갖춘 증권회사는 규정에 따라 중국증권감독관리위원회에 신청자료를 제출할 수 있으며, 증권회사 소재지의 증권감독관리국에 사본을 제출할 수 있습니다.
IV. 모든 증권 감독국은 현장 조사, 외부 조사 및 기타 일상 감독 업무를 바탕으로 고객 자산의 보안, 기술 시스템 구축, 계좌 사양, 내부 규정에 대한 조사를 실시해야 합니다. , 관할권 내에서 시범마진거래 및 증권대여업을 신청하는 증권회사 등에게 건전성 감독요건을 충족하는지 설명하기 위한 경영, 위험관리체계 및 준수현황에 대한 감독의견을 발행합니다.
시범 작업 시행 후 관련 증권 규제국은 파일럿 회사의 비즈니스 역학을 추적하고 새로운 상황과 새로운 문제를 신속하게 발견하며 순자본과 같은 다양한 위험 통제 지표를 면밀히 모니터링해야 합니다. 투자자 교육, 고객 관리, 리스크 예방 개선을 위해 시범 기업의 효과적인 이행을 촉구합니다.
5. 증권사 마진거래 시범사업 추진계획에 대한 전문평가제도를 시행한다. 중국증권협회는 중국증권협회의 위탁을 받아 전문가를 조직해 증권사의 마진거래 사업 시범 시행 계획을 전문적으로 평가하게 된다. 증권회사는 시범 신청서를 제출하기 전에 관련 규정에 따라 중국증권협회에 마진거래 및 증권대여업 시범 실시 계획을 제출해야 한다. 평가 전문가 팀은 증권거래소에서 중국증권협회에 고용된다. , 증권 등록 및 청산 회사와 마진 거래 및 증권 대출 사업에 정통한 일부 사람들로 구성됩니다. 프로세스, 기술 시스템 및 위험 통제 요구 사항.
전문평가는 시범 시행계획의 과학성, 합리성, 완전성, 운용성을 주로 평가하며, 주요 내용으로는 사업의사결정 및 인가체계, 사업개발계획 및 주요사업 연계, 사업격리 및 리스크 등이 있다. 모니터링, 비즈니스 기술 시스템, 비즈니스 계약 및 위험 공개 문서, 고객 관리 및 투자자 교육 등 전문적 평가의 기준, 절차, 형태는 객관성과 공정성의 원칙에 따라 수립되고 실시되어야 한다.
6. 증권거래소, 증권등록청산회사, 증권업계협회는 증권회사의 마진거래 및 증권대여사업 시범사업을 성실히 수행해야 하며, 영업지도 및 자율성을 강화해야 한다. 마진거래 및 증권대여 시범사업의 규율관리
증권거래소는 관련 시행규칙에 따라 마진거래업의 대상증권을 과학적으로 분석, 심사하고 대상증권과 증거금으로 사용할 수 있는 증권의 범위와 목록을 합리적으로 결정해야 한다. , 적시에 이를 공개합니다. 시범 출시 후 마진 거래 및 증권 대출 거래의 안전하고 안정적인 운영을 유지하기 위해 마진 거래 및 증권에 대한 위험 모니터링 및 조기 경고를 중요하게 생각합니다. 대출 거래, 프론트 엔드 모니터링 강화, 일중 실시간 모니터링 및 시판 후 분석을 신중하게 수행하고 위험에 대한 적시 모니터링 및 팁을 수행합니다.
증권 등록청산회사는 증권사의 시범마진거래 및 증권대여업을 위한 신용증권계좌시스템을 구축하는 일을 잘 수행해야 하며, 시범계좌 개설, 결제 및 관련 모니터링 프로세스를 유지해야 한다. 마진거래 및 증권대여업무를 적시, 정확, 원활하게 진행해 드립니다.
증권산업협회는 시범증권사의 신용거래 및 증권대여업에 대한 자율관리를 강화해야 하며, 시범증권사가 신용거래 및 증권의 위험성을 잘 공개하도록 촉구해야 한다. 대출업무 및 투자자 교육, 증권사 조직화 등 마진거래 및 증권대여 업무를 원활히 수행할 수 있도록 사업시범 실시계획에 대한 전문적인 평가를 실시합니다.
7. 1차 증권사 마진거래 및 증권대여사업 시범사업 결과가 나온 후, 차후 다양한 종류와 지역의 증권사를 고려해 시범사업 조건을 점진적으로 완화해 나갈 예정이다. , 단계별 및 일괄적으로 파일럿 범위를 확장합니다. 최근 증권사 분류 평가가 카테고리 B 이상이고 순자본이 충분한 증권사는 실제 상황과 "시범 조치"의 요구 사항에 따라 상응하는 준비를 할 수 있습니다. 시범사업 범위를 확대하기 전, 관련 조건과 기준을 별도로 공지하겠습니다.
