규범적이고 효과적인 규정 준수 관리 시스템을 구축하는 방법
(a) 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 수립하고 개선한다.
1, 규칙과 규정의 건설을 강화하다. 농촌 신용사는 높은 기준을 엄격하게 요구하고 제도 의식과 규정 준수 의식을 강화해야 한다. 한편, 관련 법률, 규칙 및 표준과 같은 외부 규칙을 내부 관리 시스템에 적용하여 모든 비즈니스 운영 및 관리 시스템이 외부 규칙의 요구 사항을 준수하고 농촌 신용사의 업무 관행에서 내부 및 외부 규칙을 일관되게 유지해야 합니다. 한편, 기존 관리 제도를 정리, 수정, 보충 및 폐지해야 하며, 제도 설계 및 실행의 결함을 적시에 발견하고 보완해 제도를 지속적으로 보완해야 한다.
성과 평가 메커니즘을 개선하십시오. 과학발전관과 정확한 성과관을 세우고 성과평가를 규정 준수 위험관리의 중요한 내용으로 삼아 농신사가 규정 준수, 징벌 위반의 가치관을 숭상하고, 업무 발전과 규정 준수 관리의 관계를 조정하고, 법에 따라 경영하고, 위반을 예방한다.
보고 감독 메커니즘을 수립하십시오. 직원들이 법에 따라 규정 준수 위험을 운영하고 통제할 수 있다는 인식을 키우기 위해서는 보고 감독 메커니즘을 구축하고, 직원들이 위반 및 위법 행위를 신고할 수 있는 필요한 채널과 방법을 제공하고, 효과적인 보고 보호 및 인센티브 메커니즘을 구축해야 합니다.
4. 규정 준수 책임 시스템을 구축하십시오. 내부 위반 책임 제도를 제정하여 규정 준수 책임을 이행해야 한다. 관건은 관리자의 책임을 명확히 하는 것이다. 위반으로 인한 재정적 손실과 경제 사건에 대해서는 각급 경영진의 책임을 엄격히 따져야 한다. 감독관의 감독 책임을 이행하고, 감독관이 일상적인 규정 준수 위험 관리에서 발견한 문제, 처벌받지 않은 문제에 대해 연대 책임을 추궁하다.
(2) 규정 준수 문화를 적극적으로 육성한다.
규정 준수 문화는 농촌 신용사 기업 문화의 중요한 구성 요소이며, 규정 준수 관리 메커니즘의 건설 과정도 우수한 기업 문화를 육성하고 형성하는 과정이다. 한 조직의 고위 관리자는 종종 전체 조직의 문화에 결정적인 영향을 미친다. 어느 정도 농촌 신용사의 기업문화는 종종 농촌 신용사 지도자의 핵심 이념과 가치취향에 달려 있다. 농촌 신용사의 고위 관리자로서, 규정 준수 문화를 적극 제창하고, 모든 사람의 규정 준수 문화를 형성하고, 모든 사람의 책임을 준수하는 이념을 세우는 것은 그들의 의무이다. 규정 준수는 규정 준수 부서나 규정 준수 인원의 문제가 아니라 농신사의 모든 프로세스, 업무 과정 및 직원과 밀접한 관련이 있습니다. 규정 준수의 이념과 의식이 모든 직원의 피에 스며들게 하다. 그래야 전원 규정 준수, 사람마다 규정 준수를 할 수 있다. 그래야만 규정 준수 위험을 효과적으로 통제할 수 있어 농촌 신용사의 경영이 목표에서 벗어나지 않고 경영 가치를 극대화할 수 있다. 물론, 모든 사람의 규정 준수는 우선 지도자가 솔선수범하여 농신사에서 규정 준수 문화와 이념을 제창해야 하는데, 여기에는 성실과 실사가 포함된다. 리더쉽 준수는 농신사 규정 준수 문화 유전자를 구성하여 모든 사람의 규정 준수를 실현하는 첫 번째 전제조건이라고 할 수 있다. 새로 부임한 모든 부서와 각급 책임자에 대한 규정 준수 교육을 적절한 방식으로 실시하여 농촌 신용사의 주요 규칙과 해당 부서의 모든 규제를 종합적이고 체계적으로 이해하고 파악할 수 있도록 합니다. 업무와 관련될 수 있는' 규칙' 을 명확히 하다. 경영 활동 준수 확보는 농촌 신용사의 꾸준한 발전의 기초이자 농촌 신용사 경영진과 전체 직원의 책임이다.
