어떻게 준수 사고를 할 수 있을까요?
법조인들이 법률업무에서 법적 사고를 필요로 한다면, 우리 은행가들도 직장에서 법적 사고를 필요로 할까요? 나는 필요하다고 생각한다. 더 정확히 말하자면, 우리가 필요로 하는 것은 규정 준수 사고이다. 법률 법규 외에, 우리는 각종 규제 규칙과 지침, 본 단위 내의 각종 규칙과 업무 절차를 준수해야 하기 때문이다.
우리가 사업을 할 때, 우리는 실제로 이 규칙들을 적용하고 집행하고 있다. 이러한 규칙들을 위반하면, 우리는 왕왕 상응하는 징벌이나 처벌을 받는다. 이런 의미에서, 이 규칙들은 종종 의무적이다. 따라서 우리 모두는 이러한 규칙을 따르고 적용 및 구현에 우선 순위를 부여해야 합니다. 이것이 바로 규칙지향이며, 여기에는 규칙의 보편적 적용, 우선 적용, 불복종이라는 세 가지 특징이 포함되어 있다. 이것은 법률 지향과 일치한다.
그래서 우리는 장사를 하는데, 사실 두 가지 기초가 있다. 하나는 사실의 근거, 즉 각 업무의 실제 상황이다. 예를 들어 고객의 신분, 나이, 지능, 재산, 업무 등 계약, 고객 신청 등이 있습니다. 또 다른 하나는 규칙의 근거입니다. 즉, 우리의 다양한 규범성 문서가 관련 업무를 어떻게 규정하는지 알 수 있습니다.
그런 다음 연역추리를 통해 규칙을 대전제로 하고 사실을 소전제로 결론을 내린다. 예컨대 저축예금 분실 신고는 본인이 처리해야 한다고 규정하고 있다. 고객이 인증을 통해 사실을 확인한다면, 우리는 이해를 할 것이고, 그렇지 않으면 처리하지 않을 것이다. 연역적 추리의 전형적인 삼단론이다.
물론, 우리는 또한 어떤 관행이 준수되는지 판단할 수 있다. 이런 사고의 장점은 불규칙적인 실수를 효과적으로 피하고, 고객을 편리하게 하고, 창의적인 일에 도움이 된다는 것이다.
예를 들어, 미성년자의 업무는 일반적으로 보호자인 부모가 처리하지만, 부모의 정신, 지적 장애, 그리고 모두 불완전한 민사행위능력자라면 누가 처리하는가? (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 미성년자, 미성년자, 미성년자, 미성년자, 미성년자, 미성년자)
이것은 실제 사례입니다. 당시 우리의 첫 번째 생각은 보호자가 처리하는 것이었다. 우리는 그의 부모의 잔해증을 조사해 보았는데, 그 중 한 명은 보호자를 쓰지 않았고, 다른 한 명은 보호자가 그의 할아버지일 뿐이지만, 이름과 신분증은 일치하지 않았다. 이렇게 다시 한 번 증명해야 하는데, 고객은 싫증이 날 것이다.
나중에 우리는 보호자 처리에 규정 준수 근거가 있는지 반성했다. 관련 법률과 사법해석을 조사해 보니 상속인의 규정과 비슷하며 부모가 보호자를 맡을 수 없는 경우 법률도 몇 가지 순서로 보호자를 규정하고 있다. 첫 번째 순서는 할아버지 할머니와 외할머니이다. 이렇게 하면 처리하기가 훨씬 쉬워집니다. 보호자의 보호자만 처리하는 것은 옳지 않다. 범위가 너무 좁다.
분명한 것은 규칙의 기초가 될 수 있다는 것이다. 일반적으로' 준수' 의' 규칙' 과 각종 명문 규정제도 (회의록 포함) 는 일반적으로 강력한 국가기관, 규제기관 또는 기업부서가 제정한 현행 유효 규정이다. 다음 항목은 규칙이 아니므로 참조용으로만 사용할 수 있으며 규칙의 근거가 될 수 없습니다.
