CFP는 무엇을 의미하나요?
'재무설계사'는 표준화된 재무설계 프로세스의 6단계를 따르고 고객이 인생 목표를 달성하도록 돕는 전문가입니다. '재무설계사'로서 고객의 재무상황을 정확하게 분석, 평가할 수 있어야 하며, 고객의 경력단계와 위험감수성을 바탕으로 고객에게 맞는 합리적인 재무계획을 세울 수 있어야 합니다.
일반적으로 각국 정부는 '재무설계사'에 대한 해당 관리 기준을 마련하지 않고 대신 다양한 재무 자문가가 제공하는 서비스를 기반으로 규제하고 있다. 예를 들어, 증권 중개업에 종사하거나 금융 서비스를 제공하면서 증권 컨설팅 서비스를 제공하는 금융 관리자는 증권 중개업자 또는 투자 컨설턴트로 분류되어 증권 규제 부서의 감독을 받으며 위반 시 처벌됩니다. 이에 상응하는 법적 제재.
재무설계사의 서비스 품질을 보장하고 시장질서를 유지하기 위해 국제적인 실무경험을 바탕으로 일정한 전문수준을 충족할 수 있는 자율적, 비영리, 비정부 전문자격 인증기관을 설립하는 것입니다. 및 윤리경영 고위급 재무관리 인력에 대한 인증관리를 실시하여 업계의 신뢰도를 제고합니다.
2004년 9월 1일, 중국재정계획표준위원회(이하 중국재정계획표준위원회, FPSCC)가 정식으로 설립됐다. 초대 이사는 중국 금융계에서 높은 명성을 누리고 있는 류훙루 교수와 중국 공상은행 부행장 장푸롱, 북경대 경제대학장 류웨이 교수가 맡는다. 사무총장은 Cai Chongzhi 박사입니다.
중국 내 금융서비스 전문자격 인증이 부족한 상황에 대해 중국재무계획표준위원회는 3년간의 조사와 연구 끝에 국제 CFP 전문자격 인증제도를 중국에 도입하기로 결정했다.
CFP는 Certified Financial Planner의 약자로 재무설계 업무를 담당하며 국제 CFP 기구에서 규정하는 교육, 시험, 경력, 윤리 기준을 충족합니다. 그리고 인증된 전문가.
기본 재무관리 능력을 갖춘 재무설계사에 대한 국내 수요와 시급성이 국제 기준의 CFP보다 훨씬 높다는 점을 고려하여 중국 재무계획 표준위원회는 국제 CFP의 대부분 공식 회원의 접근 방식을 채택하기로 결정했습니다. 조직, 중국에서 2단계 재무설계사 인증 시스템을 구현합니다. 공인재무설계사(이하 CFP) 외에 공인재무설계사(준재무설계사(이하 AFP))도 취득한다. AFP의 상표는 이고 CFP의 상표는 입니다.