금융허가증관리방법, 은감회 아기는 어떻게 해야 하나요
"금융허가관리방법" (이하 "방법") 은 원래 금융허가제도를 상응하는 개정과 보완을 통해 금융허가 발급, 신청, 교환증, 관리, 공고 및 공시를 규범화했다. 행정관리 단순화, 감독 및 감독기관의 부담 완화, 규제투명성 제고, 금융기관에 대한 대중의 이해와 감독을 촉진하는 데 중점을 두고 있다.
(중국은행업감독관리위원회 제 2 호 2003 년 발표 시행, 2006 년 2 월 28 일 중국은행업감독관리위원회 제 55 차 의장회의' 금융허가관리방법 개정 결정' 에 따라 개정).
첫 번째
금융기관의 준입 관리를 강화하고 금융기관의 합법적 경영을 촉진하기 위해' 중화인민공화국 은행업감독관리법' 과' 중화인민공화국행정허가법' 에 따라 이 방법을 제정한다.
둘째
이 조치에서 말하는 금융허가는 중국은행업감독관리위원회 (이하 은감회) 가 발급한 허가금융기관이 금융업무에 종사하는 법률문서를 가리킨다.
금융허가증의 발급, 교체 및 취소는 은감회가 법에 따라 행사하며, 다른 어떤 기관이나 개인도 상술한 직권을 행사할 수 없습니다.
문장
금융허가증은 은감회가 감독하고 금융업무에 종사하는 금융기관에 적용된다.
금융기관에는 정책정책은행, 상업은행, 농촌협력은행, 도시신용사, 농촌신용사, 마을은행, 대출회사, 농촌자금보조사, 금융자산관리회사, 신탁회사, 기업그룹 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사 등이 포함됩니다.
제 4 조
은감회는 금융면허에 대해 등급허가, 기관심사권, 면허발급권을 적절히 분리하는 관리원칙을 실시한다.
(1) 은감회는 금융법인 (정책적 은행, 국유상업은행, 주식제 상업은행, 금융자산관리회사, 신탁회사, 기업그룹 재무회사, 금융임대회사 등) 금융허가 발급 및 관리를 담당하고 있다. ) 직접 감독하에; 외국상독자은행과 그 지점, 중외합자은행과 그 지점, 외국은행지점, 외국독자재무회사, 중외합자금융회사 등 외자금융기관의 금융허가 발급 및 관리를 담당하고 있습니다.
(2) 은감국은 다음 기관의 금융허가 발급 및 관리를 담당한다: 1. 관할 정책은행, 국유상업은행, 주식제 상업은행 지점 (오프사이트 지점 포함) 2. 금융 자산 관리 회사의 지점 (사무실); 도시 상업 은행 법인 및 그 지점; 4. 외국 은행 지점 아래 기관 (지점 제외); 5. 은감회가 직접 감독하는 신탁회사, 기업그룹 재무회사, 금융임대회사 이외의 비은행 금융기관 및 그 지점 6. 도시신용사, 농촌신용사 (성, 시), 농촌상업은행, 농촌협력은행의 법인기구 7. 현지 마을은행, 대출회사, 농촌자금공조사, 현지 금융기관 동성영업망.
(3) 은감회 지역 (시, 주) 지사는 상술한 기관과 그 지점 이외의 다른 금융기관의 금융허가 발급 및 관리를 담당한다.
제 5 조
은감회 또는 그 파출기관이 행정허가 결정에 따라 금융기관에 금융허가증을 발급하거나 교환해야 하는 경우, 행정허가 결정일로부터 10 일 이내에 신청인에게 금융허가증을 발급하거나 교환해야 한다.
제 6 조
금융기관이 금융허가를 받을 때 다음과 같은 자료를 제공해야 한다.
(1) CBRC 또는 파견 기관의 승인 서류;
(2) 금융 기관의 소개서;
(3) 면허 소지자의 합법적이고 효과적인 신분증을 얻는다.
(4) 은감회 또는 그 파견기관이 요구하는 기타 자료.
제 7 조
금융 라이센스에는 다음이 포함되어야합니다.
(a) 조직 코드 (금융 기관은 국가 통일 코드를 채택해야 함)
(2) 기관명 (농촌신용사는 괄호 안에 법인 또는 지사를 표시함)
(3) 근거하는 법률 및 규정;
(4) 기관 설립을 승인 한 날짜;
(e) 영업 주소
(6) 허가 발급일;
(7) CBRC 또는 파견 기관의 공식 인감.
제 8 조
다음과 같은 경우 금융기관은 은감회나 그 파출기관에 금융허가증 재발급을 신청해야 한다.
(a) 기관의 이름 변경;
(2) 영업 주소 변경 (청산 코드만 해당);
(c) 허가가 손상되었습니다.
(4) 허가증이 분실되었다.
(5) 은감회나 그 파출기관이 교환이 필요하다고 생각하는 기타 상황.
