증권시장 신용평가업무 관리에 관한 임시조치 내용
제1장 총칙
제1조 증권시장 신용평가업무의 표준화된 발전을 촉진하고 증권시장의 효율성과 투명성을 제고하며 정당한 권리를 보호한다. 투자자의 권리와 이익 및 사회복지** *이러한 조치는 증권법에 따라 제정됩니다.
제2조 증권시장 신용평가 업무를 영위하는 신용평가기관(이하 증권평가업무라 칭함)은 중국증권감독관리위원회(이하 중국증권감독관리위원회라 칭함)에 다음 사항을 신청해야 한다. 본 법안의 규정에 따른 증권. 어떠한 단위나 개인도 중국증권감독관리위원회로부터 증권평가업 허가증을 취득하지 않고는 증권평가업에 종사할 수 없습니다.
본 법안에서 언급된 "증권 평가 업무"라는 용어는 다음 평가 대상에 대한 신용 평가 서비스를 의미합니다.
(1) 채권, 자산 담보 증권 및 기타 발행 증권 법에 따라 중국 증권감독관리위원회의 승인을 받은 채권 또는 부채 구조화 금융 증권
(2) 채권, 자산 담보 증권 및 기타 채권 또는 부채 구조화 금융 증권에 상장되어 거래되는 증권 국채를 제외한 증권 거래소,
(3) 본 단락의 (1) 및 (2) 항목에 명시된 증권 발행인, 상장 회사, 비상장 공개 회사, 증권 회사 및 증권 투자 기금 관리 회사 ;
(4) 중국 증권감독관리위원회가 지정한 기타 평가 대상.
제3조: 중국 증권감독관리위원회로부터 증권 평가 업무 라이센스를 취득한 신용평가기관(이하 증권평가기관)(이하 증권평가기관이라 함)은 다음의 원칙을 따라야 합니다. 증권 평가 업무에 참여할 때 독립성, 객관성 및 공평성을 유지해야 합니다.
제4조: 증권 평가 업무에 종사하는 증권 평가 기관은 일관성 원칙을 준수해야 하며, 동일한 유형의 평가 대상을 평가하거나 동일한 등급을 추적할 때 일관된 평가 기준 및 작업 절차를 채택해야 합니다. 평가 대상. 등급기준이 변경된 경우에는 이를 모두 공개해야 합니다.
제5조: 증권 평가 업무에 종사하는 증권 평가 기관은 과학적인 평가 방법을 제정하고 품질 관리 시스템을 완비하며 업계 규범, 직업 윤리 및 업무 규칙을 준수하고 성실하고 책임을 지며 신중한 분석을 수행해야 합니다.
제6조: 중국증권감독관리위원회 및 그 파견기관은 법에 따라 증권평가업무활동을 감독하고 관리해야 한다.
중국증권협회는 법률에 따라 증권 평가 업무 활동을 자율적으로 관리합니다.
제2장 영업 허가증
제7조 증권 평가 영업 허가증을 신청하는 신용 평가 기관은 다음 조건을 충족해야 합니다.
(1) 중국인 법인 자격, 납입 자본금 및 순자산은 RMB 2천만 이상입니다.
(2) 본 법안의 조항을 준수하는 3명 이상의 고위 관리자와 3년 이상의 신용 평가 업무 경력을 포함하여 증권 자격을 갖춘 평가 실무자를 20명 이상 보유해야 합니다. 평가 실무자는 10명 이상, 중국공인회계사 자격을 갖춘 평가 실무자는 3명 이상이어야 합니다.
(3) 건전하고 제대로 작동하는 내부 통제 메커니즘과 관리 시스템을 갖추고 있습니다.
(4) 신용평가 분류 및 정의, 평가기준, 평가절차, 평가위원회 시스템, 평가결과 공표시스템, 추적평가시스템, 정보비밀유지시스템, 증권평가업무 등을 포함한 완벽한 업무 시스템을 갖추고 있습니다. 파일 관리 시스템 등
(5) 최근 5년간 형사처벌을 받은 사실이 없고, 최근 3년간 불법영업행위로 행정처분을 받은 사실이 없으며, 불법영업혐의로 조사를 받고 있는 사실이 없다. 작전이나 범죄.
(6) 지난 3년 동안 조세, 산업 및 상업, 금융 및 기타 행정 기관은 물론 자율 규제 기관, 상업 은행 및 기타 기관에 부패한 청렴 기록이 없습니다.
