돈세탁은 어떻게 된 거야
(2) 재산을 현금 또는 금융 어음으로 전환하는 것을 돕는다. < P > (3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 지원합니다.
(4) 해외 자금 송금을 지원한다. < P > (5) 범죄의 위법소득과 그 수익의 출처와 성격을 다른 방법으로 숨기고 숨기는 것. "< P > 이 단락의 현재 돈세탁을 편집하는 주요 수단
1. 골동품 매매-< P > 당신은 명대 꽃병 4 마리, 각각 5 달러를 샀습니다. 너는 그것들을 모두 경매에 내놓고, 이 소장품들을 각각 12 개의 경매장 안에 보관하는데, 가장 좋은 것은 12 개의 다른 도시에 분포하는 것이다. (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언) 꽃병 한 마리가 경매에 나설 때, 당신은 그것을 가장 높은 입찰자에게 팔거나, 가장 가까운 삼촌을 경매장에 보내서 그것을 다시 사옵니다. (존 F. 케네디, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언) < P > 사람들이 당신을 사는 모든 물건은 일반적으로 수표로 지불됩니다. 그래서 삼촌이 꽃병 중 하나를 사기 위해 경매장에 현금 55 달러 (즉, 5 달러의 경매가격에 바이어에게 부과되는 수수료의 1%) 를 지불할 때, 그들은 당신에게 45 달러 수표를 줄 것입니다. 즉 경매가격에서 판매자에게 부과되는 수수료의 1% 를 뺀 것입니다. < P > 이 비용은 돈세탁 지출로 완전히 청산될 수 있다. 다행히도, 너는 이 꽃병을 다시 경매할 수 있다. 물론, 이 사업을 하기 위한 전제는: 너는 다소 몰락한 귀족의 파벌이 되어야 한다는 것이다.
2. 생명보험 거래-< P > 보험' 돈세탁' 은 주로 생명보험 분야, 특히 단체생명보험에 집중된다. 장험 짧음, 폐선인도, 단보험 개인 등 비정상적인 보험, 환불 방식을 통해 집단, 국가의 공금을 단위' 작은 금고' 로 이전하거나, 개인 사금으로 바꾸거나, 세금을 회피하는 목적을 달성했다. < P > 보험에 가입할 때' 종업원을 위한 복지 추구',' 합리적인 조세 회피' 라는 명목을 잊지 마세요 < P > 일부 보험사들도 보험 목적이 불순하다는 것을 알면서도 적극적으로 이런' 보험증서' 를 추진하고 있으며, 일부 업무원들은 이를 미끼로 업무 대상에 대한 계획을 세우고' 돈세탁' 편의를 주동적으로 제공하기도 한다. 그들은 사업을 많이 하고, 더 많은 비용을 받았다. 규모론 영웅' 보험회사는 단기간에 임무 지표를 완성하고' 환불' 에서 수수료를 공제할 수 있다. 따라서 보험' 돈세탁' 은 더 어처구니없는 다자간 거래와 같다.
3. 해외 투자-< P > 의 고전적인 관행은 수입 시 수입설비와 원자재의 가격을 고고하여 높은 비율의 커미션, 할인 등으로 외국 공급자에게 지급한 다음, 그 손에서 리베이트를 받고, 장물을 나누어, 불법 소득을 외국에 남겨 두는 것이다. 수출할 때 수출품의 가격을 크게 낮추거나 인보이스 금액이 실제 거래액보다 훨씬 낮은 방식으로 상품 대금 차액을 외국 수입업자가 수출업자의 해외 계좌에 예치한다. 간이 충분하다면 해외 은행에 직접 개인 계좌를 만드는 것을 고려해 볼 수 있다. < P > 이렇게 되면 이런 광경은 놀라운 일이 아니다. 일부 국유기업의 해외 지사는 이미 전문 돈세탁 센터로 발전했다. 또 대리인이나 해외 이민 자녀, 친족을 통해 가방 회사를 운영하는 방식으로 검은 돈을 세탁할 수도 있다. 주관 부서에서 사람을 보내 조사하면, 사람을 신상하게 하는 손실 이유를 얻을 수 있을 것이다. 다음 결과는 더욱 전설적이다. 이른바 적자회사 책임자와 그 친척들이 몇 년 만에 부자가 되어 행복한 미국 투자이민이 됐다. 이와 함께 이들 중자사들이 해외 계좌에서 불법적으로 보유하고 있는 외환은 국가외환관리부가 장악하고 있는 액수보다 훨씬 많다. 이 과정의 주인공은 바로 그 정부 관리들이라는 점을 분명히 해야 한다.
