국가법의 규정과 중국 인민은행의 요구에 따라 금융기관은 어떤 돈세탁 방지 의무를 적극적으로 이행해야 합니까?
국가법과 중국 인민은행의 요구에 따라 금융기관은 세 가지 돈세탁 방지 핵심 의무를 가지고 있으며, 특히 돈세탁 방지의 세 가지 기본 제도라고 할 수 있다.
1. 고객 ID 제도: 세계 자금 세탁 방지법은 일반적으로 고객 ID 를 금융 기관의 돈세탁 위험을 포함한 다양한 위험을 방지하는 데 필요한 수단으로 사용합니다. 우리나라에서 고객 신분식별은 돈세탁 방지법제도의 의무적 요구이며 금융기관과 그 직원들이 반드시 이행해야 할 법적 의무이다. 그 프로세스에는 식별, 등록, 검증, 보유의 네 가지 측면이 포함됩니다.
2. 대액과 의심스러운 거래보고제도: 이 제도는 실제로 대액거래보고와 의심스러운 거래보고제도의 총칭으로, 반돈세탁 행정주관부는 금융기관에 관련 기준과 시한에 따라 거액의 거래와 이상거래를 제때 보고하도록 요구하고, 위법범죄 행위를 추적하는 단서로 정보를 수집해야 한다.
3. 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 시스템: 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 시스템은 자금 세탁 방지 의무 주체가 가능한 한 완전하고 포괄적이며 정확하게 고객 신원 정보 및 거래 기록을 보관해야하며 최소 요구 사항에 따라 일반적으로 최소 5 년 동안 보관해야합니다.
이 세 가지 제도는 국제 자금 세탁 방지 기준을 구성하며, 각국 입법이 확인한 돈세탁 방지 조치이기도 하다. 즉, 돈세탁 방지 의무기관은 반드시 엄격히 이행해야 하며, 불이행하거나 이행하지 못하면 반돈세탁법과 형법을 위반할 수 있다.