부채 구조 조정의 고전적인 사례는 무엇입니까?
온주의 모 방직 그룹인 전형적인 사례는 민간 대출 위기를 교묘하게 해결했다.
회사 배경:
온주의 모 방직그룹은 이미 30 년의 역사를 가지고 있으며,' 중국 유명 상표',' 국가 면제 제품' 등의 영예를 얻었으며, 최대 연간 매출액은 654.38+0 억 2 천만 위안이다. 맹목적인 확장으로 인해 수입이 지출되지 않습니다. 은행에서 돈을 빌려 기업을 구하기 위해 맹목적으로 상장을 계획하고, 민간자금 3 억 2 천만 모금은 1.8 만여 명, 민간대출 1.8 억은 200 여 명, 총 부채는 1.8.5 에 달한다 기업 자금사슬이 끊어지고 경영과 시장이 혼란에 빠져 정상적으로 경영할 수 없고, 직원 임금을 지급할 수 없다.
구조 계획:
상하이와 바른길은 그룹을 위해 지분 채권 재산권 3 대 재편 전략을 제정했다. 전략은 먼저 민간 채무를 해결한 다음 은행 채무를 해결하는 것이다. 자산 활성화를 바탕으로 법적 위험을 해소하고, 산업 배치를 최적화하고, 채무를 박탈하고, 전략투자자를 도입하고, 기업에 강심제를 투여한다.
구체적인 조치:
1. 우리는 그룹이 정부 부서와 협의하여 기업의 원래 108 묘의 토지를 공업용지에서 상업용지로 전환하는 것을 도왔다.
2. 정부, 언론, 직원 대표, 민간 채권자를 초청하여 함께 재편성 회의를 열어 각 측이 시간과 공간을 확보할 수 있도록 합니다.
3. 부동산개발회사를 설립하고 건설회사를 찾아 집을 짓고, 채권을 통해 민간채권자와 협의해 민간채무를 해결하고, 채권을 매입하는 방식으로 은행채무의 지렛대를 낮춘다.
4. 중자산을 베어버리고, 일부 적자를 낸 전문점을 제거하여 기업이 경영 모델을 바꿀 수 있도록 도와준다. 산업사슬에서 브랜드, 기술, 채널을 핵심으로 한 성공적인 전환으로 유도한다.
구조 결과:
80% 이상의 사채가 제거되고 해체되고, 정상적인 경영과 제품 판매가 점차 회복되면서 그룹이 전략적 중생을 이루게 되었다.
전형적인 사례 2: 절강성 모 가죽회사-은행 채무를 성공적으로 박탈했다.
회사 배경:
절강성 모 가죽회사는 국내에서 초극세섬유 합성피혁 계열 제품을 전문적으로 생산하는 현대 기술 집약 기업으로, 그 중 5 개 제품은 국내외 바이어들의 사랑을 받고 있다. 무분별한 확장으로 인해 은행 대출은 2 억 9 천만 위안이었고, 외상 매출금의 대부분은 부실 채권과 휴면 계좌가 되어 자금사슬이 끊어지고 은행 본이자를 제대로 지급하지 못하고, 직원 임금을 체납하고, 공급자 채무를 체납했다.
구조 계획:
전문가 팀은' 부채 구조 조정' 과' 전략적 변화' 방식을 사용하여 부채 구조 조정 방안, 자금 조달 방안, 지분 구조 조정 방안을 맞춤화했다.
구체적인 조치:
1. 정부 조정을 통해 은행 지원을 받습니다. 저가로 채권을 환매하여 채무 지렛대를 낮추고 은행 채무를 해소하다.
2. 외상 매출금 독촉력을 높이고 대량의 자금을 회수하여 일부 자금이 고갈되는 문제를 해결한다. 3. 핵심 자산 구조를 최적화하고, 시장에서 제품을 재배치하여 기업이 정상적인 경영을 회복하도록 돕습니다.
