금융 기관의 자금 세탁 방지 훈련의 목적은 무엇입니까?
돈세탁 방지는 정부가 입법과 사법권력을 활용해 관련 조직과 상업기관을 동원해 가능한 돈세탁 활동을 식별하고, 관련 자금을 처분하고, 관련 기관과 인원을 처벌해 범죄 행위를 제지하는 목적을 달성하는 시스템 공사다.
1. 흔히 볼 수 있는 돈세탁 방식은 은행, 보험, 증권, 부동산 등에 광범위하게 관련되어 있다.
2. 자금 세탁 방지의 세 가지 핵심 의무는 자금 세탁 방지의 세 가지 기본 제도인 고객 신분 식별 제도, 크고 의심스러운 거래 보고 제도, 고객 신분 정보 및 거래 기록 보존 제도라고 할 수 있습니다.
3. 돈세탁은 불법 수입을 합법화하는 행위이며, 주로 각종 수단을 통해 불법 소득과 수익을 합법화하여 그 출처와 성격을 숨기는 것을 말한다.
모든 수준의 금융 기관 직원들이 돈세탁 위험 인식, 돈세탁 방지 법률 의식 및 규정 준수 의식을 갖추도록 합니다. 직원들이 자금 세탁 방지법 및 규정의 특정 요구 사항을 이해하도록하십시오. 돈세탁 방지 업무에 필요한 기술을 습득하다.
돈세탁 방지란 각종 수단으로 마약 범죄를 감추고, 흑사회 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 범죄의 출처와 성격을 파괴하는 돈세탁 활동을 방지하는 방책을 말한다.
2065438 년 2 월 2 1 일 중국 은보감회는' 은행업 금융기관 자금 세탁 방지 및 테러 방지 융자 관리 방법' 을 발표하여 은행업 금융기관 내부 통제체계 개선, 규제 메커니즘 개선, 시장 접근 기준 명확화 등 중국 은보감회 은행업 자금 세탁 방지의 기본 틀을 확립했다.
확장 데이터:
자금 세탁 방지의 중요성:
반돈세탁법' 의 제정과 시행은 앞으로 우리 경제사회의 건강하고 질서 있는 발전에 중요한 의의가 있다. 이것은 주로 다음과 같은 측면에 반영됩니다.
첫째, 돈세탁 활동의 적시 발견 및 모니터링, 범죄 수익 추적 및 몰수, 돈세탁 범죄 및 상류 범죄 억제, 경제 안보 및 사회 안정 유지에 도움이됩니다.
두 번째는 돈세탁이 금융기관에 가져올 수 있는 잠재적 금융위험과 법적 위험을 없애고 금융안전을 유지하는 데 도움이 된다.
셋째, 범죄 자금 조달을 위한 자금원과 경로를 발견하고 차단하고 새로운 범죄 행위를 예방하는 데 도움이 된다. 넷째, 상류 범죄 피해자의 재산권을 보호하고 법적 존엄성과 사회 정의를 보호하는 데 유리하다. 다섯째, 돈세탁 방지 국제 협력에 참여하여 우리나라의 좋은 국제 이미지를 유지하는 데 유리하다.