지금 은행 카드를 만드는 게 왜 이렇게 엄격해
현재 국가가 엄격하게 규제하고 있기 때문이다. 불량 행위를 바로잡다.
은행 계좌 개설에 비해 예약 및 감사 요구 사항이 훨씬 복잡해졌습니다. 앞서 중국 인민은행이 발급한' 계좌 개설 허가증' 은 2019 년 정식으로 취소되어 기업이 은행에서 계좌를 개설하는 절차가 점점 쉬워지고 있다. 하지만 2020 년 오늘날 계좌 개설은 더욱 번거로워졌다.
1, 계좌 개설은 현장 사진 촬영을 요구한다. 예를 들어, 문, 사무실 장소, 일부 제조 업체는 생산 공장 등이 필요합니다. 2, 일부 계정은 비디오 이중 기록이 필요합니다. 그리고 일부 계좌 개설에는 법인이나 임원 비디오 이중록 등이 필요하며, 기업에 익숙하지 않거나 다른 사람의 이름을 빌려 개설한 일부 기업은 계좌 개설을 거부할 수 있으며, 주주를 포함한 계좌 개설 과정은 이전에는 상상도 할 수 없었지만, 지금은 부족하면 기본적으로 계좌를 개설할 수 없다.
3, 계좌 개설 후 후기에는 전화나 현장 답방을 해야 한다. 이 기간 동안 은행이 법인 실연이나 실제 경영지가 더 이상 존재하지 않고 합리적인 설명이 없는 것을 발견하면 은행은 기업 계좌를 동결해 최소한 계좌 사용을 제한한다.
< P > 은행 계좌를 찾으면 은행 고객과 맞먹는다. 왜 은행 계좌가 그렇게 어려운가? 회사보소편은 먼저
광둥:
중국공상은행 광둥 () 성 지점에서 "기업은행 결제계좌 거래 감시가 제대로 되지 않아 규정에 따라 계좌 거래에 의심스러운 거래가 있다는 사실을 발견하지 못하고 능동적으로 통제한다" 는 두 가지 사례를 먼저 살펴본다.
경고 및 벌금 및 몰수 위법소득 합계 7,059,911.36 원, 관련자 3 명이 경고를 받고 벌금 합계 20 만원을 부과했다. 한편 중국공상은행 광저우시 지점 9 개점은 기업은행 결제계좌 개설 업무를 6 개월 동안 보류하고 기한을 정류했다.
항주: 항저우 중심지점은 통신네트워크의 신형 위법범죄와 관련된 기업은행 계좌 역찰과 책임성 상황을 통보했다. 4 개 은행망 3 개월 동안 신설단위 은행계좌 업무를 중단하고 18 개 은행망 1 개월 동안 신설단위 은행계좌 업무를 중단한다. 계좌를 개설하는 주요 책임자, 분관 책임자, 계정 관리자 및 계좌 개설 감사, 비캐비닛 업무 관리, 거래 모니터링, 조정 관리, 실명제 동적 검토 등을 담당하는 관련 기관 및 인원의 책임을 엄중히 추궁하도록 명령하다.
위의 사례를 통해 통신 사기 범죄와 관련된 기업 은행 계좌를 거꾸로 조사하고 은행을 추격하며 은행의 해당 전 과정 인원도 처벌을 받았다는 사실을 알게 되었습니다. 따라서 계좌를 개설하기가 점점 어려워지는 이유를 이해하는 것도 어렵지 않을 것이다.
은행 계좌 개설이 어려운 곳은 어디입니까? 은행계약 난이도
은행 심사가 엄격해지고 계좌 개설 절차가 까다로워지면서 은행이 매일 운영할 수 있는 단위 계좌 개설 수가 적어 계좌 개설이 어려워졌다.
계좌 개설 절차가 번거롭고 오랫동안 은행 계좌를 개설한 금융들은 계좌 개설 시간이 특히 길어서 3 ~ 4 시간 없이는 절대 할 수 없다는 것을 알고 있다.
현장 검사 사진 찍기 전에 은행 계좌를 개설하는 것은 은행 직원이 현장 사진을 찍거나 현장 사진 촬영을 감독할 필요가 없다. 하지만 현재 은행 계좌 개설 현장 검사 촬영은 필수로 자리잡고 있으며, 주로 기업의 오피스를 확인하며 허위 주소로 계좌를 개설하는 것을 방지한다.
계좌 개설 전후에 엄은행도 수사를 확대할 수 있다. 주로 전화 답방이나 현장 조사를 한다. 주로 회사명, 경영주소, 주영업무, 기업법인 등의 정보가 진실인지 확인합니다. 따라서 기업법인이나 대리인은 연락이 닿지 않아 계좌를 개설하거나 동결할 수 없도록 항상 전화를 원활하게 해야 한다.
결국 계좌 개설은 주로 은행 계좌를 이용한 불법 행위, 전형적으로 텔레콤 사기, 돈세탁, 허송장 등의 행위 때문이다. 규제 기관은 이러한 행위와 싸우기 위해 은행의 계좌 개설 심사 의무에 대해 더 많은 요구를 했다. 은행은 규제 처벌을 우려해 풍통제력을 높였다.
회사보소편은 은행이 중점적으로 돌볼 기업은행 계좌 유형을 정리합니다. 모두 반드시 소장해야 합니다!
1, 한 명의 이름으로 여러 기업, 한 명의 이름으로 여러 은행 대 공계좌, 한 주소로 여러 면허를 등록합니다. 2. 경영주소는' 자주신고, 주거신고' 등이거나 경영주소가 사실이 아닙니다. 3, 깊은 가구 없음, 거주 허가 없음, 사회 보장 없음 3 명의 인원 없음. 4. 처음 계좌를 개설한 법인은 나이가 많거나 작다 (25 세 미만 또는 65 세 이상). 5. 신분증 주소가 외지인 외진 농촌, 휴대전화 번호는 외지, 기업명은 글자괴벽 등이다. 6, 오프 사이트 공개 계정을 엽니 다. 7, 장기 휴면 계정, 장기적으로 명세서를 작성하지 않습니다. 8, 기업법인에 연락할 수 없습니다. 9. 자금 전환이 뚜렷하고 야간 거래가 잦으며 경영 이상이 의심스러운 계좌.