제3장 외국인직접투자의 위안화 결제사업 관리방법에 대한 감독 및 관리
제21조 은행은 정보 보고 의무를 성실히 이행해야 하며, 이 방법에 따라 개설된 해외 기관의 위안화 은행 결제 계좌를 위안화 국경 간 수금 및 지급 정보 관리 시스템에 신속하고 정확하며 완전하게 제출해야 합니다. , 특별 위안화 자본 예금 계좌, 특별 위안화 합병 및 인수 예금 계좌, 특별 위안화 주식 이체 예금 계좌 및 위안화 일반 예금 계좌 개설 정보와 위 계좌를 통해 처리되는 국경 간 및 국내 위안화 펀드 수입 및 지불 정보 .
제22조 은행은 <위안화 은행 결산계좌 관리방법>, <위안화 은행 결산계좌 관리방법 실시세칙>(Yinfa[2005] 제16호 발행) 및 <해외 기관 위안화 은행 결산>을 준수해야 한다. 계좌 관리 조치 및 기타 은행 결제 계좌 관리 규정은 해외 투자자, 외국인 투자 기업 및 중국 주주 등 예금자를 위한 위안화 은행 결제 계좌 업무를 처리합니다.
제23조 외국인 직접 투자 위안화 결제 업무를 처리할 때 은행과 외국인 투자 기업은 <국제수지 통계 신고 방법> 및 기타 관련 규정에 따라 국제수지 신고를 처리해야 합니다.
제24조 은행은 외국인 직접 투자 위안화 결제 업무를 처리할 때 <중화인민공화국 자금세탁 방지법> 및 관련 규정에 따라 자금세탁 방지 및 자금세탁 방지 규정을 효과적으로 이행해야 합니다. 중국 인민 은행의 테러 방지 자금 조달 의무 조항은 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 및 범죄 활동에 대한 외국인 직접 투자 결제에 대한 위안화 사용을 방지합니다. 은행은 외국인 투자자가 있는 곳에서 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 정보를 수집하고, 실제로 투자를 통제하는 자연인과 투자의 실제 수혜자를 이해하고, 투자의 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 평가해야 합니다. 적절한 위험 관리 조치를 취하십시오.
제25조: 중국인민은행과 관련 부서는 필요한 정보 공유 및 관리 메커니즘을 구축하고 후속 검사를 강화하며 외국인 직접 투자 위안화 결제 업무 활동을 효과적으로 감독해야 합니다.
제26조 중국인민은행은 관련 부서와 함께 은행과 외국인 투자 기업의 외국인 직접 투자 위안화 결제 업무 활동에 대해 현장 조사와 외부 조사를 실시해야 한다. 자금 사용에 대한 확대 조사를 실시하고 은행이 거래 진위 검토, 정보 보고, 자금 세탁 방지 및 기타 업무를 효과적으로 수행하도록 촉구합니다.
제27조 은행 또는 외국인 투자 기업이 본 방법의 관련 규정을 위반할 경우 중국인민은행은 관련 부서와 함께 이들에게 비판을 통지하거나 법에 따라 처벌할 수 있다. 상황이 심각할 경우, 은행, 외국인 투자 기업은 계속해서 국경 간 RMB 사업을 수행할 수 없도록 정지되거나 금지될 수 있습니다.
제28조 은행이 외국인 직접 투자에 대한 위안화 결제 업무를 처리할 때 관련 건전성 감독 규정을 위반한 경우 관련 부서에서 관련 위안화 은행 결제 계좌 위반 사항에 따라 처리해야 합니다. 자금세탁 방지, 테러자금 조달 방지 등 관리 규정이 있는 경우 중국인민은행이 법에 따라 처리합니다.