제3자 결제 업계의 법률 및 규정
법적 분석: 제3자 결제 산업을 규제하는 법률 및 규정은 다음과 같습니다. 중국인민은행은 지난 21일 중앙은행에서 '결제 서비스 관리 조치'를 제정하고 공포하라는 명령을 내렸습니다. 비금융기관'의 결제업무를 규제하기 위한 '대책'이 2010년 9월 1일부터 시행되었습니다. 중국 인민은행의 "은행 금융 기관의 위안화 계좌 원격 개설에 대한 지침 의견"(의견 초안). 중국인민은행, 공업정보화부, 공안부, 재정부, 국가공상행정총국, 국무원 법제처 등 10개 부처와 위원회가 공동으로 공포한 것이다. "인터넷 금융의 건전한 발전 촉진에 대한 의견 제시" 및 중국 보험감독관리위원회의 "인터넷 보험업 감독에 관한 임시조치", 중국 증권감독관리위원회의 "인터넷을 통한 주식금융 활동을 수행하는 기관에 대한 특별검사에 관한 고시" ', 중국인민은행의 '비은행 기관 온라인 결제 관리 조치' 의견 초안, 중국인민은행은 21일 중앙은행 명령으로 '비금융 기관 온라인 결제'를 제정하고 발행했다. 관리조치" "기관결제서비스관리조치"는 비금융기관의 결제업무를 규제한다. 이 "조치"는 2010년 9월 1일부터 시행된다. 중국 인민은행의 "은행 금융 기관의 위안화 계좌 원격 개설에 대한 지침 의견"(의견 초안). 중국인민은행, 공업정보화부, 공안부, 재정부, 국가공상행정총국, 국무원 법제처 등 10개 부처와 위원회가 공동으로 공포한 것이다. "인터넷 금융의 건전한 발전 촉진에 대한 의견을 안내합니다." 중국 보험감독관리위원회의 "인터넷 보험업 감독에 대한 임시조치", 중국 증권감독관리위원회의 "인터넷을 통해 자금조달 활동을 수행하는 기관에 대한 특별검사에 관한 고시", 중국 인민은행의 "온라인 결제 관리 조치" 비은행 기관' 의견 초안.
법적 근거: "비금융 기관의 결제 서비스 관리 조치"
제8조 "결제 사업 허가증" 신청자는 다음 조건을 충족해야 합니다.
(1) 중화인민공화국 국경 내에서 법에 따라 설립된 유한책임회사, 주식회사 및 비금융기관 법인 (2) 등록자본금이 최소인 회사. 본 조치의 조항을 준수하는
(3) 본 조치의 조항을 준수하는 투자자를 확보해야 합니다.
(4) 다음 사항을 잘 알고 있는 고위 관리자를 5명 이상 보유해야 합니다. 결제 사업
( 5) 요건을 충족하는 자금세탁 방지 조치를 갖추고 있습니다.
(6) 요건을 충족하는 결제 사업 시설을 갖추고 있습니다.
(7) 건전한 조직 구조, 내부 통제 시스템 및 위험 관리 조치를 갖추고 있습니다.
(8) 요구 사항을 충족하는 사업장 및 안전 조치를 갖추고 있습니다.
(9) 신청인 및 고위관리자가 최근 3년간 결제사업을 이용하여 불법행위를 하지 않았거나, 불법범죄행위로 인한 결제서비스를 취급한 사실이 없습니다.
제9조 신청인이 전국적으로 결제 업무를 수행하려는 경우, 성(자치구, 직할시) 내에서 결제 업무를 수행하려는 경우 최소 등록 자본금은 1억 위안이어야 합니다. 정부), 등록 자본금은 최소 자본금 한도가 3천만 위안입니다. 최소등록자본금은 납입자본금입니다.
본 조례에서 언급하는 '전국 결제업무'에는 도(자치구, 자치구)에 지점을 설치하여 결제업무를 영위하거나 고객이 도를 넘어 결제업무를 처리할 수 있는 신청자를 포함한다. (자치구 및 자치단체 상황)
중국인민은행은 관련 국내 법률, 규정 및 정책에 따라 신청자의 최소 등록 자본금을 조정합니다.
외국인 투자 결제 기관의 업무 범위, 해외 투자자의 자격 및 출자 비율 등은 중국인민은행이 별도로 정하고 국무원에 제출하여 승인을 받아야 한다.
제10조 신청인의 주요 투자자는 다음 조건을 충족해야 합니다:
(1) 법에 따라 설립된 유한 책임 회사 또는 주식회사입니다.
(2) 신청일 현재 2년 이상 금융기관에 정보처리 지원 서비스를 지속적으로 제공하고 있거나, 전자상거래 활동에 대한 정보처리 지원 서비스를 2년 이상 지속적으로 제공하고 있는 경우 2년 이상
(3) 신청일 기준으로 2년 이상 금융기관에 정보처리 지원 서비스를 지속적으로 제공한 경력이 2년 이상인 경우
(4) 최근 3년간 결제업무를 이용하여 불법범죄행위를 하거나, 결제업무를 불법범죄행위에 이용하여 처벌받은 사실이 없습니다.
본 법안에 언급된 주요 투자자에는 신청자에 대한 실제 지배력을 갖는 투자자와 신청자의 지분을 10% 이상 보유하는 투자자가 포함됩니다.