외국환관리청에서는 비정상거래업체에 대해 어떤 관리를 하고 있나요?
제1장 일반 조항
제1조는 국경 간 전자상거래 결제를 촉진하고 결제기관의 외환업무의 건전한 발전을 촉진하며 국경 간 자본을 방지하기 위한 것입니다. "중화인민공화국 정부"에 따라 이 조치는 중화인민공화국 전자상거래법, 중화인민공화국 외환조례 등 관련 법률 및 규정에 따라 제정됩니다. 관리, 비금융 기관의 지불 서비스 관리 방법 및 기타 관련 법률 및 규정.
제2조 본 조치는 외환업무를 수행하는 지급기관에 적용된다.
본 방법에서 언급한 지불기관의 외환업무란 시장무역의 국경 간 거래를 위해 지불기관이 협동은행을 통해 제공하는 당좌계좌의 소액, 빠르고 편리한 전자지불서비스를 말한다. 송금 및 관련 자금 수집 및 지불 서비스를 포함한 기관입니다.
이 방법에서 언급된 "시장 거래 주체"라는 용어는 전자상거래 운영자와 상품 또는 서비스를 구매하는 소비자(이하 소비자라고 함)를 의미합니다.
제3조 결제 기관은 본 방법에 따라 무역 외환 수령 및 지급 기업 목록에 등록(이하 목록 등록이라 함)한 후에만 외환 업무를 수행할 수 있습니다. 결제기관은 '고객을 알라', '비즈니스를 알라', '실사'의 원칙을 준수하고 등록된 사업 범위 내에서 사업 활동을 수행해야 합니다.
제4조 결제 기관은 시장 거래 주체의 신원에 대한 진실성과 적법성을 검증하기 위해 실사를 수행해야 합니다. 시장 거래 주체가 취급하는 외환 업무는 실제적이고 합법적인 거래 기반을 갖추고 국내 관련 법률 및 법규를 준수해야 하며 어떤 형태로든 불법 거래에 대한 서비스를 제공해서는 안 됩니다. 지급기관은 외국환업무와의 거래의 진정성, 적법성, 일관성을 검토해야 합니다.
제5조 은행은 협력지급기관을 신중하게 선정하고, 제안된 협력지급기관 등의 외환업무능력을 객관적으로 평가하며, 은행이 취급하는 외환업무의 진정성과 규정준수 여부를 합리적으로 검토해야 한다. 협력결제기관. 합당한 검토를 하지 않아 위반행위가 발생한 경우 협동은행은 법에 따라 연대책임을 져야 한다. 협동조합은행은 등록된 단일 거래 한도 내에서 결제기관의 리스크 관리 능력 및 기타 조건을 고려하여 실제 단일 거래 한도를 결정할 수 있습니다. 협력은행이 지급기관에 대하여 필요한 관련 정보의 제공을 요구하는 경우 지급기관은 적극 협조하여야 한다.
제6조 시장 거래 기관, 결제 기관 및 협동 은행은 관련 국내 법률 및 법규를 준수해야 하며 허위 거래, 분사 등을 통해 감독을 회피해서는 안 됩니다.
제7조 국가외국환관리국과 그 지국(이하 외환국이라 함)은 법에 따라 지급기관의 외환업무를 감독관리한다. 결제기관, 협동은행, 시장거래기관은 협력해야 한다.
제8조 결제기관과 협동은행은 법에 따라 자금세탁 방지, 테러자금 조달 의무를 이행하고 법에 따라 시장 거래 주체의 정당한 권익을 보호하며 엄격히 이행해야 한다. 법에 따라 시장 거래 주체의 신원과 거래 정보를 비밀로 유지합니다.
'중화인민공화국 행정허가법' 관련 규정을 위반하거나 관할 업계 당국이 결제 기관의 결제 업무를 종료하는 경우 결제 기관 디렉토리 등록이 무효화됩니다. 따라서.