불법 자금 조달을 방지하고 단속하는 방법
연초 이래 전국 불법 모금 사건이 폭발적으로 증가하여 성 내 각 도시도 엄중한 상황에 직면해 있다. 올해는 국가, 성, 시 3 급이' 20 1 1-20 15 예방 및 단속 불법 모금 홍보 교육 프로그램' 을 제정한 마지막 해다. 우리 시에서' 불법 모금은 법률의 보호를 받지 않고, 불법 모금의 위험은 스스로 부담한다' 라는 주제로 불법 모금 홍보월 활동을 본격적으로 시작했을 때, 우리 시는 불법 모금범죄를 예방하고 단속하는 데 어떤 유익한 탐구를 했는가?
기자: 불법 모금 활동을 예방하고 단속하는 것은 경제 발전과 사회 안정에 관한 것이다. 우리 시의 이 방면의 일을 소개해 주시겠습니까?
왕: 최근 몇 년 동안, 우리 시의 민간 업무는 시의회, 시청의 중심 업무와 전 시의 경제 발전의 대국을 밀접하게 둘러싸고 있습니다. 불법 모금 사업을 예방하고 처리하는 출발점과 발판은 지역 금융안전과 사회안정을 유지하는 것이다. 다채로운 선교 활동과' 삼무' 창설을 전달체로 삼아 근원에서 억제하고 지역적이고 체계적인 불법 모금 사건이 발생하지 않는 결론을 지켰다. 중점 분야 위험 조사와 정리, 불법 모금 광고 정보 정리 등을 돌파구로 다른 성시가 섭외 사건의 뒷일을 잘 할 수 있도록 돕고 사회적 불안정 요인을 효과적으로 해소했다. 조직 건설을 돌파구로 하여 기층 작업 기반을 다지는 것을 출발점으로 하여 도시와 농촌의 비작업 전폭적인 커버와 작업 중심이 아래로 이동하였다. 지금까지 관할 구역에서는 중대한 1 급 불법 모금 사건이 발생하지 않아 비근무 형세가 안정되었다. 2 년 연속 전성 비종합평가 중 2 위를 차지했다.
기자: 불법 자금 모금은 어느 정도 은폐성을 가지고 있다. 전문적인 관점에서 불법 모금이 무엇인지 설명해 주세요. 불법 자금 모금의 특징과 주요 성과는 무엇인가?
왕: 불법 모금이란 회사, 기업, 개인 또는 기타 조직이 비준되지 않고, 법규를 위반하고, 부적절한 경로를 통해 사회 대중이나 단체로 자금을 모으는 행위를 말합니다.
주로 1 의 네 가지 특징을 제시합니다.1,관련 부서의 법적 승인 또는 차용 없이 합법적인 업무 형식으로 자금을 흡수합니다. 2. 언론, 홍보회, 전단지, 휴대폰 문자 등을 통해 대중에게 홍보한다. 3. 원금, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안 4. 사회 대중, 즉 사회의 비특정 대상에 자금을 흡수한다.
불법 모금 활동은 내용이 광범위하고 형식이 다양하다. 현재의 범죄 상황으로 볼 때, 주로 채권류, 지분류, 상품마케팅류, 생산경영류 4 종을 포함한다. 주로 다음과 같은 형태가 있습니다.
