어떻게 자격을 갖춘 재테크 기획자가 될 수 있을까?
첫째, 재무사, 즉 재테크 고문이다.
고객에게 종합적인 재테크 계획을 제공하는 전문가이다. 재테크 기획자는 재테크 계획의 원리, 기술, 방법을 이용하여 개인, 가정, 중소기업 사업 단위에 종합적인 재테크 컨설팅 서비스를 제공하는 사람을 말한다. 재테크 계획은 종합적인 서비스를 요구하기 때문에 재테크 플래너에게 다양한 금융수단과 관련 법규를 숙지하고, 고객에게 맞춤식, 실행 가능한 재테크 방안을 제공하고, 끊임없이 프로그램을 개정하는 과정에서 고객의 장기적이고 변화하는 재테크 요구를 충족시켜 줄 것을 요구한다. (윌리엄 셰익스피어, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크)
둘째, 재테크 기획자의 자질과 능력 요구. 재테크 기획자는 일정한 자질과 능력을 갖추어야 한다.
1, 풍부한 금융, 투자, 경제, 법률 지식. 재테크 기획자는' 전재+전문가' 여야 한다. 즉 재테크 기획자는 경제, 금융, 투자, 법률 등에 대한 지식을 체계적으로 습득해야 하며, 어떤 면에서는 보험, 증권 등과 같은 전문가이다.
2. 좋은 품격과 직업윤리. 고객은 재무사의' 의식주 부모' 이다. 재테크 기획자는 고객의 이익을 서비스 센터로 삼아 항상 고객을 배려해야지, 고객에게 상품을 판매하는 것을 목적으로 해서는 안 된다. 또한 고객의 개인 비밀을 지키는 것도 중요하다. 재테크 계획 과정에는 많은 고객의 프라이버시가 관련되어 있다. 고객의 사재테크 고문으로서 엄격하게 기밀을 유지해야 한다.
3. 상대적 독립. 은행, 증권, 보험회사에서 근무하는 재무사들은 고객을 위해 재테크 계획을 세우는 동시에 어느 정도 상품을 판매하는 목적을 가지고 있다는 것은 객관적인 문제이다. 그러나 제품의 보급은 고객의 이익을 출발점으로 해야지,' 홍보를 위한 재테크' 가 되어서는 안 된다. 미래 사회에는 많은' 독립재테크회사' 가 나타날 것이다. 이 재테크 회사들은 독립적이어서 일부 금융기관에 붙지 않는다. 그들은 고객의 관점에서 고객이 투자 상품을 선택하고 고객의 재테크 목표를 달성할 수 있도록 돕는다.
셋째, 재테크 기획자는 다음과 같은 방면에서 시작할 수 있다.
우선 재테크의 기본 원리를 파악하고 고객이 알아들을 수 있는 언어로 표현하는 법을 배웁니다. 현재 많은 계정 관리자들이 금융 지식을 배우고 있지만, 그것으로는 충분하지 않다. 관건은 고객이 알아들을 수 있는 말로' 말하기' 하는 것이다. 보통 고객은 정신이 방황하기 때문에 자신이 원하는 방식으로 표현해야 하고, 고객은 금융인이 아니기 때문에 표현하는 언어는 쉽게 이해할 수 있어야 한다.
둘째, 고객에게 충분한 전문 지식을 제공합니다. 고객이 재무사가 소개한 재테크 상품에 대해 잘 모르고 고객과 소통할 수 없는 경우가 많기 때문에 고객과 재테크 사이에 인지차이가 있는 경우가 많다. (윌리엄 셰익스피어, 재테크, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무) 그렇다면 재무사는 일상적인 위챗 모멘트 공유를 할 때 고객과 투자에 대한 코프 지식을 공유해야 한다.
셋째, 시장이 변동할 때 고객이 가장 원하는 것은 시장 동향을 제때에 이해하는 것이기 때문에 베타 재테크의 조간신문이나 재테크 조찬으로 매일의 최신 소식을 나누는 것도 가장 좋은 서비스 이용자 방식이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 Beta 드라마), 돈명언) 재무사는 고객 자산의 변동을 제때에 일깨우고 관심을 가질 때마다 고객 점도를 높입니다.