(c) 완전하고 독립적 인 규정 준수 위험 관리 조직 및 운영 메커니즘을 수립한다.
농신사는 각종 개혁을 가속화하고, 농신사 통치 구조를 개조하고, 조직 구조와 업무 절차를 실질적으로 재건하여 농신사 규정 준수 위험 관리를 진정으로 업무 경영 관리의 모든 단계, 직위 및 고리로 실시해야 한다.
1. 규정 준수 관리에서 고위 경영진의 책임을 명확히 할 필요가 있습니다. 규정 준수는 고위층부터 시작하며, 규정 준수 관리는 고위층에서 모범을 보이는 것만이 가장 효과적이다. 고위 경영진의 규정 준수 책임은 주로 서면 규정 준수 정책 수립 및 승인을 위해 이사회에 제출하는 것입니다. 이사회가 승인한 규정 준수 정책을 준수하고 발견된 위반에 대해 적절한 시정 조치 및 징계 조치를 취합니다. 장기적이고 효과적이며 신뢰할 수 있는 규정 준수 관리 부서를 구축하고 개선합니다. 규정 준수 관리 부서의 도움을 받아 규정 준수 위험 및 규정 준수 계획 실행을 식별 및 평가하고 이사회에 보고합니다. 농촌 신용사의 규정 준수 위험 관리 메커니즘의 건설과 개선을 중시하고, 점차 비교적 성숙한 규정 준수 문화를 형성하여 농촌 신용사의 내부 통제 체계를 개선하고 시장 경쟁력을 높이기 위한 토대를 마련하였다.
2. 규정 준수 위험 관리 기능 부서를 설정합니다. 규정 준수 부서의 조직과 관련하여 각 농신사 간에 뚜렷한 차이가 있으며, 농신사는 자신의 위험 관리 전략과 조직 구조에 부합하는 방식으로 규정 준수 부서를 설립해야 한다. 규정 준수 부서를 어떻게 설정하든 두 가지 사항을 준수해야 합니다. 하나는 규정 준수 부서의 포지셔닝, 권한 및 독립성을 명확히 하는 것입니다. 규정 준수 부서는 농촌 신용 협동 조합의 고위 경영진이 규정 준수 위험 관리를 잘 수행할 수 있도록 지원하고 지원하는 독립 기능 부서입니다. 규정 준수 부서는 농촌 신용사 내에서 규정 준수 정책을 위반할 수 있는 사건을 독립적으로 조사할 권리가 있으며, 규정 준수 부서는 언제든지 상위 규정 준수 부서 및/또는 해당 계열사 경영진에게 조사에서 발견된 이상 또는 가능한 위반 사항을 보고할 수 있습니다. 둘째, 규정 준수 부서와 업무 부서 간의 관계를 명확히 해야 한다. 각 사업부는 규정 준수 부서의 위험 모니터링 및 평가와 함께 규정 준수 위험 정보 또는 위험 지점을 적극적으로 제공하기 위해 규정 준수 부서의 지원 및 지원을 적극적으로 모색해야 합니다. 규정 준수 부서는 농촌 신용 협동 조합의 업무 및 제품 혁신에 대한 규정 준수 지원을 제공하기 위해 비즈니스 부서에 규정 준수 권장 사항과 지원을 적극적으로 제공해야 합니다. 또한 규정 준수 부서의 범위, 폭 및 효과는 내부 감사 부서의 정기적인 검사 및 감사를 받아야 합니다.
(d) 규정 준수 위험 관리 보장 메커니즘을 적극적으로 구축한다.