1, 재배, 양식, 프로젝트 개발, 장원 개발, 생태 환경 투자 등의 이름으로 불법 자금을 모금하다. 2. 주식, 채권, 복권, 투자기금 등의 권리증빙이나 선물거래, 전당포를 발행하거나 변변변적으로 발행하는 이름으로 불법 자금을 모으다. 3. 주식을 주장하고 배당에 참여하는 등 불법적으로 자금을 모으다. 4. 회원카드, 회원카드, 좌석카드, 할인카드, 소비카드를 통해 불법 자금을 모금합니다. 5. 상품판매회세, 환매 양도, 개발회원, 업무연맹,' 빠른 적립법' 등으로 불법 자금을 모금합니다. 6. 민간' 학회',' 동아리' 등의 조직이나 지하 돈장을 이용하여 불법 자금을 모으다. 7. 현대전자네트워크 기술을 이용해 만든 전자상점, 전자백화점 등' 가상제품' 을 이용한 투자위탁 경영, 만기환매 등 불법 모금행위. 8. 부동산, 부동산 등의 자산을 똑같이 나누어 주식 처분권 매각을 통해 불법 자금을 모금한다. 9. 상품 유통 계약서에 서명하는 형식으로 불법 자금을 모으다. 10, 다단계 또는 비밀 시리즈로 불법 자금을 모금합니다. 1 1. 인터넷을 통해 투자기금 등을 설립하는 등 불법 자금을 모금하다. 12,' 전자금 투자' 형식으로 불법 자금을 모금하다.
인터뷰어: 불법 자금 모금의 일반적인 수단은 무엇입니까? 일반인은 어떻게 불법 자금을 식별하고 예방할 수 있습니까?
왕: 흔히 볼 수 있는 네 가지 방법이 있습니다. 1, 높은 수익을 약속합니다. 많은 군중을 끌어들여 사기를 당하기 위해, 불법분자들은 왕왕' 하늘에서 파이를 떨어뜨린다',' 하룻밤 사이에 벼락부자가 되는' 신화, 폭리를 취해 투자자들에게 고액의 보답을 약속하는 경우가 많다. 불법 모금자들은 더 많은 사람들을 속여 모금에 참여하기 위해, 종종 모금 초기에 원금을 전액 지급하겠다고 약속한 다음, 자금을 일정 규모에 도달한 후 몰래 자금을 이체하거나 돈을 가지고 도주하여 자금을 모으는 참가자들에게 경제적 손실을 입히는 경우가 많다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) 2. 허위 프로젝트를 조작합니다. 불법분자들은 합법적인 회사나 기업을 등록함으로써 대부분 국가산업정책에 호응하고, 신농촌 건설을 지원하고,' 경제이론' 을 실천하는 명목으로 허위 프로젝트를 꾸며 고액의 고정수익을 약속하고, 등록계약을 통해 공공투자를 사취했다. 일부 불법분자들은 재테크를 위탁한다는 명목으로 의도적으로 투자재테크의 개념을 혼동하고, 전자금, 투자기금, 인터넷 투기, 전자상거래 등 새로운 명사로 대중을 현혹시키고, 높은 수익을 안정시키고, 공공 투자를 속이겠다고 약속했다. 3. 거짓 선전으로 기세를 올리다. 대중의 신뢰를 사기 위해 범죄자들은 유명인을 고용하여 광고하고, 유명 신문에 독점 문장 발표, 고용인이 전단지를 광범위하게 배포하고, 사회기부를 하는 등 많은 돈을 들여 선전하는 경우가 많다. 홍보를 강화하고 허세를 부리며 대중투자를 사취하다. 일부 불법분자들은 사이버 공간을 이용하여 외지로 역을 짓거나 해외 서버를 임대하여 역을 짓는다. 일부는 웹 사이트, 블로그, 포럼 등 인터넷 플랫폼과 QQ, MSN 등 인스턴트 메신저를 통해 허위 정보를 퍼뜨려 공공 투자를 사기도 한다. 일단 조사되면 신속하게 홈페이지를 폐쇄하고, 아래 선은 규칙에 따라 운영되지 않고 명목으로 돈을 가지고 도주한다. 4. 본연의 애정으로 속이다. 범죄자들은 종종 친척, 친구, 고향 등의 관계를 이용하여 고액의 보답으로 대중을 끌어들여 투자에 참여하게 한다. 전매에 참여한 일부 사람들은 전매의 정신적 세뇌나 인신협박으로 자신의 가족 관계와 지정학적 관계를 이용하여 친척, 친구, 동창, 이웃을 끌어들여 참여자를 빠르게 확산시키고 자금을 모으는 규모를 확대하고 있다.