4. 지하돈장-< P > 22 년 허붕전 지하돈장 사건이 아직도 기억에 남는다. 허붕전의 주요' 자산' 은 허붕전이 두시 금원구 신흥홍전 농수산물 상회 등 2 여 개 빈껍데기회사 명의로 여러 은행에 개설한 2 여 개 계좌다. 시설이 더 이상 평범하지 않은 글씨실에서는 허가한 일상 업무가 위조재무제표, 허위 매출, 이윤으로 이루어지지만, 영업활동과 수입이 전혀 없는 상황에서 각종 세금과 보험을 계속 납부한다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 일명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 일명언) 돈장 자금 왕래량이 어마하기 때문에 허붕전은 계좌를 자주 바꿔야 한다. 몇 개의 새로운 계좌를 바꿀 때마다, 그는 점차 옛 계좌에서 자금을 새 계좌로 옮겼다. 현재 광둥 (), 푸젠 (), 저장 () 일대의 지하돈장은 일반적으로 홍콩의 교환점과 하나가 되어 경내에서 인민폐로 교부하고, 외국환으로 교부하는 형식으로 자금외탈의 물리적 과정이 발생하지 않는다. 지하 돈장 사이에도 늘 서로 빌려 서로 연결된 체계를 형성한다. < P > 지하은행으로 돈을 세탁하는' 이점' 은 두 가지다. 하나는 비용이 매우 낮고 홍콩달러를 예로 들자면, 은행의 환전 카드값이 1.8 이면 지하은행의 카드가격은 기본적으로 1.1 에 불과하다. 둘째, 검은 돈이 외국에 도착하면 친지들이 선물하는 방식으로 자주 돌아올 수 있다. < P > 중국 내지는 매년 지하은행을 통해' 세탁' 하는 검은 돈이 최소 2 억 위안으로 국내총생산의 2% 에 해당한다. < P > 5. 각종 카지노-< P > 샤먼시 원 시장 블루보가 원화사건에서 법망에 걸려들었다. 블루보의 알 수 없는 재산과 그가 해외에서 도박을 하는 상황을 묻자, 그는 몇 년 동안 도박을 통해 벌어들인 돈이 65 만 달러에 33 만 위안 홍콩달러까지 올랐다고 부끄러워했다. 파란 푸의 거짓말은 이미 사건에 도착했고, 그와 함께 도박을 한 적이 있는 사람들에 의해 폭로되었다. 왜냐하면 블루삼은 매번 거의 깃털을 날리며 돌아오기 때문이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지혜명언) < P > 고수라면 1 만 원짜리 칩을 들고 입장해 1 만 원을 진 뒤 퇴장해 카지노에 남은 9 만 원을 그의 계좌에 넣으라고 요청했고, 그는 이미 향후 가능한 추적을 위해 장애물을 설치했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 그 결과, 사람들은 이들이 끊임없이 돈을 잃고 있다는 사실만 알아차렸지만, 카지노 돈세탁의 위험은 표준 돈세탁 모델의 대량 손실과 비교했을 때 흔히 받아들일 수 있는 것으로 여겨졌습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) < P > 사실 카지노는 가장 전통적인 돈세탁 장소다. 초기 마피아의 마약 매매는 대부분 현금 거래였으며, 돈에 흰 가루가 묻어 있어서 경찰에 붙잡히면 죄를 벗을 수가 없었다. 마피아 멤버들은 현금을 가지고 카지노에 가서 칩으로 바꾸고, 돈의 거의 3% 를 잃으면 나머지 칩을 현금으로 바꿔 장물을' 깨끗한' 수입으로 바꾼다. 세계 경제가 불황인 오늘날 아시아에서 온 도박꾼은 유일하게 성장세를 보이는 고객층이다. 실제 카지노와 비교해 온라인 카지노는 돈세탁을 위한 안전한 천국이 되었다. 도박 사이트 본부는 대부분' 탈세천당' 이라고 불리는 카리브 지역에 설치되어 있다. 많은 웹사이트는 정부 부처의 규제를 전혀 받지 않고 국제 카지노의 게임 규칙을 준수하지 않으며, 심지어 고객의 신분 자료도 묻지 않는다. 많은 범죄 집단들이 이 도박 사이트에 개설된 계좌에 돈을 넣은 후, 일반적으로 상징적으로 한두 번 도박을 한 다음, 즉시 사이트에 "더 이상 놀고 싶지 않다" 고 통지하며, 자신의 계좌에 있는 돈을 사이트 이름으로 수표 한 장을 돌려주라고 요청했다. 그 결과 엄청난 액수의' 검은 돈' 이 쉽게' 씻는다' 고 할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 돈, 돈, 돈, 돈, 돈, 돈, 돈, 돈) 매년 수백 개의 도박 사이트를 통해 세척되는' 검은 돈' 의 액수는 약 6 억에서 15 억 달러 사이인 것으로 추산된다.
