위험 프리미엄 계산 공식
위험 프리미엄 = 위험 보상-무위험 보상
시장 위험 프리미엄 = 성숙 주식 시장의 기본 프리미엄+국가 위험 프리미엄
국가 위험 프리미엄에 대한 추정 공식: 국가 위험 프리미엄 = 국가 투자자가 서로 다른 위험의 높고 높은 위험에 직면하고 높은 위험과 낮은 위험 낮은 보상을 잘 알고 있는 경우 투자자가 위험에 대한 감당도가 높은 보상을 받을지, 아니면 이미 결정된 수익만 받을지에 영향을 미치는 것이다. (존 F. 케네디, 위험명언) (알버트 아인슈타인, 위험도, 위험도, 위험도, 위험도, 위험도, 위험도) 위험을 감수하면 더 높은 보수를 받을 수 있다. 업계 평균 수익과 자체 투자 수익률 고수익 사이의 차이는 위험 프리미엄이며 투자자가 자신에 대한 위험 보상을 요구하는 것입니다.
2. 투자학의 관점에서 위험 프리미엄은 투자자가 높은 위험에 투자할 때 요구하는 높은 보상으로 간주될 수 있습니다. 위험을 측정할 때 일반적인 방법은 무위험 이자율 (Risk-free interest rate), 즉 정부공채의 이자율을 대상으로 다른 고위험 투자와 비교하는 것이다. 무위험 이자율보다 높은 보상으로, 이 부분을 위험 프리미엄, 고위험 투자라고 하며, 저위험은 낮은 보상이며, 위험은 위험 프리미엄에 비례합니다.
3. 위험 프리미엄은 금융 경제학의 핵심 개념이며 자산 선택 결정, 자본 비용 및 경제적 부가 가치 (EVA) 추정에 매우 중요한 이론적 의의를 가지고 있다.
4. 위험 프리미엄은 재무 위험 프리미엄, 투자 위험 프리미엄, 보험 시장 위험 프리미엄, 채권 위험 프리미엄, 주식 위험 프리미엄 등 다양한 범주로 나뉩니다. 지분 위험 프리미엄 ERP 는 시장 포트폴리오 또는 시장 평균 위험이 있는 주식 수익률과 무위험 수익률의 차이를 말합니다.
5. 위험 프리미엄은 두 가지 의미가 있습니다. 하나는 사후 신식 기존 네트워크 위험 프리미엄입니다. 2 일 전 또는 구식 예상 위험 프리미엄; 위험 프리미엄 또는 현재 경제 상태를 조건으로 한 조건부 위험 프리미엄. 이 두 가지 위험 프리미엄은 다르다.
6. 보험시장의 가격은 위험 프리미엄의 영향을 많이 받습니다. 위험 프리미엄을 고려하여 이 보험에 가장 적합한 보험료를 정하다. 사람마다 받아들일 수 있는 프리미엄의 정도는 다르다. 그 사람이 위험피신자인지, 위험피신자인지, 위험에 대한 수용도가 낮기 때문에 공정보험료 외에 일반인보다 더 높은 금액을 지불하여 위험이 발생할 때 확정적인 수입을 얻을 수 있다. 그러나 위험 프리미엄에 공정보험료를 더한 가격이 미보험보다 높을 경우 위험으로 인해 손해가 발생할 수 있는 경우의 수입이 발생할 수 있으며, 이때 위험회피자는 이 보험을 구매하려 하지 않을 것이다.