(7) 투자자 보호 및 사회적 공익 유지를 기반으로 중국 증권감독관리위원회가 규정한 기타 조건.
제8조 신용 평가 기관의 증권 평가 업무를 담당하는 고위 관리자는 다음 조건을 충족해야 합니다.
(1) 증권 업무 자격을 취득합니다.
( 2) 신용평가 업무와 관련된 전문 지식 및 법률 지식을 숙지하고 업무 수행에 필요한 운영 관리 능력 및 조직 조정 능력을 갖추고 증권 평가 업무 고위 관리자 자격 시험에 합격해야 합니다.
(3) 없음 "회사법" 및 "증권법"에 규정된 직무 수행이 금지된 상황,
(4) 금융 당국에서 시장 금지 조치를 취하지 않음 규제 기관 또는 금지 기간이 만료된 경우
(5) 지난 3년간 불법 사업 운영에 대해 행정처분을 부과한 사례가 없으며, 불법 사업 운영 또는 범죄 혐의로 조사 중인 상황도 없습니다. (6) 세무, 산업, 상업, 금융 및 기타 행정 기관과 자율 규제 기관, 상업 은행 및 기타 기관에서 청렴성, 정직성, 좋은 행동 및 좋은 성과를 거두는 청렴성 기록이 없습니다.
전항에 규정된 직위에 있는 외국인은 중국, 홍콩, 마카오 및 기타 지역에서도 3년 이상 근무해야 합니다.
제9조 증권평가사업 허가증을 신청하는 신용평가기관은 중국 증권감독관리위원회에 다음 자료를 제출해야 합니다:
(1) 신청 보고서
( 2) 기업의 영업 허가증 사본
(3) 정관
(4) 주주 목록, 출자 금액, 출자 방법, 자본출자비율, 배경자료, 주주정보 당사자 간에 관련관계가 있는지에 대한 설명
(5) 증권 및 선물 관련 업무 자격을 갖춘 회계법인이 감사한 재무보고서 ;
(6) 고위 관리자 및 평가 직원 및 지원 문서에 대한 설명
(7) 내부 통제 메커니즘, 관리 시스템 및 구현에 대한 설명
(8) 비즈니스 시스템 및 구현 설명,
(9) 중국 증권감독관리위원회가 지정한 기타 자료.
제10조 중국증권감독관리위원회는 법적 조건과 절차, 신중한 감독 원칙에 따라 시장 발전과 업계 공정 경쟁의 수요를 충분히 고려하여 검토 및 검토해야 합니다. 신용평가회사의 증권평가업 허가 신청을 검토하여 결정합니다.
제3장 업무규칙
제11조 증권평가기관은 증권평가업 허가증을 받은 날로부터 20일 이내에 신용등급, 평가방법, 평가 절차는 중국증권협회에 보고되어 접수되며, 중국증권협회 홈페이지, 본 기관 홈페이지 및 기타 대중 매체를 통해 대중에게 공표됩니다.
신용등급의 분류 및 정의, 평가방법, 평가절차 등이 조정되는 경우 적시에 이를 제출, 공시해야 합니다.
제12조 증권평가기관은 평가대상과 관련하여 다음과 같은 이해관계가 있는 경우 증권평가업무 수행을 위탁받을 수 없습니다.
(1) 증권평가기관 증권 발행인은 동일한 실제 관리자에 의해 통제됩니다.
(2) 동일한 주주가 증권 평가 기관, 등급 기관 또는 등급을 받은 증권 발행인의 주식을 5주 이상 보유합니다. ;
(3) 등급을 받은 기관 또는 등급이 부여된 증권 발행인과 그 실제 통제자는 증권 평가 기관의 주식 5주 이상을 직간접적으로 보유합니다.
(4) 증권 신용 평가 기관 및 그 실제 통제자는 평가 대상 증권 발행자 또는 평가 기관의 주식 5주 이상을 직접 또는 간접적으로 보유합니다.
(5) 증권 평가 기관 및 실제 통제자는 평가 전 6개월 이내에 평가 대상 증권을 매매합니다. 증권 평가 업무 수행;
(6) 투자자 보호 및 사회적 공익 유지를 기반으로 중국 증권감독관리위원회가 결정한 기타 상황.
제13조: 증권 평가 기관은 회피 시스템을 구축해야 합니다.
증권 평가 기관의 평가 위원회 위원 및 평가 실무자는 증권 평가 업무를 수행하는 기간 동안 다음과 같은 상황을 피해야 합니다.
