상업 사기를 어떻게 피할 수 있습니까?
자산 횡령. 모든 상업 자산은 직원, 제 3 자 또는 직원과 제 3 자가 결탁하여 회사 자산을 횡령할 수 있습니다. 허위 계좌와 마찬가지로 자산 횡령도 흔히 볼 수 있는 형식이지만, 상황에 따라 횡령 방법도 다르다.
직원 또는 경영진 사기. 현금 또는 회사 자산의 직접 부당 이용, 허위 지출 명세서 작성, 급여 사기-제작자를 만들어 이윤을 내는 것을 포함한다. < P > 직원이 제 3 자와 결탁하는 것은 업체로부터 리베이트나 커미션을 받는 것을 포함한다. 이런 사기는 보통 회사 직원들이 그들의 명령을 따르도록 위협한다. 회사 직원이나 경영진이 회사에 해로울 수 있는 거래에서 알 수 없는 이익을 가지고 있다면, 최종 계약 가격이 회사에 매우 불리하게 되는 경우가 많습니다. < P > 소비자에게 상당한 수익을 약속하여 자금을 얻는 것을 포함한 투자 방안 사기도 있지만 실제로는 개인적인 용도로 쓰인다.
컴퓨터 사기. 이제 우리는 항상' 컴퓨터 사기' 나' 사이버 사기' 에 대해 이야기하지만, 사실 그것들은 작은 일부분에 불과하다. 일부 회사들은 심지어' 컴퓨터 사기 전문가' 를 임명하기도 하지만, 그러한 사람들이 필요로 하는 전문 기술과 경험을 인정하는 데는 큰 어려움이 있다. 과학기술이 발전함에 따라, 우리는 컴퓨터를 통해 사기의 새로운 수단이 많다는 것을 보았다. 하이테크 도구의 지원으로 범죄자들을 제한할 수 있는 것은 그들의 상상력과 능력, 그리고 자신에 대한 사람들의 보호뿐이다.
전형적인 컴퓨터 사기. 불법 해커 수단을 통해 은행 시스템에 진입하고, 한 은행에서 다른 은행으로 자금을 이체하고, 인터넷에서 합법적인 상업 활동을 방해하고, 불법 수단을 통해 컴퓨터 시스템에 진입하고, 디자인, 가격표, 고객 프로필 등을 도용한다. 가짜 소식을 퍼뜨리면 주가에 영향을 미치므로 네트워크 서버가 작동하지 않거나, 시스템 약점을 공격하여 정보를 얻거나 거래를 제한하고, 발신 소프트웨어로 대량의 사기성 메시지를 보낼 수 있습니다.
보험 사기. 보험 사기에는 과장된 요구, 허위 보고 (발생하지 않은 사고에 대한 보험 보상 요구), 허위 생명 보험 요구 (위조 사망 증명서), 중복 청구 보상, 범죄를 통한 보상, 방화 등 의도적으로 보험을 통해 지출을 줄이는 등 다양한 종류가 있다. 많은 기업들과 마찬가지로 보험사들도 사기사건을 조사하기 전에 비용-이익 분석을 하는 저가의 사기를 용인할 수 있다.
지적 재산권 사기. 지적 재산권에는 특허, 디자인, 고객 자료, 지적 재산권이 회사 장비 또는 주식만큼 중요하다. 많은 경우 이것은 회사의 유형재산보다 더 중요하기 때문에 직원이나 다른 사람이 이 방면의 자산을 훔치고 싶어 한다.
부패. 공급자로부터 리베이트나 커미션을 받는 것은 그것과 거래하는 이점으로 삼는다. 리베이트가 직접 공급자가 상대 직원에게 지불하고 회사 장부를 통과하지 않기 때문에 발각되기 어렵다. (윌리엄 셰익스피어, 리베이트, 리베이트, 리베이트, 리베이트, 리베이트, 리베이트, 리베이트)
돈세탁. 돈세탁 자체는 사기행위가 아니지만, 그것은 사기와 밀접한 관련이 있다. 전통적인 견해에 따르면, 돈세탁은 강도나 테러리스트가 은행을 강탈하여 많은 돈을 받은 후 많은 계좌 사이를 전환하여 돈의 출처를 알아내기가 쉽지 않다는 것이다.
각 부분의 위험을 다각적으로 평가하여 위험을 줄일 수 있는 위치를 파악합니다. 사기가 잦은 곳 중 하나는 고객 정보, 은행 계좌 정보 등 회사의 중요한 정보에 접근할 수 있는 곳이다. 기업은 중요한 정보가 어디에 있는지, 그리고 중요한 정보가 직면한 위험을 알아야 효과적인 모니터링 조치를 취할 수 있다. 회사는 구체적인 보안 조치를 세우고, 권한을 통제하고, 사기 사건을 수사할 가능성을 높이고, 권력을 분산시키고, 감사 기능과 조사, 지속적인 검토 및 갱신 절차를 강화하고, 교육을 통해 사기 방지 문화를 구축해야 한다. 진정한 해결책은 효과적인 위기 대응 조치이다.