6, 증권돈세탁-< P > 22 년 12 월 16 일, 유풍국제와 부창국제와 김화국제는 홍콩에서 카드를 정지하라는 명령을 받았고, 카드 정지 원인은 돈세탁과 관련이 있다. 이 세 회사는 대부분 친구들을 위해 서로 지주를 돕는다. 원외 소주주는 매우 적다. 이런 회사는 홍콩 시장에서' 건조' 라고 부르고,' 건조' 라고 불리는 회사는 종종 일부 국제기구에 의해 검은 돈을 세탁하는' 최고의 파트너' 로 여겨진다.
간략하고 요약하면 돈세탁은 "합법적인 활동이나 건설을 통해 불법으로 얻은 수입을 숨기거나 위장하거나 투자하는 과정" 을 의미합니다. < P > 좁은 돈세탁은 범죄 수입의 진정한 원천과 존재를 감추기 위해 각종 수단을 통해 합법화하는 과정을 말한다. 이러한 범죄 활동에는 주로 마약 밀매, 밀수, 사기, 횡령, 뇌물, 탈세 등이 포함됩니다. < P > 넓은 의미의 돈세탁은 좁은 돈세탁의 의미 외에도 1) 합법적인 자금을 검은 돈으로 세탁하여 불법적인 용도로 사용하는 것, 즉 은행대출을 돈세탁을 통해 밀수하는 것과 같은 흰 돈을 흑색하는 것을 포함한다. 2) 한 합법적인 자금을 다른 표면도 합법적인 자금으로 세탁하여 점유의 목적을 달성한다. 즉, 즉, 국유자산을 돈세탁을 통해 개인계좌로 이체하는 것과 같은 흰 돈을 세탁하는 것이다. 3) 합법적인 수입을 돈세탁을 통해 규제를 피한다. 예를 들면 외자기업 < P > 이 합법적인 수입을 돈세탁을 통해 외국으로 옮긴다. < P > 돈세탁은 금융이나 기타 기관을 통해 불법 소득을' 합법적 재산' 으로 바꾸는 과정을 의미하며 이는 범죄집단의 생존 발전의 매우 중요한 부분이 됐다. 한편, 돈세탁을 통해 조직범죄는 범죄 활동의 흔적을 감추고 범죄 수익을' 정당하게 즐길' 수 있게 되었다. 한편, 돈세탁은 범죄 집단이 합법적인 기업에 개입하여' 합법적인 엄호 불법' 으로 범죄 세력을 지속적으로 확대할 수 있도록 자금을 제공했다. < P > 돈세탁의 대상은 마약 밀매, 밀수, 무기 판매, 사기, 절도, 강도, 횡령, 탈세 등 범죄로 인한 수입을 포함한 검은 돈이다. 돈세탁은 보통 3 단계로 나뉜다. (1) 예금, 불법 소득을 은행에 예치한다. (2) 은행 이체, 현금 및 증권 거래, 다국적 자금 이체 등 복잡하고 번거로운 일련의 거래를 통해 돈의 실제 출처를 감추고 합법화한다. (3) 합법적 인 형태로 범죄자에게 자금을 반환하십시오. 또한 돈세탁에는 부동산, 보석, 골동품 등을 구입하고 나중에 현금이나 기타 금융자산으로 전환하는 여러 가지 방법이 있습니다. < P > 최근 몇 년 동안 새로운 돈세탁 활동, 즉 부패가 나타났다. 공직자의 돈세탁은 전 세계적으로 갈수록 빈번해지고 있다. 그들은 각종 수단을 통해 스스로 횡령하고 뇌물을 받은 검은 돈에 합법적인 수입의 외투를 걸쳤다. 그 후, 이러한 불법 소득을 공개적으로 흥청망청 즐기고 즐길 수 있을 뿐만 아니라, 투자와 부가가치에도 사용할 수 있으며, 그 발전 속도는 이미 전통적인 돈세탁을 능가하였다. 이 새로운 돈세탁 현상도 우리나라에서 갈수록 심각해지고 있다. < P >' 중국특색' 의 돈세탁 방식은 첫째, 먼저 돈을 건져낸 후 돈을 세탁하는 것, 즉 공직자들이 대거 횡령, 뇌물 수수를 한 후 사퇴하고 해사 회사나 주식을 매각하며, 그의 비정상적인 폭부를 새로운 신분으로 설명하는 것이다. 둘째, 돈을 건져내면서 돈을 세탁하는 것, 즉' 일일일양제' 를 하고, 무대에서 권력을 이용해 돈을 건지고, 친척들은' 바다에 내려가는 것' 신분으로 검은 돈의 출처를 가린다. 셋째, 돈세탁, 즉 정부 관리나 공기업 사장이 사기업, 대리인 기업 (기업은 겉으로는 남이지만 대권은 스스로 통제함) 을 설립하고, 경제왕래를 통해 검은 돈을 이들 기업의 계좌로 옮길 수 있을 뿐만 아니라, 정상적인 납세경영을 통해 다시 한 번 벌 수 있다. < P > 또 다른 종류는 다국적 돈세탁이다. 국내외 시장의 긴밀한 연계를 이용하여 검은 돈을 옮기거나 해외에서 장물을 수거하고 세탁하는 것이다. 국내 부패자들의 국제 돈세탁 활동은 아직 규모는 형성되지 않았지만 국제 돈세탁에서 점점 더 큰 비중을 차지하고 있다. 일부 지도 간부들은 이미 외국에서 기초를 다지기 시작하여 자녀와 자금을 모두 내놓기 시작했다. 현재 외국 중국 유학생 중' 유학 귀족' 이 나타났다. 그들 대부분은 국내' 대부금' 의 자식은 아니지만, 해외에 도착하자마자 은행 예금 계좌에 큰 수입이 있었다. 선진국의 중산층이 * 할부로 집을 사야 할 때, 이 유학생들은 이미 현지 부자지역에서 주택을 매입했고, 수십만 달러에서 수백만 달러를 한꺼번에 지불했다.