기관이 명칭과 영업주소를 변경하는 경우, 낡은 증명서를 은감회나 그 파출기관에 반납하고 본 방법 제 6 조에 규정된 자료를 가지고 금융허가증을 교환해야 한다.
허가증이 손상되면 재신청할 때 원래 허가증을 반납해야 한다.
허가증이 분실되면 금융기관은 은감회나 파견기관이 지정한 신문에 원래 허가증을 무효로 선언하고 새로운 허가증을 신청해야 한다.
제 9 조
금융허가증은 종신기관 코딩 원칙을 실시한다. 이름 변경, 영업주소 변경 (코드만 해당), 상쇄 등의 사유를 제외하고 기관 코드는 확정된 후에는 더 이상 변경되지 않습니다.
금융허가증이 분실되거나 손상되면 새 허가증을 신청할 때 원래 조직기구 코드가 계속 사용됩니다.
금융 허가증이 취소되면 기관 코드가 자동으로 무효화되어 더 이상 사용되지 않는다.
제 10 조
금융기관 행정허가가 취소, 철회 또는 금융허가가 취소되거나 금융기관이 해산, 철회, 파산을 선언한 경우 중국은행업감독관리위원회 또는 파견기관의 관련 문서, 법률문서 또는 인민법원의 파산 판결일로부터 15 일 이내에 금융허가를 발급한 은행업감독관리기관에 반납해야 한다. 기한이 지나도 돌려주지 않는 사람은 반환 기한이 만료된 지 5 일 이내에 금융허가증을 발급한 은행업감독관리기관이 압수한다.
제 11 조
금융허가증을 발급하거나 재발급할 때 은감회나 파견기관이 지정한 전국적인 공개신문에 공고해야 한다.
금융허가증을 해지할 때 은감회나 파견기관이 지정한 신문에도 공고해야 한다.
제 12 조
공고의 구체적인 내용은 기관명, 영업주소, 금융기관 코드, 우편번호, 연락처가 포함되어야 한다.
제 13 조
금융허가증은 본 기관의 영업장소의 눈에 띄는 위치에 공시해야 한다.
금융기관은 해당 사업장의 눈에 띄는 위치에서 업무 범위와 주요 책임자를 적절하게 공시해야 한다. 공시 중 업무 범위를 항목별로 나열해야 하며, 주요 책임자의 이름은 금융기관 상급부의 임명서류에 따라 결정되어야 한다. 금융기관은 업무 범위 또는 주요 책임자의 변경 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 공시 내용을 변경해야 한다.
은감회와 그 파출기구는 법에 따라 공시 상황을 감독하고 검사한다.
제 14 조
어떤 기관이나 개인도 금융 허가증을 위조하거나 변조해서는 안 된다. 금융기관은 금융허가증을 임대, 대출 또는 양도할 수 없다.
제 15 조
은감회와 그 파출기구는 금융허가증 정보 관리를 강화하고, 건전한 기관관리 파일 시스템을 구축하고, 법에 따라 금융허가증 관련 정보를 공개해야 한다.
제 16 조
금융기관이 이 방법을 위반하고, 다음 행위 중 하나가 있으며, 은감회와 파견기관이 기한 내에 시정하고 경고를 하도록 명령한다. 기한 내에 시정하지 않으면 3 만 위안의 벌금을 부과할 수 있다. 줄거리가 심하면 직접 책임 고위 경영진의 재직 자격을 취소할 수 있습니다.
(a) 규정에 따라 금융 면허를 교환하지 않았다.
(2) 금융 허가증을 훼손한다.
(3) 금융 면허를 상실하고 CBRC 에보고하지 않았다.
(4) 사업장에서 금융허가증을 공시하지 않았다.
제 17 조
상업은행이 금융허가증을 임대하고 빌려주는 것은 중화인민공화국 상업은행법의 관련 규정에 따라 처벌한다.
제 18 조
금융 허가증을 위조, 변경, 양도하는 사람은 사법기관에 넘겨 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
제 19 조
금융허가증은 은감회가 균일하게 인쇄하고 관리한다. 은감회는' 금융허가증' 의 코딩 방식에 따라' 금융허가증' 을 인쇄하며 은감회나 그 파출기구의 단위 도장을 찍어서 유효하다.
금융허가증은 중요한 증빙으로 전문적으로 관리해야 한다. 허가증을 보관, 인쇄 및 발급하는 기능은 서로 분리되고 서로 제약해야 하며, 동시에 금융허가증을 발급, 징수 및 파기하는 등록제도를 세워야 한다.
금융허가증 발급 및 관리 과정에서 무효증서, 회수된 낡은 증명서, 법에 따라 납부한 허가증에' 무효' 장을 덧붙여 중요한 공백증서로 전문적으로 보관하고 정기적으로 폐기한다.
제 20 조
이 방법은 2003 년 7 월 6 일부터 시행된다. 기타 관련 규정이 본 방법과 상충되는 것은 본 방법이 우선한다.
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