구조 결과:
회사가 2 억 위안의 은행 부채를 벗길 수 있도록 돕다. 재편성 이후 생산 경영이 정상 궤도로 돌아와 적자를 흑자로 전환했다. 연간 매출액은 해마다 증가한다: 20 14 년 7 천만 원, 20 15 년 근래 10 억원, 20 16 년 2 억을 돌파할 전망이다
전형적인 사례 3: 절강 밸브 그룹-보증 체인을 효과적으로 차단
회사 배경:
그룹은 중국 석유 1 급 공급망 회원, 중국 석유화학 우수 공급업체, 중국 발전소 예비 부품 공급망 회원, 상무부' AAA 급 성실기업' 이다. 그러나 중자산, 고부채로 인해 그룹 경영이익은 은행 이자를 겨우 덮고 담보기업 위기의 영향을 받아 거액의 이자를 보상할 수 없어 은행에 기소돼 담보체인 위기에 빠졌다.
구조 계획:
전문가 팀은 기업 상황에 따라 실행 가능한 채무 재편 방안, 보증체인 대응 방안, 소송 대응 방안 등을 제정하고 기업 실시 방안을 지원했다.
구체적인 조치:
1. 방화벽을 설치하고, 제때에 보증체인을 차단하여 기업의 양질의 자산을 보호한다.
2. 교묘한 방식과 전략을 취하여 은행 소송에 대응함으로써 은행이 기업 자산을 압수하고 동결하는 것을 막는 데 성공했다.
구조 결과:
기업의 양질의 자산을 활성화하고, 신속한 생산 회복을 촉진하며, 기업 운영 자금이 날로 풍성해지고 있다.
전형적인 사례 4: 장쑤 모 공업과학기술회사-주주의 법적 위험을 성공적으로 해소한다.
회사 배경:
회사는 2000 년에 설립되어 거의 1000 명의 직원을 보유하고 있다. 그룹 고정자산 가치 3 억 원, 연간 생산액 20 억 원. 그러나 그룹이 공적, 공적, 공적, 사적, 공적, 사적, 공적, 공적, 공적, 공적, 무분별한 확장으로 자금사슬이 끊어지다. 그룹의 모든 자회사와 지주회사가 담보사슬의 소용돌이에 빠졌다. 회사은행 대출 6 억 8000 만 원이 곧 만기가 되고 민간 대출은 약 654.38+0 억 2000 만 위안이다. 그 자산의 대부분은 이미 저당잡혔고, 이미 은행과 민간의 고액의 이자를 지불할 힘이 없다. 일부 자산은 압수되고, 동결되며, 대부분의 회계증빙은 규범적이지 않고, 왕래 수속이 불분명하며, 재무제표는 불법이다. 주주들은 심각한 법적 위험에 직면하고 있다.
구조 계획:
그룹의 중점 문제에 따라 전문가 그룹은 법적 위험 해소 계획, 채무 대응 계획, 자산 재편 계획, 회사 운영 계획 등을 마련했다. , 그리고 회사의 핵심 자산 (예: 토지, 공장 등) 에 방화벽을 설치하다.
구체적인 조치:
회사 경영 계획을 세우고 지분 구조를 조정하다.
재무, 전략, 법률, 자원 등의 수단을 통해 기업의 재세 허점을 보완하고 합법적인 규정 준수 금융 체계를 구축하는 데 도움을 줍니다.
구조 결과: 기업경영이 정상으로 회복되고 주주, 법인명 재산, 차량, 증권이 성공적으로 보호되고 주주, 법인의 중대 법적 위험이 완전히 해결되고 각 지주회사 및 모든 자회사 담보사슬이 해제됐다.
전형적인 사례 5: 강서 모 신에너지회사-과잉 투자에 성공적으로 대처했다.
회사 배경:
2003 년에 설립된 기업은 태양열 광전지 기술 개발과 생산에 종사하는 대형 하이테크 기업으로 저장대 실리콘 소재 국가 중점 연구소의 중요한 연구 개발 기지 중 하나이다. 과잉 투자와 맹목적인 생산으로 자금사슬이 끊어져 생산능력이 과잉되었다. 그리고 은행 대출이 모두 만기가 되어 기업 계좌 위반 처리가 심각한 법적 위험에 직면해 있다.