8. 시범 증권사는 고객 접근 관리를 강화하고, 마진 거래 및 증권 대부업을 신청하는 고객에 대한 자격 및 자산 "한도"를 신중하게 설정하고, 금융 자산이 일정 금액에 도달하도록 요구해야 합니다. 일정 금액의 증권 투자 경험과 이에 상응하는 위험 감수 능력을 갖추고, 관련 비즈니스 규칙을 이해하고 숙지한 고객에게 마진 거래 신청 시기에 대한 구체적인 규정을 명확히 하고, 마진 금융 및 증권 대출 업무 서비스를 제공합니다. 증권대여업은 회사에 계좌를 개설하고, 계좌 개설 시간 요건을 충족하는 기존 고객에게만 자금을 제공합니다. 증권대여업 서비스는 시장 및 고객 상황에 따라 마진거래업의 초기 증거금 비율을 적절하게 높일 수 있습니다. 마진으로 활용 가능한 유가증권의 전환율을 낮출 수 있습니다. 파일럿 초기 단계에서는 관련 위험 통제 조치를 엄격하게 통제해야 합니다.
시범증권사는 '시범조치'의 요구사항 및 내부통제지침에 따라 회사의 각종 업무관리규정을 제정하고, 회사의 파일럿에 관한 각종 위험관리지표 및 업무를 신중하게 결정하여야 한다. 마진 거래 사업 지표, 마진 거래 및 증권 대출 사업을 신중하게 수행하고 거래 규칙을 준수하며 규제 요구 사항을 준수하고 비즈니스 위험을 예방합니다. 시범기간 동안 신용거래 및 증권대여업을 영위하는 증권사는 규정에 따라 순자본을 공제하는 동시에 신용거래 및 증권 규모의 50% 이상의 비율로 사업위험자본준비금을 산정해야 한다. 대부업은 자기자금 및 자기자금의 사용을 엄격히 준수하여야 한다. 마진거래 및 증권대여업을 영위하기 위해서는 증권대여업에 사용되는 자기보유증권이 "금융자산 이용가능"에 따른 기초증권이어야 한다. 매도”항목을 금융자산계좌에 등록하여야 하며, 증권거래소가 정한 범위 내에서 신중하게 결정되어야 합니다. 회사의 기초증권 및 증거금으로 사용될 수 있는 증권의 목록, 업계의 질서 있는 경쟁이 유지되어야 하며, 회사의 마진금융 및 증권대여업 고객의 신용한도, 조건, 금융이자율 및 증권대여율을 합리적으로 규정해야 합니다. 완전한 마진거래 및 증권대여업을 확립해야 합니다. 위험 식별, 평가 및 통제 시스템을 구축하고 다양한 위험 통제를 설정해야 합니다. 조기 경고 지표, 포지션 청산과 관련된 다양한 위험 통제 조치를 명확하게 규정하고 위험을 측정, 제어 및 견딜 수 있도록 보장합니다. 정보 보고 시스템 및 정보 공개는 모든 비즈니스 정보의 개방성, 투명성 및 적시성을 보장하기 위해 엄격하게 구현되어야 합니다.
9. 파일럿 증권사는 신용거래 및 증권대여업에 대한 고객 적합성 관리, 투자자 교육 및 안정성 유지를 중시하고 성실히 수행해야 합니다. 고객의 신원, 재산 및 소득상태, 증권투자경험 및 위험선호도 등을 파악하고 고객심사를 실시하며, 위험감내도 및 투자경험이 부족한 고객이 신용거래 및 증권대여업에 개입하는 것을 방지하는 것이 필요합니다. 고객과 진실되고 효과적인 신용대출 및 증권대여계약, 신용거래 및 증권대여거래 위험공시 명세서를 체결해야 하며, 신용거래 및 증권대여업에 참여하는 권리, 의무 및 책임을 고객에게 명확하고 객관적으로 알려야 합니다. , 예금, 증거금매수, 증거금매입에 대해 고객에게 설명합니다. 모든 증권과 증권대여로 판매되는 모든 자금은 증권회사의 담보입니다.
여신증권계좌 및 여신캐피탈계좌에 대한 계좌개설 관리 규정을 엄격히 실시하고, 고객의 신용기록을 지속적으로 관리하며, 마진금융 및 증권대여업에 있어서 고객의 신용상태 및 위험감수능력을 적시에 모니터링할 필요가 있다. 위험 공개 및 사업 운영에 초점을 맞춘 투자자 교육 및 홍보 활동을 조직하고, 다양한 수준과 다양한 채널을 통해 고객에게 비즈니스 지식을 대중화하고, 관련 정책 및 규정을 홍보하고, 사업 위험을 상기시키는 것이 필요합니다. 효과적인 고객 분쟁 처리 메커니즘을 구축하고 긴급 대응 업무 시스템을 개선해야 합니다.
10. 우리 협회는 관련부서와 협력하여 불법자금활동에 대한 단속을 강화하겠습니다. 어떤 기관이나 개인이 승인 없이 마진거래 및 증권대여업을 수행하는 것을 금지하며, 증권시장에서 일어나는 각종 불법 마진거래 및 증권대여활동을 엄격히 조사 처리하여 투자자의 정당한 권익을 보호하며, 마진거래와 증권대여사업의 규제되고 질서 있는 발전을 보장합니다.