자금세탁이란 무엇을 의미하나요?

자금세탁이란 영어 "Money Laundering"을 번역한 것입니다. 자금세탁이란 불법적으로 취득한 자금을 은행이나 기타 금융기관을 통해 양도, 교환, 구매하거나 직접 투자하는 행위를 말합니다. 불법적인 출처와 성격을 은폐하고 불법 자산을 합법화합니다.

법적 의미의 자금세탁이란 마약범죄, 마피아 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 기타 범죄로부터 발생한 불법수익금과 그로부터 금융기관을 통하여 다양한 수단을 통해 발생한 수익금을 은폐하는 행위를 말한다. , 자금의 출처와 성격을 은폐하여 형식적으로 합법화합니다.

추가 정보:

자금 세탁의 일반적인 경로:

1. 현금 밀수;

2. 분산형 은행

3. 현금 유동성이 높은 산업에 투자합니다.

5. 비공개로 등록된 유통 금융 증권

6. 가죽 가방 회사 등록 및 허위 거래

8. 외국 자금을 조달한 기업,

9. 범죄 수익금을 이체하기 위해 지하 은행 및 민간 대출을 이용함,

10. 복잡한 금융 거래 구현 ;

12. 해외 금융 센터에 익명 계좌를 개설합니다.

13. 자금 세탁을 위해 은행 비밀 보호법을 사용합니다.

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