은행 카드 인증의 법적 근거

1. "중국 인민은행이 개인은행 계좌 서비스 개선에 관한 계좌 관리 강화에 관한 통지" 에 따르면 은행이 신청자를 위해 개인은행 계좌를 개설할 때, 신청자가 제공한 신분증의 유효성, 신청인과 신분증의 일관성, 신청자의 계좌 개설 의지는 신원을 알 수 없는 신청자에게 은행 계좌를 개설하고 서비스를 제공해서는 안 되며 익명을 개설해서는 안 된다

2. "중국 인민은행 계좌 개설 관리 강화 및 의심스러운 거래 보고 후속 통제 조치에 대한 통지" 요구 사항, 각 금융기관과 지불기관은' 위험 지향' 및' 신중한 균형' 원칙을 따르고 의심스러운 거래의 의심스러운 정도와 위험 상황을 합리적으로 평가하고, 계좌 통제와 금융소비자 권익 보호 관계를 신중하게 처리하고, 의심스러운 거래 보고와 관련된 고객에 대해 의심스러운 거래 보고서를 제출한 후 적시에 적절한 후속 조치를 취해야 한다

3.' 은행 카드 민사 분쟁 사건 심리에 관한 몇 가지 문제에 관한 규정' 은 카드 소지자와 카드 발급 은행 간의 카드 계약 체결 및 사용에 관한 논란을 분명히 하고, 카드 발급 은행은 카드 소지자에게 온라인 지불 기능이 있다는 것을 알릴 의무가 있다. 카드 발급 은행은 카드 소지자에게 온라인 지불 기능에서 카드 소지자의 신분 식별 방식을 알려줘야 한다. 카드 소지자가 이 기능을 사용할지 여부를 결정하는 데 영향을 줄 수 있다.

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