불법 자금을 모으는 세 가지 조건
1. 국무원 금융관리부의 법적 허가 없이 또는 국가금융관리법규를 위반한 위법 행위 2. 원금 상환을 약속하거나 다른 이익 유인, 즉 이익 유인을 한다. 3. 불특정 대상에 자금을 흡수하는 것, 즉 사회성.
불법 자금 조달의 네 가지 주요 특징:
관련 부서가 법에 의거하여 비준하지 않고, 권한부서의 비준을 받지 않은 자금을 모으는 것을 포함한다. 심사권이 있는 부서는 월권으로 자금을 모으는 것을 비준한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못한다
일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속하다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.
사회의 불특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.
합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 범죄자들은 자신의 불법 목적을 감추기 위해 투자자 (피해자) 와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다.
불법 자금 모금의 법적 결과는 무엇입니까?
형법에 따르면, 공공 예금의 불법 흡수 범죄를 저지른 사람은 3 년 이하의 징역 또는 구속형을 선고받고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
법망을 찾아 자금을 모으는 사기죄를 범한 사람은 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다는 것을 상기시켜 드립니다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다.
액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다. 액수가 너무 커서 국가와 국민의 이익에 특히 큰 손해를 입은 사람은 무기징역이나 사형을 선고받고 재산을 몰수한다.