불법 자금을 모으는 것을 막기 위해서는 불법 자금을 모으는 본질과 위험을 인식하고, 식별 능력을 향상시키고, 각종 유혹을 자각적으로 저항해야 한다. 불법 모금 활동은 주체자격이 합법적인지, 관련 부서의 승인을 받았는지 여부에 따라 결정된다. 비 특정 사회 대상으로부터 자금을 모으는지 여부; 보답을 약속했는지, 불법 자금을 모으는 행위는 일반적으로 일정 비율의 자금을 모으는 것을 약속하는 특징을 가지고 있다. 불법 자금 모금의 성격을 법률로 가릴지 여부. 불법 자금을 모으는 것은 불법이며, 불법 자금을 모으는 사람이 투입한 자금 및 관련 이익은 법률의 보호를 받지 못한다. 따라서 일부 기관이나 개인이 고금리 예금, 주식, 채권, 기금, 투자 수익이 높은 개발 프로젝트를 판매할 때는 신중하게 식별하고 신중하게 투자해야 합니다.
인터뷰어: 현재 불법 자금 모금을 단속하고 예방하는 상황은 어떻습니까?
왕: 최근 몇 년 동안, 국제 국내 경제 및 금융 상황이 복잡하고 변화무쌍하여, 우리나라 경제 발전의 불확실성이 증가하고, 불법 모금 활동이 증가하고, 큰 사건이 빈번하고, 수단이 끊임없이 새로워지며, 단일 업종, 단일 분야에서 여러 업종, 여러 분야에 침투하여 일부 지역에서 전국으로 확산되고, 국내에서 외국으로 발전하는 추세를 보이고 있습니다. 불법 모금 상황은 여전히 복잡하고 심각하다.
한편, 시장 유동성이 긴박해지면서 국내 일부 기업의 경영난으로 기존 자금사슬이 끊어지면서 일부 불법 모금 사건이 계속 노출될 수 있다. 한편 민간 자금이 넉넉하고 투자 충동이 강하다. 각지의 투자 융자 열풍 속에서 불법 모금의 잠재적 위험이 심화되었다. 사모지분 투자 및 보증업과 같은 일부 중점 업종은 이미 문제가 발생했다. 저장온주의 민간 대출, 하남 정주의 담보업, 오르도스 부동산, 천진 사모기금 등은 지역 사회 안정과 금융질서 안정에 심각한 영향을 미치고 있으며, 그 위험은 지역적일 뿐만 아니라 만연할 가능성도 있다. 두 번째는 재배, 양식, 임업, 부동산, 수력, 광업, 상업, 물류, 화학, 제조, 금융, 관광, 의약품, 식품, 교육, 의료 등 여러 업종을 포함한다. 셋째, 모금 주체는 대부분 합법적인 신분, 조직성, 수단 지능, 수단 네트워크화, 모금 형식 혁신, 사기성이 매우 강하다. 넷째, 중개 기관이 불법 모금 사건에 참여하는 사례가 증가하여 불법 모금 활동의 중요한 추진력이 되었다. 대안 요안은 주로 사모지분 투자 부동산 보증 등 융자 중개 기관에서 발생한다. 다섯째, 민간 대출로 인한 불법 모금 사건이 늘어났다.