구조 전략:
상하이와 바른길은 자산 최적화 계획, 소송 대응 계획, 법적 위험 해소 계획을 세우고 계획 시행을 통해 위기에 전면적으로 대응했다.
구체적인 조치:
1, 정부 부처의 정책 지원 조정
임대 회사 유휴 공장;
3. 주요 업무의 정상적인 운영을 보장하고, 다른 업종의 운영을 중단하고, 조합을 통해 운영 중인 자금 격차를 해결하고, 각종 수단을 이용하여 기업에 지출을 늘린다.
구조 결과:
기업은 다원화에서 단일화로, 산업변화의 길로 나아간다. 기업의 법적 위험을 철저히 해소하고 정부와 은행의 지지를 얻어 70% 의 은행 채무를 성공적으로 해결했다.
전형적인 사례 6: 산업 자원 통합
기업 배경
모 성의 한 유리 제조 회사 (회사를 보호하기 위해 여기서 회사의 구체적인 명칭을 숨기는 것) 는 우리 회사의 수많은 통합 사례 중 전형이다. 유리회사는 이 성에서 가장 큰 플로트 유리 생산업체로 연간 4 억 위안의 550 톤/일 양질의 플로트 유리 생산 라인을 건설하여 이윤세 수천만 원을 실현하였다. 하지만 20 14 년, 유리회사는 급속한 확장, 맹목적인 투자, 자금사슬 단절, 은행 대출과 압력으로 빚더미에 시달려 결국 심각한 채무 위기가 발생했다.
구조 전략:
이에 따라 EMC 의 구조 조정 전략 전문가와 자원 통합 전문가는' 셀프 재구성+통합 재생' 전략 체계를 개발했습니다.
첫째, Dell 은 주주의 법적 위험을 해결하고 회사의 핵심 관리팀이 이직하지 않도록 합니다. 또한 기업을 위해 고액의 채무를 박탈하고, 기업이 출혈을 멈추고, 더 큰 손실을 초래하지 않도록 돕는다.
둘째, 국내 최대 국유유리회사인 화윤을 도입하여 전문관리와 기술팀을 찾아 유리회사에 입사해 정상적인 생산경영을 회복하는 데 도움을 줍니다.
셋째, 유리업체는 설비를 수리해야 하지만 유동성이 심각하게 부족하다. 우리는 유지 보수 비용을 지불하기 위해 정부 특별 기금 3900 만 위안을 도입하고, 유리 회사는 3 년 반 지불 형태로 정부 자금을 점진적으로 상환하여 자금 사용 압력을 완화합니다.
넷째, 유리 생산 원료는 기본적으로 완비되어 있는데, 현지 소다회 가격이 비교적 높다. 이에 따라 우리 회사는 염호 칼륨 비료 (순수 알칼리 생산을 전문으로 하는 상장 회사) 를 유리회사와 일치시켜 청해에서 순수 알칼리를 발송하는 것을 조율하여 생산 비용을 최대한 낮춘다.
다섯째, 미국 소비자신문과 상업채널 6543.8+5 억 5 천만 달러를 도입해 고정설비를 투입해 두 생산 라인의 생산운영계획을 가동해 유리 생산효율을 극대화한다.
마지막으로, 우리 회사는 유리회사에 청구된 컨설팅 서비스료를 지분으로 전환하여 유리회사의 미래 발전을 지원할 것입니다.
구조 결과:
유리회사는 산업 통합 전략을 제정함으로써 생산비용을 절감하고, 생산규모를 확대하고, 기업의 핵심 경쟁력을 강화하고, 규모의 경제를 형성하고, 결국 새로운 시장세력, 시장 범위 및 시장 통제권을 얻을 수 있다. 현재, 유리회사는 이미 정상적인 생산을 재개하여 기업가의 상업적 자신감이 증가했다. 후속 조치는 유리회사의 직접 상장을 추진할 것이다.