지불 기관 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 관리 조치
첫 번째는 돈세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하기 위해 지불 기관의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 업무를 규제하며' 중화인민공화국 * * * 및 국반돈세탁법',' 비금융기관 지불 서비스 관리법' (중국인민은행령 (2010) 제 2 호에 따라 발표된다. 제 2 조이 조치에서 언급 된 지불 기관은 "비금융 기관 지불 서비스 관리 조치" 에 따라 "지불 사업 허가" 를 취득한 비금융 기관을 가리킨다. 제 3 조 중국 인민은행은 국무원 자금 세탁 방지 행정 주관부로, 지급기관에 대해 다음과 같은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 융자 감독 관리 책임을 법에 따라 이행한다.
(1) 지급기관 자금 세탁 방지 및 테러 방지 융자 관리 방법을 제정한다.
(2) 지불 기관의 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 모니터링을 담당합니다.
(3) 지불 기관이 돈세탁 방지 및 테러 방지 금융 의무를 이행하고 있는지 감독 및 점검합니다.
(4) 책임 범위 내에서 의심스러운 거래 활동을 조사합니다.
(e) 국무원이 규정한 기타 관련 의무. 제 4 조 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터는 지불 기관의 의심스러운 거래 보고서의 접수, 분석 및 보존을 담당하고, 규정에 따라 중국 인민은행에 분석 결과를 보고하고 중국 인민은행이 규정한 기타 의무를 이행한다. 제 5 조 지불 기관 본부는 법에 따라 건전하고 통일된 반돈세탁 및 반테러 융자 내부 통제 제도를 수립하고 본부가 있는 중국 인민은행 지사에 신고해야 한다. 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 내부 통제 시스템에는
(1) 고객 식별 조치가 포함되어야 합니다.
(b) 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 조치
(3) 의심스러운 거래 기준 및 분석 보고 절차
(4) 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 내부 감사, 훈련 및 홍보 조치
(5) 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 조사에 협조하는 내부 절차
(6) 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달 기밀 조치
(7) 돈세탁 및 테러 자금 조달 위험을 방지하기위한 기타 조치.
지불 기관 및 해당 지점의 책임자는 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 내부 통제 제도의 효과적인 시행에 대한 책임을 져야 합니다. 지불 기관은 해당 지점의 자금 세탁 방지 및 반테러 융자 내부 통제 제도의 집행을 감독하고 관리해야 합니다.