当前位置 - 무료 법률 상담 플랫폼 - 법률 지원 - 규정 준수는 무엇을 의미합니까?

규정 준수는 무엇을 의미합니까?

규정 준수란 상업은행의 경영 활동이 법률, 규칙 및 기준에 부합한다는 것을 의미합니다. 바젤 은행 규제위원회의 규정 준수 위험 정의에서 은행 규정 준수는 법률, 규정, 규제 규칙 또는 표준 준수를 의미합니다.

2. 최근 몇 년 동안' 합법적 준수' 라는 단어는 우리나라 상업은행의 감독에서 자주 사용되었다. 그러나 많은 사람들이' 규정 준수' 개념에 대한 이해는 피상적이며, 어떤 사람들은' 규정 준수' 를 은행과 그 지점의 관리 행위가 반드시 은행 본사에서 제정한 규칙과 제도를 준수해야 한다는 것을 이해한다. 어떤 사람들은 아예 "규정 준수" 를 규정 준수로 해석하고, 비준수는 위반이다. 분명히, 이러한 이해는 국제 은행업의' 규정 준수' 에 대한 이해와 일치하지 않는다.

3. "상업 은행 규정 준수 위험 관리 지침" 은 또한 규정 준수의 의미를 다음과 같이 명시합니다. "상업 은행의 사업 활동이 법률, 규칙 및 기준에 부합한다는 것을 의미합니다." 은행 업무와 관련된 법률, 규칙 및 기준 (자금 세탁 방지 및 테러리스트 자금 지원 방지 규정 포함), 은행 업무와 관련된 지침 (이해 충돌 방지 또는 감소, 프라이버시, 데이터 보호 및 소비자 신용 포함). 또한 규제 기관이나 은행 자체에서 채택한 감독 관리 모델에 따라 위의 법률, 규정 및 기준은 은행 업무 범위를 벗어나는 법률, 규정 및 기준 (예: 취업에 관한 법률, 규정 및 세법 등) 으로 확장될 수 있습니다.

4. 법률, 규칙 및 표준은 규제 기관이 제정한 법률, 규칙 및 표준, 시장 관행, 산업협회가 제정한 업계 지침, 은행 직원에게 적용되는 내부 행동 규범 등 다양한 출처를 가질 수 있습니다. 여기에는 법적 구속력이 있는 문서뿐만 아니라 더 넓은 의미의 성실, 성실, 공정거래에 대한 행동 규범도 포함됩니다.