(1) 본인 또는 그의 직계 가족이 평가 기관을 보유하고 있습니다. 또는 등급 증권 발행 개인의 지분이 5%를 초과하거나 등급 기관의 실제 관리자이거나 등급 증권 발행인인 경우
(2) 해당 개인 또는 그의 직계 가족이 다음 역할을 수행합니다. 등급을 받은 기관이나 등급 증권 발행인의 이사, 이사 또는 이사
감독자 및 고위 관리자
(3) 본인 또는 직계 가족이 책임자 역할을 합니다. 등급 기관이나 등급 증권 발행자 또는 프로젝트 서명자가 고용한 회계 법인, 법률 회사, 금융 컨설턴트 또는 기타 증권 서비스 기관의
(4) 개인이 보유한 등급 증권 금액 또는 그 직계 가족 또는 등급 기관이 발행한 증권이 500,000위안을 초과하거나 등급 기관 또는 등급 증권 발행인과의 누적 사건 금액이 500,000위안을 초과합니다.
(5) 기타 중국 증권감독관리위원회가 독립성, 객관성, 공정성의 원칙에 영향을 미치기로 결정한 상황.
제14조: 증권 평가 기관은 명확하고 합리적인 조직 구조를 확립하고, 내부 조직 기능을 합리적으로 구분하며, 방화벽 시스템을 구축 및 개선해야 하며, 증권 평가 업무에 종사하는 업무 부서는 다른 업무로부터 독립성을 유지해야 합니다. 부서.
증권 평가 기관의 인사 평가 및 보상 시스템은 독립성, 객관성, 공평성 및 일관성의 원칙에 따라 평가 실무자의 업무 수행에 영향을 주어서는 안 됩니다.
증권 평가 기관은 자신의 증권 평가 업무의 합법성 및 준수 여부를 검사할 전담 인력을 지정하고 등록 장소에 있는 중국 증권감독관리위원회 현지 지부에 보고해야 합니다.
제15조 증권평가기관이 증권평가업무를 수행하는 경우 프로젝트팀을 구성해야 하며, 프로젝트팀의 리더는 증권자격을 보유하고 신용평가업무에 3년 이상 종사한 자여야 한다.
프로젝트팀에서는 평가대상을 점검 및 분석하고, 예비평가 보고서를 작성하며, 이를 바탕으로 문서 및 자료의 진위성, 정확성, 완전성을 확인 및 검증합니다.
제16조: 증권평가기관은 평가위원회 시스템을 구축해야 한다. 평가위원회는 평가대상의 신용등급을 결정하는 최고기관이다.
등급위원회는 사업팀이 제출한 예비평가보고서를 검토하고 의결한 뒤 신용등급을 결정하게 된다.
제17조 증권평가기관은 재평가 시스템을 구축해야 한다. 증권평가기관이 증권평가업무를 위탁받은 경우에는 신용등급을 결정한 후 그 신용등급을 평가기관 또는 평가증권 발행인에게 통보하여야 한다. 등급을 받은 기관이나 등급을 받은 증권의 발행인은 신용등급에 대해 이의가 있는 경우 1회에 한하여 재등급을 신청할 수 있습니다.
증권평가사가 재평가 신청을 수리한 경우에는 평가위원회를 소집하여 재심사, 의결, 최종 신용등급을 결정하게 됩니다.
제18조: 증권 평가 기관은 평가 결과 공개 시스템을 구축해야 합니다.
평가결과에는 평가대상자의 신용등급 및 평가보고서가 포함됩니다. 평가 보고서는 간결하고 명확한 언어를 사용해야 하며, 평가 대상의 신용 등급에 대한 명확한 설명을 제공해야 하며, 본 방법의 규정을 준수하는 고위 관리자가 서명해야 합니다.
제19조: 증권 평가 기관은 추적 평가 시스템을 구축해야 합니다. 증권평가기관은 평가 대상에 대해 발행하는 첫 번째 평가 보고서에 후속 평가 사항을 명확히 규정해야 합니다. 평가 대상이 유효하게 존재하는 동안 증권평가기관은 평가 대상의 정책 환경, 산업 위험, 사업 전략, 재무 상황 및 기타 요소의 주요 변화를 지속적으로 추적하고 이러한 변화가 신용 등급에 미치는 영향을 신속하게 분석해야 합니다. 평가된 대상에 대해 정기적 또는 비정기적 트랙 평가 보고서를 발행합니다.
