다큐멘터리 크레딧의 일반적인 사기 수단 및 예방
(a) 위조 또는 갱 인감 (서명) 사기
위조하거나 위조하여 신용장을 인쇄한 신용장에 서명자의 인감 (서명) 을 허가하여 수혜자의 인도를 속여 수출품을 사취하려고 한다.
특징은 다음과 같습니다.
1. 신용장은 통지행 통지 없이 수혜자에게 직접 보내집니다. 주소가 알려지지 않았거나 아예 조작되어 소인이 흐릿합니다.
사용 된 신용장 형식은 구식이거나 만료되었습니다.
신용장 서명이 원활하지 않거나 서명이 인쇄됩니다.
신용장의 조항은 서로 모순되거나 불규칙합니다.
5. 신용장은 화물의 항공운송을 요구합니까, 아니면 선하증권이 식품을 제공할 것을 요구합니까? 수입상은 수취인이다.
(b) 사기를 위해 다른 사람의 은행 비밀 (암호) 을 훔치거나 차용한다.
전보가 개설한 신용장에서 제 3 의 은행을 사용하여 암호화한다고 거짓말을 했지만, 제 3 은행의 확인전기는 유료 확인을 통과하지 못하고 하늘을 속이고 수출품을 속이려 했다.
특징은 다음과 같습니다.
1. 증명서는 유료로 받지 않지만, 제 3 은행 전화는 클레임을 확인했다.
2. 운송과 유효 사이의 간격이 짧아서 수혜자가 서둘러 물건을 인도하도록 강요한다.
3. 증명서는 수혜자가 선적 후 정본 선하증권을 신청인에게 보내도록 규정하고 있다.
금리 혜택에 대한 장기 지불 신용장을 엽니 다.
5. 증명서의 신청인과 수취인은 다른 국가에 있습니다.
(c) "소프트 조항"/"트랩 조항" 사기
사기자는 신용장 개설은행이 신용장을 자발적으로 조작할 것을 요구하며, 언제든지 수혜자를 제한하고 지불 책임 조항을 해지할 수 있다. 그 실질은 우리나라 수출업체와 은행을 속이기 위해 변장한 취소가능 신용장이다.
특징:
1. 신용장 금액이 크다.
2. 증명서에는 수혜자의 권리를 제한하는' 소프트 조항'/'트랩 조항' 이 포함되어 있습니다
3. 사기자는 수출업체에 계약금액 또는 개증금액의 5%~ 15% 에 따라 구매자 대표나 중개업자에게 성과보증금, 커미션 또는 품질보증금을 선불할 것을 요구했다.
4. 구매자가 이행보증금, 커미션 또는 품질보증금을 취득한 후 검사증서 발급을 거부하거나 선적통지를 하지 않아 수출업체가 전체 증빙지불을 받을 수 없게 되어 헛되이 손해를 입었다.
(4) 신용장 수정서를 위조하여 사기를 치다.
은행이나 수혜자에게 신용장 개설을 거치지 않고 수정신용장을 개설하지 않고 수출업자의 틈을 뚫어 수혜자의 인도를 유도하려 한다고 통지하다. 화물을 사취하다.
특징:
1. 원래 증명은 진실되고 합법적이지만 수혜자의 이익에 심각한 영향을 미치는 조항이 포함되어 있으므로 수정해야 합니다.
2. 전보나 전신을 통해 수정서를 보내 다른 은행에서 원증서의 비밀번호를 훔치거나 차용한다.
3. 이 수정은 발행 은행이 발급한 것이 아니라 통지 라인이나 수혜자에게 직접 발송된다.
4. 증명서에는 정본 선하증권을 선적 후 신청자에게 보내야 한다고 규정하고 있습니다.
5. 선적과 유효기간 사이의 간격이 짧아서 수혜자가 서둘러 물건을 인도할 수 있도록 합니다.