1, 형식. 바우처 형식은 주로 업무 처리를 용이하게 하기 위해 설계되었지만 해당 규정을 준수해야 합니다. 상황이 어떻든 모든 내용을 반드시 기입해야 하는 것은 아니다. 채우지 않으면 해당 규정을 보아야 한다. 형식 자체는 업무 처리의 규칙 근거가 될 수 없다. 형식을 바꾸면 업무 처리를 더 잘 하기 위해서일 수도 있고, 해당 규정이 바뀌었을 수도 있다. 명확해지기 전에 새로운 형식에 따라 구체적인 작업을 변경하거나 해당 규정도 변경되었다고 추정하는 것은 옳지 않다.
20 1 1 16 년 10 월말에 우리 은행의 결제업무 신청 형식이 다소 변경되었습니다. 한 가지 변경 사항은 바우처의 왼쪽 아래 모서리에 관리자 정보를 채우는 형식 내용을 추가하는 것입니다. 그렇습니다. 어떤 직원들은 어떤 업무든 이 업무 신청서를 사용하면 매니저의 정보를 작성해야 한다고 생각합니다. 사실, 해당 규정은 변경되지 않았습니다. 여전히 개인 송금입니다. 대리인의 신분 정보를 기입해야 합니다. 법인인 경우 도장만 찍으면 되고, 경영자의 정보는 기입할 필요가 없다.
2, 교과서. 교재 내용은 주로 전문 지식을 전파하고 이해를 증진시키는 것이다. 이 밖에 편집인이나 작가의 개인적 관점과 설명, 건의, 심지어 반대 의견도 있다. 그래서 교과서는 일반적으로 학술적 가치만 있고, 법적 효력이 없고, 누구에게도 구속력이 없다. 물론 참고로 사용할 수 있지만 업무 규칙을 처리하는 직접적인 근거로 삼는 것은 적절하지 않다.
3. 규정 준수 기반이 없는 소위 경험 규칙은 보편적으로 적용되는 규칙의 기초가 되어서는 안 된다. 업무 경험은 우리의 업무 실천에서 총결된 것이며, 그 한계는 원래의 경험 범위에만 적용될 수 있다는 것이다. 논리적으로, 그것의 적용 대상은 반드시 GAI 일 필요는 없다. 즉, 모든 객체에 적용되는 것은 아니다.
우리가 가지고 있는 점원들은 직장에서' 누가 장부를 기록하고 도장을 찍는가' 라는 한 마디를 총결하였다. 바로 누가 증빙증을 보관하고 누가 장부에 도장을 찍는가 하는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 템플릿, 일명언) 이 말은 대부분의 경우 옳다. 일반적으로 어떤 점원이 장부를 기록하고, 어떤 점원이 도장을 찍고, 어떤 점원이 장부를 기입하기 때문이다.
그러나 두 경우 모두 이 말은 적용되지 않는다.
예를 들어, 우리 은행에서 수표를 이체하는 수표는 출납원이 아니라 수표인이 보관한다.
또 다른 경우는 영수증 성격의 증빙이다. 이 증빙서가 한 쪽만 도장을 찍을 수 있다면 영수증을 받은 쪽이 아니라 영수증을 발행한 쪽에서 도장을 찍어야 한다. 영수증은 차변 증빙도 대변 증빙도 아니기 때문에 수취인이 증거로 보관한다. 수취인 도장이고 발행인 도장이 아닌 경우 영수증은 발행인과 관련이 없고 증명 기능도 상실됩니다.
증빙서가 누가 도장을 찍는 문제는 구체적인 행위와 증빙의 성격에 따라 결정해야 한다. 회계와 보관은 직접적인 연관이 없다. 예를 들어 회계법의 진실성 원칙, 절차법의 증거는 부기 도장, 수표 도장, 출납금 영수증의 근거가 되어야 한다.