최근에는 불법 모금 활동이 더욱 다양하다. 첫째, 민간 은행으로 가장한다는 이름으로 국가는 민간 자본이 금융 기관을 설립하는 정책을 지지하며, 이미 민영은행 면허를 취득하거나 신청하고 있으며, 허구 민영은행의 이름으로 원주를 팔거나 예금을 흡수하고 있다고 거짓말한다. 둘째, 비융자성 담보기업은 담보업무를 하는 것을 명목으로 불법 자금을 모금하는데, 주로 두 가지 측면을 포함한다. 하나는 허위 재테크 상품을 판매하는 것이고, 다른 하나는 허구 대출자가 대출 담보를 제공하는 것을 명목으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것이다. 셋째, 해외 투자, 하이테크 개발의 기치 아래 위조 또는 허구 국제 유명 회사가 웹 사이트를 설립하여 해외 펀드, 원주주, 해외 상장, 하이테크 개발 등의 온라인 판매를 발표했다. , 허구 지분 상장 전망이나 높은 기대수익을 약속하고, 대중을 속여 자금을 지정된 개인 계좌로 송금하고, 사이트를 폐쇄하고, 돈을 가지고 도주한다. 넷째,' 연금' 이라는 기치를 내걸고 있다. 두 가지 두드러진 형태가 있다. 하나는 노년 아파트 투자, 오프사이트 합동연금, 고액의 보답, 연금 서비스 제공을 미끼로 노인들을 유인하는 것이다. 두 번째는 이른바 건강강좌, 무료 신체검사, 무료 여행, 작은 선물 발급 등을 개최하여 노인층의 투자를 유도하는 것이다. 다섯째, 고가로 소장품을 환매한다는 이름으로 불법 자금을 모으는 것이다. 값어치가 없거나 저가의 기념지폐, 기념지폐, 우표 등 이른바 소장품을 도구로 삼아 평가절상 공간이 크다고 주장하며 약속 시간 후 고가로 사겠다고 약속하고 구매를 유인한 뒤 돈을 가지고 도주했다. 여섯째, P2P 라는 이름으로 불법 자금을 모으다. 인터넷 금융의 혁신적인 이념을 적용하고, 소위 P2P 지점간 대출 플랫폼을 구축하고, 고이자를 미끼로 가상의 대출자와 자금 사용, 허위 입찰 정보 발표 등을 통해 공적자금을 흡수하고, 갑자기 웹사이트를 폐쇄하거나 돈을 가지고 도주하는 것이다. 기자: 불법 모금 사건이 사회에 큰 영향을 미치는 주요 원인은 무엇입니까? Wang: 첫째, 강한 이익 추구 정신. 참가자들은 일반적으로 조급하게 부자가 되는 마음가짐을 가지고 있으며, 빠른 돈 버는 것을 꿈꾸며 하룻밤 사이에 벼락부자가 되는 것을 꿈꾼다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언) 이런 마음가짐은 불법분자들이 조장하는' 높은 보답',' 돈벌이이자 롤링' 선전에 영합했다. 바다에 나가 장사하는 것보다 주식에 투자하는 것이 분명히 더 돈을 번다. 게다가 초기 투자는 이미 보답을 받았고, 욕망이 팽창하고, 경계성이 완화되고, 머리가 뜨거워지고, 예방의식이 낮아졌다. 그들은 손해를 볼 위험을 무릅쓰고 모금 대군에 가입하기를 원한다. 두 번째는 미친 맹종심리다. 일부 모금 참가자들은 부유하지 않고, 단지 다른 사람이 이익을 얻는 것을 보거나, 격려를 받거나, 맹목적으로 따르거나, 심지어 돈을 빌려 참여하여 자신의 미래를 허황된 부의 약속에 기탁할 뿐이다. 셋째는 요행 투기다. 자금을 모으는 데 참여하는 사람은 일반적으로 자발적으로 신고하지 않는다. 더욱이, 그들은 심지어 범죄 용의자에 대해 불만을 제기하고 공안기관에 범죄 용의자를 석방해 회사를 계속 운영할 것을 요구하며, 그가 조속한 시일 내에 모금금을 돌려줄 수 있다는 환상을 품고 있다. 어떤 사람들은 한 번 사기를 당한 적이 있는데, 사기인지 아니면 약간의 요행 심리를 안고 자신이' 마지막 방망이' 가 아니길 바란다.
읽어 주셔서 감사합니다!