보험사 법률 서비스 계획
보험중개사의 비즈니스 모델
1. 고객 기본 상황 조사
1. 고객의 이름, 주소 등 고객의 기본 상황을 파악합니다. , 연락처 정보, 업종 등 보험 대상에 대한 기본 정보, 업계 위험 현황, 보험 기간, 보험 가입 상태 등 고객의 보험 요구 사항을 파악합니다.
2. 고객의 기본 상황을 바탕으로 고객이 직면한 위험에 대한 사전 분석을 수행하고 위험을 차별화하며 보험 요구 사항을 결정하고 고객에게 보험 제안서를 제출합니다. 2. 위탁 승인
1. 고객으로부터 정식 위탁을 받기 전에, 업무 범위, 권리와 의무, 업무 프로세스, 보험 중개 업무의 서비스 내용에 대한 설명, 자신의 자격, 중개 수수료 징수 방법 및 기타 사항.
2. 고객의 위임장을 받아 고객과 보험 중개 서비스 계약을 체결하고 보험 중개 서비스의 대상, 서비스 범위, 쌍방의 권리 및 의무 등을 명확히 합니다. 위임장이나 계약서에는 의뢰인이 보험중개 업무의 필요에 따라 관련 정보를 종합적이고 진실하게 제공할 의무가 있음을 명시하고 있습니다. 3. 보험 계획 수립
1. 고객의 보험 요구 사항을 자세히 파악하고, 적절한 설문지나 현장 점검을 통해 고객이 직면한 다양한 위험을 분석하고, 고객의 위험 식별을 지원하고, 프로젝트 위험을 식별합니다. 그리고 고객에게 전문적인 조언을 제공합니다.
2. 보험 프로젝트의 위험 특성과 고객 요구를 기반으로 프로젝트에 대한 가장 적절한 보호를 얻을 목적으로 고객에게 관련 위험 이전 제안을 제공하고 적절한 보험 계획을 맞춤화합니다. 4. 조회 및 견적 분석
1. 고객이 승인한 보험 계획 및 관련 인수 정보를 문의서 또는 입찰서 등 서면 형식으로 해당 보험사에 보냅니다.
2. 보험사로부터 견적을 받은 후 견적조건(보험료, 공제액, 주요조건 등), 지급능력, 손해사정권한, 서비스 약정, 손해사정사 서비스 등을 즉시 검토합니다. 해당 보험사에 보험 수준과 보상 효율성을 종합적으로 분석, 비교하고, 고객에게 전문적인 안내를 제공하며, 적합한 보험사를 추천해 드립니다. 3. 보험회사의 견적에 추가 조건(예: 제한사항, 공제액 등)이 있거나, 견적된 보험 보장 범위가 고객의 요구 사항을 충족할 수 없는 경우 고객에게 특별히 상기시켜야 합니다. 5. 보험 절차
1. 고객이 최종 보험 플랜과 보험사를 결정한 후 회사는 고객의 서면 확인을 받아 선택한 보험사에 서면 발급 통지서를 발행합니다. 고객의 서면 확인서에는 고객이 보험 공개 의무를 완전히 이해하고 엄격하고 포괄적으로 이행했음을 구체적으로 명시해야 합니다.
2. 보험회사에 보험증권이나 임시보험확인서를 정해진 기한 내에 발급하도록 촉구합니다. 보험회사로부터 보험증권 서류를 받은 후 보험증권 내용을 꼼꼼히 확인해야 합니다. 정책 내용은 고객의 서면 확인과 함께 완전합니다. 3. 보험 증권 사본을 보관하고 보험 증권 원본을 적시에 고객에게 발송하고 서명 절차를 완료하십시오. 보험 증권을 제출할 때 고객에게 보험의 면책 조항, 피보험자의 의무 및 청구 절차를 상기시키는 서면 통지를 첨부해야 합니다.
4. 보험 증권에 규정된 보험료 납부 조건에 따라 보험의 유효성에 영향을 미치지 않도록 고객에게 보험료 납부 의무를 이행할 것을 상기시키는 서면 보험료 납부 통지서를 즉시 발행하십시오. .
5. 고객은 보험료를 납부한 후 제때에 이체하고 보험회사로부터 보험료 청구서를 받아 고객에게 건네주고 기록용으로 복사해야 합니다.
6. 보험 기간 중 일일 서비스
1. 보험 정책 발효 후 30일 이내에 고객 서비스 매뉴얼을 고객에게 제출하세요.
2. 정기적으로 고객을 방문하여 보험 내용의 최신 상태를 확인하십시오. 보험과 관련된 변경 사항이 발견되면 즉시 고객에게 알리고 해결책을 협상해야 합니다. 약관의 변경이 필요하다고 판단되는 경우, 고객이 서면으로 통지한 내용에 따라 약관의 내용을 수정, 추가, 삭제할 수 있도록 보험회사에 서면으로 통지해야 합니다.
3. 고객과의 커뮤니케이션을 유지하고 고객 문의나 어려운 질문에 적시에 답변합니다.
4. 보험시장의 동향과 관련법령의 변화를 주의 깊게 관찰하고, 보험금액에 대한 영향이나 보험대상에 대한 위험이 발견되면 즉시 고객에게 알리고 권고하십시오. 대책.
5. 보험사의 지급능력에 주의하세요. 보험사의 지급능력에 문제가 있는 경우 고객에게 적시에 알려야 합니다.
7. 보험금 청구 지원
1. 고객의 사고 신고를 받은 후 최대한 빨리 보험사에 연락하고 고객에게 적시에 구조 조치를 취하도록 조언합니다. 손실.
필요한 경우 사고 현장에 직원을 신속하게 파견해 고객의 청구 준비를 돕고 사고 통지서 및 청구 보고서 작성을 지원하며 적시에 보험사에 제출합니다.
2. 보험사 및 보험사정인(보험사정사가 포함된 경우)과의 의사소통을 유지하고 고객이 어려운 청구 문제를 해결하도록 지원하며 공정하고 합리적이며 시기적절한 보상을 받기 위해 노력합니다. 8. 갱신 준비
보험 만료일 45일 전에 이전 보험 주기의 정책 실행 및 청구 해결에 대한 요약 보고서를 고객에게 제출하고 이후 고객의 갱신 요구 사항에 따라 갱신 계획을 수립합니다. 고객의 갱신 확인서를 받으면 당사는 보험사에 갱신 통지서를 발행하고, 보험사에 적시에 갱신 정책을 발행할 것을 촉구하며, 동시에 확인 후 고객에게 알려드립니다. 적시에 지불 의무를 이행합니다.
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