은행에 6543 억 8000 만 원을 상대방에게 돌려주고 싶습니다. 은행에 이체의 목적을 설명해야 하나요?
결제량이 많고 공간이 멀리 떨어져 있을 때 이체 결제를 사용하면 더 안전하고 빠를 수 있습니다. 현대사회에서는 대부분의 상품거래와 화폐지불이 이체결제를 통해 이뤄지고 있습니다.
확장 데이터:
전송 방법:
이체 결제는 여러 가지 방법으로 주로 동성결제와 오프사이트 결제의 두 가지 범주로 나뉜다. 동성결제에는 수표 결제, 지급 승인 결제, 동성토약정 결제, 위탁무약정 결제, 한도 수표 결제 등이 포함됩니다. 오프사이트 결제에는 오프사이트 수금 약정 결제, 오프사이트 위탁 수금 결제, 환환 결제, 신용장 결제 및 한도 결제가 포함됩니다.
은행 계좌 이체와 관련된 법률:
제 1 조는 돈세탁 활동을 예방하고, 금융질서를 유지하고, 돈세탁 범죄와 관련 범죄를 억제하고, 본법을 제정한다.
제 2 조이 법에서 언급 된 "돈세탁 방지" 는 마약 범죄 은폐, 마약 범죄 은폐, 트라이어드 조직 범죄, 테러 활동, 밀수 범죄, 횡령 및 뇌물 수수 범죄, 금융 관리 질서 파괴 범죄, 금융 사기 범죄의 원천 및 성격의 돈세탁 활동을 방지하기 위해이 법의 규정에 따라 관련 조치를 취하는 행위를 의미합니다.
제 3 조 중화인민공화국에 설립된 금융기관과 법에 따라 돈세탁 방지 의무를 이행해야 하는 특정 비금융기관은 법에 따라 예방과 감시 조치를 취하고, 건전한 고객 신분 정보 및 거래 기록 보존 제도, 대액 거래 및 의심스러운 거래 보고 제도를 수립하고, 돈세탁 방지 의무를 이행해야 한다.
제 4 조 국무원 돈세탁 방지 행정 주관 부서는 전국 돈세탁 방지 감독 관리를 담당한다. 국무원 관련 부서와 기관은 각자의 직책 범위 내에서 돈세탁 방지 감독 관리 책임을 이행해야 한다. 국무원 돈세탁 방지 행정 주관부, 국무원 관련 부서, 기관 및 사법기관은 돈세탁 방지 업무에서 서로 협력해야 한다.
제 5 조 법에 따라 자금 세탁 방지 의무 또는 의무를 이행하여 얻은 고객 신분 데이터 및 거래 정보는 기밀로 유지해야 합니다. 법에 의거하여 규정한 경우를 제외하고는 어떤 단위나 개인에게도 제공할 수 없습니다.
자금 세탁 방지 행정 주관부 및 기타 법에 따라 자금 세탁 방지 감독 관리 책임을 지고 있는 부서 및 기관에서 얻은 고객 ID 데이터 및 거래 정보는 자금 세탁 방지 행정 조사에만 사용할 수 있습니다. 사법기관이 본 법에 따라 얻은 고객 신분 데이터와 거래 정보는 돈세탁 방지 형사소송에만 사용할 수 있습니다.
제 6 조 돈세탁 방지 의무를 이행하는 기관과 그 직원들은 법에 따라 큰 거래와 의심스러운 거래 보고서를 제출하여 법률의 보호를 받는다.
제 7 조 어떤 기관이나 개인도 돈세탁 활동을 발견하고, 돈세탁 방지 행정 주관부나 공안기관에 신고할 권리가 있다. 제보를 접수하는 기관은 제보자와 제보 내용을 비밀로 해야 한다.
바이두 백과-중화인민공화국 돈세탁 방지법
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