불법 소득 이전. 횡령, 뇌물 수수, 임대료 추구 등 얻은 자금, 횡령한 국유자산, 밀수, 매매, 사기, 탈세 등에 종사하는 거액의 재산은 공적을 사유로 삼는다. 우리나라가 체제 전환기에 있기 때문에 국유와 집단기업의 인센티브, 제약 및 내부 감시 메커니즘이 불건전하기 때문에 국내 모회사는 각종 방식을 통해 해외 자회사나 외국상에게 자산과 이윤을 이전하여 소수의 사람들이 해외에서 더 큰 공공자산 지배권을 얻거나 직접 공적을 비공개로 만들 수 있게 했다. < P > 검은 돈을 세탁하는 데는 주로 세 가지 방법이 있다. 첫 번째는 외국과 계약하여 돈을 송금하는 것이다. 이때 보통 내외가 서로 협조하여 가짜 증명서를 만들어야 한다. 두 번째는 지하 은행을 통해 돈을 송금하는 것입니다. 세 번째는 분산 투자화가 제로라는 것이다. 현재 조산 지역에서 밀수입한 검은 돈의 대부분은 지하은행을 통해 씻는다. "두 가지 이유가 있다. 첫 번째는 지하은행을 통해 검은 돈을 세탁하는 데 드는 비용이 매우 낮다는 것이다. 홍콩달러를 예로 들면, 은행의 환전 카드 가격이 .8 이라면 지하은행의 카드 가격은 기본적으로 1.1 에 불과하다. 두 번째는 조산 지역의 해외 화교가 많아 검은 돈이 외국에 도착하면 친척과 친구들이 선물하는 방식으로 자주 돌아오는 것이다. " < P > 사실 지하 돈장이 밀수범죄자들을 위해 검은 돈을 세탁하는 것은 이미 공개적인 비밀이 되었으며, 조산 지역뿐만 아니라 복건, 절강 일대에서도 마찬가지였다. 관련 자료에 따르면 샤먼 원화 밀수 사건에서 라이창성의 수입은 지하 돈장을 통해 해외로 대량으로 유입됐다. 1996 년부터 1998 년까지 원화 밀수 수입 중 12 억 위안은 재무주관인 장건군이 광저우 () 의 한 명명 황하 () 의 집 중 지하 은행으로 차를 몰고 가는 것이다. 그런 다음 황하 () 가 홍콩 파트너에게 외환을 원화 () 의 홍콩 기관에 지불하라고 통지했다. 국내에서 매년 지하돈장을 통해' 세탁하다' 는 검은 돈 금액이 2 억에 달하는 것으로 추산된다. < P > 돈세탁 수법 업그레이드' 검은 돈 세탁' 의 흑도 용어를' 다스' 라고 한다. 국내' 고객' 이 대량의 인민폐 현금이나 환어음으로 홍콩달러 또는 달러를 환전할 때 인민폐 현금과 환어음을 직접 지하은행이나 지정계좌에 입금하고, 지하은행은 이날 외환흑시가로 지급해야 할 홍콩달러 또는 달러 수량을 계산해 홍콩에 있는 파트너에게 통지한다. 반대의 경우도 마찬가지입니다. < P > 경내 수입의 인민폐가 지출을 크게 초과할 때 지하은행이 다시' 전문가구' 를 통해 송금한다