형법 일반 대출 신고 기준
법적 분석:
일상대출 등록 기준은 주로 사건의 성격에서 출발하며, 주관적인 불법소지물이고 폭력조직의 성격을 갖고 있는 경우에는 가능하다. 정기대출로 분류됩니다. 또한, 일반대출은 사기피해자에게 사실을 날조하고 진실을 은폐하는 행위를 포함하는데, 이는 사기의 한계선에 해당하며 일반대출에도 해당됩니다.
법적 근거:
"'일상대출' 형사사건 처리에 관한 여러 문제에 대한 최고인민법원, 최고인민검찰원, 공안부, 법무부의 의견" 2 . '일상대출' 범죄를 법에 따라 엄중히 처벌하라
4. '일상대출'을 실시하는 과정에서 명백한 폭력이나 협박수단을 사용하지 않고, 전반적인 행위특성상 불법점유의 목적이 사실을 날조하고 진실을 은폐하여 피해자의 재산을 사취하려는 것이라면, 일반적으로 사기죄로 유죄판결을 받고 처벌됩니다. "일반 대출"을 실행하는 과정에서 사기, 강탈, 불법 구금, 허위 소송, 도발, 강제 거래, 강도, 유괴를 구성하기 위해 다양한 수단을 사용하는 경우 기타 범죄의 경우, 형법의 규정과 관련 사법 해석에 따라 여러 가지 범죄를 병합하여 처벌하거나 그 중 하나를 더 무겁게 처벌합니다.
5. 여러 사람이 공동으로 '상시대출'의 죄를 범하고, 범죄피의자 또는 피고인이 자신이 가담한 범죄에 주요한 역할을 한 경우에는 그를 주범으로 보아 모든 범죄에 대하여 형사책임을 진다. 그가 참여하거나 조직하거나 감독한 경우, 보조 또는 보조 역할을 수행하는 사람은 보조자로 간주됩니다. 타인이 '상습대부'죄를 범하고 있다는 사실을 알면서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 사람은 형법 및 사법해석에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 해당 범죄의 중범으로 처벌됩니다.
(1) '대출' 정보 및 광고 전송을 조직하여 피해자에게 '돈'을 빌리도록 유도하고 소개합니다.
(2) 자금, 장소, 은행 카드, 계좌 번호, 교통 수단 제공 등을 돕는 행위,
( 3) 시민의 개인정보를 판매, 제공 또는 획득하도록 돕는 행위,
(4) 허위 지급 기록 및 기타 허위 지급 사실 작성을 돕는 행위 ;
(5) 공증 지원,
(6) 허위 사실에 근거한 소송 또는 중재 개시 지원,
(7) 현금화 지원 , 현금 인출, 동산 또는 부동산 등의 양도 처리, 범죄수익 및 그로부터 발생한 수익의 양도
(8) 기타 동일한 형법 규정을 준수하는 상황.
위 조항 중 '다른 사람이 '상습대출' 범죄를 저지르고 있음을 알면서''에는 가해자의 인지능력, 과거 경험, 행위의 빈도와 수단, 공동피고인과의 관계, 피해자, 이익 상황, '일상대출'로 처벌을 받았는지, 고의로 조사 및 처벌을 기피했는지 등 주관적, 객관적 요인을 종합적으로 분석, 판단합니다.
6. '일상대출' 범죄금액을 판단할 때 사채와 구별해 '부풀린 부채'와 '이자', '마진', '중개수수료', '서비스수수료' 등을 전체적으로 부정적으로 평가해야 한다. 위약금' 범죄피의자와 피고인이 불법적으로 점유한 재산도 범죄금액에 포함된다. 범죄피의자 또는 피고인이 피해자에게 실제로 지급한 원금은 범죄금액에 산입하지 아니한다. '상시대출'이 이루어졌으나 의지 외의 사유로 실패하는 경우에는 해당 범죄에 관련된 형법 및 사법해석에 따라 불법점유재산의 액수를 기준으로 범죄미수죄를 판단할 수 있습니다. 완성된 범죄와 미수된 범죄가 모두 있고, 범죄의 완성된 부분과 미수된 부분이 서로 다른 법정 양형 범위에 해당하는 경우, 먼저 미수된 부분에 대한 감형 여부를 결정하고, 이에 상응하는 법정 양형 범위를 결정합니다. 그 후 완성된 부분에 해당하는 법정 양형 범위를 결정하고, 비교하여 더 무거운 법정 양형 범위를 선택하고, 두 가지가 동일한 양형 범위에 있으면 적절하게 더 무거운 형벌을 부과합니다. 범죄가 완료된 것으로 간주되며 그에 따라 처벌이 더 가중될 것입니다.
7. 범죄 피의자, 피고인이 '통상 대출'을 통해 불법적으로 취득한 모든 재산은 적시에 피해자의 합법적인 재산에 대한 보상으로 회수되거나 반환되도록 명령되어야 합니다. 범죄피의자 또는 피고인이 '일반대출'을 실시할 목적으로 피해자에게 원금을 전달한 증거가 있는 경우, 피해자의 손실을 보상하고 남은 금액은 법에 따라 몰수됩니다.
범죄 용의자 또는 피고인이 불법적으로 획득한 재산을 사용하여 채무를 변제하거나 다른 부담을 양도하거나 설정했으며 다음 상황 중 하나에 해당하는 경우 법에 따라 재산을 회수해야 합니다.
(1 ) 제3자가 불법적으로 취득한 재산을 고의로 인수하는 경우,
(2) 제3자가 불법적으로 취득한 재산을 무료로 또는 시장 가격보다 현저히 낮은 가격으로 취득하는 경우,
(3 ) 제3자가 불법 채무 청산을 통해 불법적으로 취득한 재산을 획득하거나 불법 및 범죄 활동을 통해 불법적으로 취득한 재산을 취득한 경우
(4) 기타 법에 따라 회복해야 하는 상황.
'사기 형사 사건 처리에 있어 구체적인 법률 적용에 관한 여러 문제에 대한 최고인민법원과 최고인민검찰원의 해석': 3000위안에서 1만 위안 이상 상당의 공공 또는 사유 재산 사기 위안화, 30,000~100,000위안 금액이 RMB 500,000을 초과하는 경우 형법 제266조에 규정된 "상대적으로 큰 금액", "거대한 금액" 및 "특히 큰 금액"으로 간주됩니다.
중화인민공화국 형법 제266조 공공 또는 개인의 재산을 사취한 경우 그 액수가 비교적 큰 경우에는 3년 이하의 유기징역에 처하고, 구금 또는 감시하고, 벌금을 병과하거나 단독으로 부과하며, 금액이 크거나 그 밖의 정상이 엄중한 경우에는 3년 이상 10년 이하의 유기징역에 처한다. 금액이 특별히 크거나 기타 사안이 특별히 엄중한 경우에는 10년 이상의 유기징역 또는 무기징역에 처하고, 벌금 또는 재산몰수를 병과한다. 본 법률에 달리 규정된 경우 해당 조항이 우선 적용됩니다.