농촌 신용사의 각급 기관들은 종종 심사 임무와 경영 목표의 완성에 초점을 맞추고, 마케팅과 확장에 초점을 맞추고, 업무 규정 준수 관리를 소홀히 한다. 일부 영업기관들은 심지어 불법 운영의 위험을 무릅쓰고 단기 실적을 달성해 농신사 준법 경영의 위험을 증가시켰다. 사후 관리를 강조하고 사전 예방을 무시하는 사람들도 있다. 이들은 위험 발생 또는 존재 후의 관리 및 처벌 조치에 초점을 맞추고, 사전 예방 및 통제 조치에 초점을 맞추지 않고 엄중한 처벌로 위험 발생을 억제하려고 하는 경우가 많다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 위험, 위험, 위험, 위험, 위험, 위험, 위험) 따라서 비즈니스를 발전시키는 동시에 규정 준수 위험 관리 보장 메커니즘을 적극적으로 구축하고 규정 준수 경영과 관리를 병행한다는 개념을 수립하는 것이 비즈니스 발전의 기본 전제 조건과 관건이다. 현지 상황에 따라 규정 준수 위험 관리 시스템의 규제 메커니즘을 구축하고, 규정 준수 위험의 잠재적 위험이나 문제를 적극적으로 발견하고 노출하는 것을 권장하며, 이에 따라 비즈니스 정책 및 운영 프로세스를 적절히 개선하여 유사한 위반을 방지하고 발생한 위반을 수정합니다. 규정 준수 건설의 특수성을 감안하여 규정 준수 작업의 공정성과 독립성을 보장하기 위해 "권한 제도" 를 설정할 수 있습니다. 즉, 관할 책임자가 규정 준수 의견이나 제안에 이의가 있을 경우 법률 규정 준수 부서는 해당 규정 준수 의견이나 제안을 상위 법률 규정 준수 부서 및 농신사 최고 경영진에게 직접 보고할 수 있습니다. 상급 법률 및 규정 준수 부서에서는 직원 또는 지도자의 사전 동의 없이 모든 직원 또는 부서에 규정 준수 관련 문제 및 상황을 직접 파악할 수 있습니다.
(5) 효과적인 준수 평가 시스템을 수립한다.
규정 준수 위험 관리의 목적은 규정 준수 위험의 식별, 정량화, 평가, 모니터링 및 보고를 포함한 규범적이고 효과적인 규정 준수 위험 분석 및 평가 시스템을 구축하고 보완해야 하는 운영 환경의 위험 파악 및 통제를 강화하는 것입니다.
1. 규정 준수 위험을 조사하고 식별합니다. 규정 준수 부서와 직원은 신제품 및 신규 사업 개발, 신규 비즈니스 방법 확대, 신규 고객 관계 수립 또는 고객 관계의 중대한 변화로 인한 규정 준수 위험 등 농촌 신용사 경영 활동과 관련된 규정 준수 위험을 적극적으로 조사 및 식별하고 적시에 규정 준수 지원을 제공해야 합니다.
규정 준수 위험의 정량적 평가. 규정 준수 위험 평가 지표를 설계하여 측정 방법을 사용하여 규정 준수 위험 평가를 강화합니다. 평가 지표는 기술 도구를 통해 잠재적인 규정 준수 문제를 예측할 수 있는 데이터를 구독하거나 선별하여 정량화하여 식별된 규정 준수 결함에 대한 심층 조사 및 평가 의견을 제시할 수 있습니다.
규정 준수 위험을 모니터링하고 보고하십시오. 규정 준수 부서는 규정 준수 위험 상황의 변경, 식별된 모든 위반 또는 결함 요약, 다양한 시정 조치 등을 포함하여 관할 기관의 규정 준수 사항을 정기적으로 및 비정기적으로 모니터링, 분석 및 보고해야 합니다. 동시에 규정 준수 위험 관리의 정보화 건설을 강화하여 정보 수집, 정보 공유, 위험 통제 및 규정 준수 관리를 종합적으로 최적화해야 합니다.
둘째, 규정 준수 관리란 무엇입니까?
규정 준수 관리란 규정 준수 정책 수립, 외부 법률 및 규정의 요구 사항에 따라 내부 규범을 통일하고 지속적으로 수정하며, 내부 규범의 이행을 감독하고, 내부 통제를 강화하고, 위반 행위를 지속적으로 모니터링, 식별 및 경고하고, 규정 준수 위험을 방지, 통제 및 해결하는 관리 활동 및 메커니즘을 말합니다. 규정 준수 관리 및 비즈니스 관리, 재무 관리, 기업 관리의 세 가지 기둥으로 알려진 것은 내부 통제의 중요한 측면이자 위험 관리의 핵심 부분입니다.
