M&A 대출이란 무엇입니까?
안녕하세요, 이 질문에 대답하게 되어 영광입니다.
M&A 대출이란 상업은행이 M&A 기업이나 지주자회사에 발행한 M&A 지분 대가를 지급하는 대출을 말한다. 일반 대출은 채무 상환 순서에서 가장 좋지만, 대출이 지분 매입에 사용되는 경우 채무는 보통 지분 배당을 통해서만 상환할 수 있다. 대출의 안전을 보장하기 위해서, 우리나라 상업은행은 이전에는 지분 분야에 대한 투자를 금지했다. 중앙은행이 1996 년에 제정한 대출 통칙은 상업은행이 M&A 대출을 제공할 수 없다고 규정하고 있다. 2005 년부터 상업은행은 중석유, 중석화, 중해유, 화에너지, 국항에 지분 인수합병, 이른바' 일일일일배치' 제도를 발행했다. 일일배치' 제도의 일반적인 모델은 상업은행이 먼저 조건부 융자 약정서를 발행하고, 감독부에 지분 융자 업무의 규정 준수를 확인하고, 승인 후 실제로 대출을 발급한다는 것이다. 국무원은 지난 6 월 29 일' 모카와 지진 재해 복구 정책 조치에 대한 의견' 을 발표하고 재해 복구 후 재건을 위한 재정지출, 세금, 금융, 산업지원 등 다양한 정책을 발표했다. 여기에는' 은행업 금융기관이 M&A 대출 업무를 수행하도록 허용' 을 포함한다. 65438 년 2 월 3 일 국무원이 배치한' 금융국 9 조' 제 5 조는' M&A 대출 등 다양한 형태를 통해 기업 융자 채널을 넓히라' 고 명시했다. 둘째, M&A 대출은 어떤 방식으로 작용할 수 있습니까?
특히 중국의 M&A 시장에서는 M&A 대출이 세 가지 뚜렷한 역할을 할 것이다.
첫째, M&A 대출은 과학 발전관을 실천하고, 시장화 방식으로 중국 경제구조조정, 산업업그레이드, 산업통합을 촉진하고, 경제성장 방식 전환을 위한 강력한 금융지원을 제공하는 데 도움이 될 것이다. 금융 방식을 혁신하고, 금융 채널을 넓히고, 국내 기업이 현재의 국제 금융 위기에 대처할 수 있도록 돕는다. 상업은행의 업무 영역을 넓히고 금융이 경제 발전을 지원하는 능력을 강화하는 데 유리하다. 상업은행의 과학적 예방 M&A 대출 관련 위험을 유도하는 데 유리하다.
두 번째는 증권 시장의 자금 조달 압력을 완화하는 것이다. 기업이 M&A 대출을 신청하는 시간은 증권시장에서 융자하는 것보다 훨씬 빠르며 M&A 기회는 잠시 사라질 수 있습니다. 이에 따라 상장회사들은 M&A 대출을 더 선호할 것으로 보인다. 또한 중자기업의 해외 M&A 거래가 늘어남에 따라 M&A 대출 업무 지원 없이 대부분의 상장사들은 올해 초 국내 한 대형 상장회사의 재융자 사건과 같은 자본시장에서 융자를 선택할 예정이다. M&A 대출 사업이 시작되면' 외출' 을 원하는 상장사들은 증권시장이 아닌 금융목표를 상업은행으로 옮긴다.
셋째로, 대출 자금은 정당한 지분 투자에 종사할 수 있다. M&A 대출은 국내 M&A 기업의 M&A 거래를 지원하는 데 사용되며, 기존 주식 양도, 신주 인수 또는 자산 인수, 채무 부담 등을 통해 성립되고 지속적으로 운영되는 대상 기업에 대한 인수 또는 실제 통제를 가능하게 합니다.
가이드' 발표는 기업이 M&A 과정에서 은행 대출의 도움을 받을 것이며,' 다리 자금' 은 이후 M&A 활동에 정당하게 참여할 것임을 의미한다. 이것은 은행신용자금이 합법적으로 자본시장에 진입하는 통행증으로, 미래 주식시장 기업 합병 재편에 중요한 역할을 할 것이며, 주식시장의 장기적이고 안정적인 발전에도 중요한 의의가 있다.
대출 합병 및 인수란 무엇입니까?
M&A 대출은 상업은행이 M&A 기업 또는 M&A 회사가 통제하는 자회사에 발행한 대출로, M&A 지분의 대가를 지불하는 데 사용됩니다. 인수합병은 기업이 산업 구조를 바꾸는 중요한 수단이자 새로운 산업, 새로운 시장에 진출하는 중요한 방법이다. M&A 대출은 M&A 활동에서 중요한 융자 방법 중 하나로 전 세계 기업의 M&A 에서 중요한 역할을 계속하고 있으며 최근 10 년 동안 급속히 발전해 왔습니다.
넷째, M&A 대출의 사용을 제한한다
법률 분석: 다음 조건을 충족하는 상업은행 법인은 M&A 대출 업무를 수행할 수 있습니다.
(a) 건전한 통제 메커니즘을 가지고있다. (2) 대출 손실에 대한 특별 준비금; (c) 자본 적정성 비율은 65,438+00% 이상이다. (4) 일반 준비 잔액이 같은 기간 대출 잔액보다 낮지 않은 대출에 대한 실사와 위험 평가를 실시한다.
앞서 언급한 조건을 충족하는 상업은행은 M&A 대출 업무를 수행하기 전에' 상업은행 M&A 대출 위험 관리 지침' 에 따라 해당 M&A 대출 업무 프로세스 관리 기관 보고서를 작성하고 구현 전에 완성해야 합니다.
법적 근거: "상업은행 M&A 대출 위험 관리 지침" 제 5 조 상업은행 법인은 다음 조건을 충족해야 합니다.
(a) 건전하고 효과적인 위험 관리
(2) 자본 적정성 비율은 10 이상이어야 한다.
(3) 기타 규제 지표는 규제 요건을 충족한다. (4) 전문 M&A 대출 실사 및 위험 평가 팀을 보유하고 있습니다.