1 1 은행기관 처벌. 제 3 자 지불 기관은 여러 번 "천둥을 밟는다".
1 1 은행기관 처벌.
7 월 15 일 현재 인민은행 청두지점 및 쓰촨 내 여러 지사에서 공개한 행정처벌 정보 공시 17 조는 상반기 쓰촨 금융기관의 위법 행위와 관련해 20 18 동기의/KLOC 보다 약간 적다
은행 기관 측은 상반기 공벌 1 1 은행으로 국유은행 1 집, 주식제 은행 3 곳, 도시상업은행 3 곳, 농촌금융기관 4 곳을 포함한다.
국유대 은행 중 우편예금은행 3 개 지점이 벌금장을 받았다. 그 중 우편예금은행 자공지점은 규정에 따라 개인 인민폐 결산계좌를 등록하지 않았고, 남충지점은 인민은행에 계좌 개설 자료를 제출하지 않았고, 수녕지점은 금융통계를 보고하지 않고 각각 5 만원, 16 만원, 2 만원의 벌금을 부과했다.
주식제 은행 중 포발은행 (60 만) 낙산 지점, 야안 지점은 각각' 개인은행 결제계좌를 개설할 때 규정에 따라 계좌 개설자료나 연체신고되지 않았다',' 개인은행 결제계좌는 신고되지 않았고, 단위계좌는 제때 신고되지 않았다' 로 처벌돼 총 벌금 4 만원을 받았다. 항풍은행은' 중국인민은행에 계좌 개설 서류를 제출하지 않았다' 는 이유로 벌금 1 ,000 원을 받았다.
모 주식제 은행 청두지점은 인민은행 청두지점에서 발급한 벌금 세 장을 받아 개인징문 조회자가 인민은행에 신고하지 않았다고 지적했다. 기한이 지났거나 중국 인민은행에 계좌 개설, 판매인 등의 정보를 제출하지 않은 경우 필요에 따라 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않았습니다. 허위 신고, 재무 통계 은폐 등 위법 행위는 모두 39 만 6000 원의 벌금을 물렸다.
또 충칭은행 청두지점, 등화시 상업은행 청두지점, 쓰촨 천부은행 자공지점 등 도시상업은행, 낙산사베이구 농촌신용협력연합사, 미산 농촌상업은행, 량산농촌상업은행 덕창지점, 쓰촨 광한농촌상업은행 등 농촌금융기관도 상반기 처벌을 받았다. 관련 위법 행위는 주로' 허보, 금융통계 은폐',' 기한초과 또는 미신고 결제계좌 정보',' 규정에 따라 개인 인민폐 결제계좌를 등록하지 않음' 등이다
제 3 자 지불 기관은 반복적으로 "천둥을 밟는다"
은행 기관 외에도 상반기 인도청두 지점, 쓰촨 지점에서 발급한' 벌금' 은 여러 증권 보험 제 3 자 지급 기관을 포함한다.
구체적으로 은행 카드 영수증 업무 관련 규정 위반으로 연계 우세전자상거래유한공사 쓰촨 지사, 중부지불기술유한공사 청두지사, 베이징해과융통지불서비스유한공사 청두지사, 벌금금 50 만여원, 중부지급 위법소득 몰수161입니다 해과 융통은 위법소득 9 만 6200 원, 벌금 55 만 원을 몰수당했다. 연계 우세 몰수 위법소득1..1,000 원, 벌금 50 만원.
주목할 만하게도, 이 세 기관은 더 이상 처음으로' 천둥을 밟는 것' 이 아니다. 연계 우세를 예로 들다. 지난해 8 월 청산관리규정과' 비금융기관 지불서비스관리방법' 관련 규정 위반으로 연계우위는 중국 인민은행 영업관리부에 의해 경고를 받아 위법소득 654.38+0207.92 만원 몰수, 벌금 654.38+04.3 19.700 원 중부지불 우한 지사, 해과융통광서남녕지사도 위반으로 처벌을 받았다.
청두천부통금융서비스유한공사, 쓰촨 상동업유한공사는 각각' 지불결제업무관련 규정 위반' 으로 9 만원, 5 만원의 벌금을 물렸다.
또한 해통증권 (600837) 쓰촨 지사, 동흥증권 청두 제 2 순환 남단 증권영업부, 중화연합재보험 창계지회사도 상반기 벌금장을 받았다. 그들의 위반 행위에는 "규정에 따라 고객 식별 의무를 이행하지 못함" 이 포함됩니다.
지난 7 월 8 일 중화합재산보험 면양센터지사는 중국 인민은행 면양센터지점에서 발급한' 1 호표' 를 받았다.
"금융 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 법률 및 규정에 따라 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존과 같은 내부 운영 시스템을 구축하고, 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 규정 준수 관리, 비즈니스 프로세스 및 운영 시스템을 합리적으로 설계하고, 정기적으로 내부 감사를 수행하고, 내부 운영 시스템이 건전하고 효과적인지 평가하고, 관련 시스템을 적시에 개정해야합니다." 업계 인사들이 지적하다.
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