셋째, 규정 준수 관리 시스템의 구성
1, 규정 준수 환경 제어
규정 준수 환경의 통제는 주로 기업 문화의 전승에서 규정 준수 문화의 형성에 이르기까지 기업 전체의 발전을 자극하고 있다. 기업 문화 건설을 출발점으로 삼고, 직원들에게 기업 문화의 이념을 주입하고, 기업의 직업윤리와 가치기준을 이행하고, 기업의 명확한 격려와 규범을 포함한 직원의 행동규범을 명확히 하고, 규정 준수의 가치취향과 행동규범을 전체 직원의 모든 업무운영과 업무행위에 구체적으로 적용한다. 전원 주동적인 규정 준수, 규정 준수로 가치를 창출하는 이념을 세우고, 전체 직원의 규정 준수 의식을 높이다.
2. 규정 준수 위험 평가
첫째, 각 직무의 워크플로우에 따라 기존의 내부 통제 시스템 위험, HSE 시스템 위험, 법적 위험을 결합하여 각 분야, 각 링크 또는 발생할 수 있는 규정 준수 위험을 종합적으로 분류하여 규정 준수 관리 위험을 형성해야 합니다.
둘째, 국가 법률 규정, 관련 정책 및 업계 표준에 따라 회사의 생산 및 운영 실무를 결합하여 각 업무 영역에 적용되는 법률 및 규정 및 기타 요구 사항을 정리하고 규정 준수 관리 위험 데이터베이스를 중심으로 기업에 적용되는 법률 및 규정 및 기타 요구 사항 목록을 개선합니다.
다시 한 번, 규정 준수 위험, 통제 조치, 법률 규정, 평가 기준 등의 요소를 하나씩 매핑하여 위험, 구체적인 통제 조치, 법률 제도 기준 및 평가 지표에 대한 규정 준수 관리 매뉴얼을 형성하고, 비즈니스 운영 기준 및 양적 요구 사항을 구체화하고, 위험 힌트를 강조하며, 비즈니스 프로세스의 운영 위험 지점, 위험 수준, 통제 목표를 나열합니다. 업무 운영자가 각 업무에 직면한 위험과 직무 통제 책임을 명확하게 알고, 위험을 목표로 통제하고, 운영 위험 손실과 프로세스의 매핑을 형성하여 각 운영 위치의 직원들이 업무 운영 프로세스의 기본 위험을 효과적으로 식별하고 예방할 수 있도록 합니다.
3. 준수 교육 구현
1 교육 프로그램은 현장 교육, 서면 교육 및 온라인 교육을 결합하여 개발할 수 있습니다. 규정 준수 관리 실무 그룹은 연간 규정 준수 교육 프로그램을 개발하고, 각 업무 부서는 실제 업무 요구를 출발점으로 교육 요구를 제시합니다.
② 일자리와 긴밀하게 결합해 연간 교육 프로그램, 국가 정책 규제 변화 및 회사 업무 발전 요구에 따라 교육을 실시하고, 다양한 형태의 규정 준수 교육을 계획, 목적지로 조직하여 규정 준수 관리 이념을 강화한다.
넷. 규정 준수 관리 시스템의 문서 기반
1 및 ISO 19600:20 14 규정 준수 관리 시스템-안내서는 국제 표준위원회의 지도하에 제정된 규정 준수 관리 시스템에 대한 지침 문서입니다. 그 목적은 회사, 기업 또는 기타 조직에 효과적인 규정 준수 관리 시스템을 구축하고 구현, 평가, 유지 관리 및 개선을 위한 지침을 제공하는 것입니다.
2. ISO 19600 에서 규정 준수 관리 시스템 구축의 중요성을 참고합니다.
첫째, 위험 통제의 관점에서 기업이 규정 준수 위험을 해결할 수 있도록 돕습니다.
둘째, 기업 관리의 관점에서 기업이 관리 체계를 재건하도록 돕는다.
셋째, 기업 문화의 관점에서 기업이 기업 문화를 재건하도록 돕는다.
넷째, 대외투자의 관점에서 기업이 글로벌 규칙에 적응하도록 돕는다. 기업과 조직은 먼저 움직여야 한다. 기업의 추진력이 크기 때문이다. 예를 들어, 대기업은 공급업체와의 규정 준수 검토를 통해 기업 규정 준수 기준의 향상을 촉진할 수 있습니다.