온라인 도박에 참여했는데 내 카드에 있는 돈의 대부분이 내 소유인 경우 어떻게 해야 하나요?
고객님, 은행 카드는 동결 해제될 수 있습니다. 온라인 도박의 경우 은행 카드가 동결된 경우 자동 동결 해제 시간은 불확실합니다. 온라인 도박 은행카드의 단방향 동결 및 동결 해제 시간은 반달, 1개월, 6개월로 구분됩니다. 온라인 도박 은행 카드가 일방적으로 동결된 경우, 카드 소지자는 플랫폼 계정에 바인딩된 은행 카드 정보를 바인딩 해제해야 합니다. 카드 소지자가 온라인 도박에 가담하지 않은 경우, 카드 소지자는 공안 기관의 카드 검토를 받을 수 있으며 문제가 없으면 사용자는 동결 해제됩니다. 동결이 갱신되면 관련부서에서 감사를 진행하게 되는데, 일반적으로 7~6개월 안에 검토가 완료되며, 문제가 없을 경우 동결이 해제된다. 하지만 한 달 이내에 냉동을 해제하지 않으면 6개월 기간이 지나기 전까지는 냉동이 불가능할 수도 있습니다.
일반적으로 온라인 도박 은행 카드의 일방적 동결이 발생하면 카드 소지자가 사기를 저지르지 않는 한 동결을 해제할 수 있습니다. 검토에는 일정 시간이 걸리기 때문에 동결 해제 작업이 빠르면 3일, 느리면 3개월이 걸릴 수 있으며, 최대 동결 기간은 6개월이다.
: 1. 은행카드가 동결된 이유
카드에 더러운 돈이 들어갔습니다. 돈의 출처는 통신 사기, 온라인 도박, 누드 채팅, 돈세탁 및 기타 인터넷을 통한 불법 범죄로 인한 자금일 수 있습니다. 대외 무역 및 디지털 화폐에 종사하는 많은 사람들이 이러한 상황을 자주 경험합니다. 이는 대부분의 사이버 범죄의 실제 통제자가 해외에 있다는 사실과 밀접한 관련이 있습니다.
온라인 도박에 참여했습니다. 많은 사람들이 온라인 도박에 참여하고 있지만, 한 번 참여하더라도 입출금 기록으로 인해 계정이 쉽게 동결될 수 있습니다.
카드를 다른 사람에게 판매(대여)하세요. 어떤 사람들은 자신의 은행 카드(온라인 뱅킹 및 휴대폰 제본)를 다른 사람에게 판매하거나 빌려주는데, 이를 범죄인이 사용하여 충전금을 모으거나 현금을 인출하거나 심지어 돈세탁을 하는 경우도 있습니다. 이러한 상황은 귀하가 판매한 카드뿐만 아니라 동일한 은행 계좌에 개설된 다른 카드도 동결될 수 있습니다.
2. 여러 부서에서 은행 카드를 동결
계좌 개설 은행이 자체적으로 동결합니다. 자금세탁 방지 조치의 필요성으로 인해 은행에서는 자금세탁이 의심되는 일부 계좌를 동결하는 경우가 있는데, 이러한 동결에 대해 걱정할 필요는 없습니다.
사법당국이 동결됐다. 감독위원회, 검찰원, 법원, 공안국은 모두 사건 처리의 필요에 따라 계정을 동결할 권한을 갖고 있습니다. 가장 일반적인 동결은 공안 기관에서 발생합니다. 공안 기관이 계좌를 동결할 수 있는 법적 근거는 주로 '은행 금융 기관에 대한 조항 발행에 관한 중국 은행 감독 관리 위원회, 고급 인민 검찰원, 공안부 및 공안부의 통지'에 근거합니다. 인민검찰원, 공안국, 국가안전국의 조사 및 동결 지원'(중국 은행감독관리위원회 발행 [2014] 제53호)을 통해 해당 계좌 동결에 협조해 줄 것을 은행에 직접 요청합니다.
3. 공안 기관이 은행 카드를 동결시키는 공통 부서
인터폴. 형사경찰이 주로 통신사기 사건을 처리할 때 다수의 은행카드를 동결시켜야 하는데, 동결된 계좌가 많고 자금금액도 다르며 동결속도도 빠르고 동결해제 속도도 빠르다.
경제 조사. 경제수사에서는 주로 경제범죄, 특히 자금세탁범죄를 다루는데, 여기에는 다수의 은행카드가 관련되어 있어 동결된 은행계좌 자금이 많고, 그 중 대부분이 기업계좌이다. 반년 이상 동결되며 계속해서 동결됩니다.
정책. 공안부는 주로 온라인 도박 사건을 처리하며, 이 경우 크고 작은 규모의 계좌가 동결되며, 주로 대규모 자금, 특히 개인 생활에 사용되는 계좌가 동결됩니다.
4. 은행 카드가 동결된 경우 어떻게 해야 합니까?
은행 카드가 동결된 것을 발견하면 당황하지 말고 두 가지를 주의 깊게 수행하십시오. :
먼저 은행카드가 동결된 이유를 분석해보세요. 먼저 온라인 도박이나 기타 불법 범죄에 가담했는지 여부를 판단하고, 동결 사유를 파악한 뒤, 은행 카드 흐름을 판단해 거래에 이상이 없는지 살펴야 한다.
둘째, 은행에 가서 냉동사건 처리 부서를 확인하세요. 어느 부서에서 동결했는지, 동결 문서 번호는 무엇인지, 동결 이유는 무엇인지 물어보는 것이 가장 좋습니다.