제20조 평가기관 또는 평가증권 발행인이 자신이 위탁한 증권평가기관이 발행한 평가보고서에 이의가 있어 다른 증권평가기관에 평가보고서 발행을 위탁한 경우, 원래 위탁받은 증권은 평가결과는 현행 수탁증권평가기관과 동시에 공시됩니다.
제21조 증권평가기관은 효과적인 통계방법을 사용하여 평가결과의 정확성과 안정성을 검증해야 하며, 통계결과를 중국증권협회 홈페이지와 기관 홈페이지를 통해 대중에게 공개해야 한다. . 발표.
제22조: 증권 평가 기관은 증권 평가 업무 정보에 대한 비밀 유지 시스템을 구축해야 합니다. 증권 평가 기관과 그 직원은 증권 평가 업무 활동 중에 알게 된 국가 기밀, 영업 비밀 및 개인 정보 보호에 관한 법률에 따라 기밀 유지 의무를 이행해야 합니다.
제23조: 증권 평가 기관은 증권 평가 업무를 위한 파일 관리 시스템을 구축해야 합니다. 업무파일에는 증권평가 업무를 수행하도록 위임받은 위임장, 등급보고서 발행에 필요한 원본자료, 조사문서, 예비등급보고서, 등급보고서, 의결의견, 등급위원회 회의록 등이 포함되어야 하며, 다음과 같다. 평가자료, 후속평가 보고서 등
업무파일은 등급계약 만료 후 5년, 등급대상 존재기간 만료 후 5년 동안 보관한다. 업무파일의 보관기간은 10년 이상이어야 합니다.
제24조: 증권 평가 기관은 증권 평가 실무자 및 관리자를 위한 교육 시스템을 구축하고 교육 활동을 수행하며 직원의 직업 윤리 및 직업적 수준을 향상시키기 위한 효과적인 조치를 취해야 합니다.
제4장 감독 및 관리
제25조 증권 평가 기관의 이사, 감독관, 고위 관리자 및 평가 실무자는 평가 기관이나 평가 기관에서 어떠한 방식으로도 행동해서는 안 됩니다. 등급 증권 발행인 아르바이트.
제26조 증권평가기관의 이사, 감찰인, 고급관리자는 다른 증권평가기관에 투자할 수 없다.
제27조 증권 평가 기관은 다음 사항에 대한 변경 사항이 발생한 날로부터 영업일 기준 5일 이내에 등록 장소에 있는 중국 증권감독관리위원회 현지 분원에 보고해야 합니다.
(1) 조직 이름 및 주소,
(2) 이사, 감독관, 고위 관리자,
(3) 실제 통제자, 5주 이상 주식을 보유한 주주
(4) 내부 통제 메커니즘, 관리 시스템 및 업무 시스템
(5) 중국 증권감독관리위원회가 규정하는 기타 사항.
제28조: 증권평가기관은 증권평가업 허가증을 변경, 재판매, 임대, 대여할 수 없으며 증권평가업 허가증을 다른 형식으로 불법적으로 양도할 수 없습니다.
제29조: 증권 평가 기관은 타인에게 자금 조달이나 보증을 제공해서는 안 됩니다.
증권평가기관의 실제 지배인, 주주, 이사, 감찰인 및 고위관리자는 법률과 규정을 준수해야 하며, 증권평가기관의 정당한 권익과 등급을 침해하는 행위를 하여서는 아니 된다. 사물.
제30조: 증권 평가 기관은 매 회계 연도 종료 후 4개월 이내에 등기 장소에 있는 중국 증권 감독 관리 위원회 파견 사무실에 연간 보고서를 제출해야 합니다. 연차보고서에는 기관의 기본정보 및 운영상황, 증권 및 선물 관련 업무 자격을 갖춘 회계법인이 감사한 재무회계보고서, 주요 소송사항, 평가결과의 정확성 및 안정성에 관한 통계정보 등이 포함되어야 한다. 증권평가기관의 이사와 고위관리자는 연차보고서에 서면 확인의견을 서명해야 하며, 보고서 내용에 이의가 있는 경우에는 그 의견과 이유를 명시해야 한다.
증권 평가 기관은 매 분기 말로부터 10 영업일 이내에 영업 상황, 재무 데이터 등이 포함된 분기별 보고서를 등록 장소에 있는 중국 증권감독관리위원회 지점에 제출해야 합니다. .
기관의 운영 및 관리에 영향을 미치거나 영향을 미칠 수 있는 주요 사건이 발생하는 경우 증권평가기관은 즉시 등록지의 중국 증권감독관리위원회 파견 사무소에 임시 보고서를 제출해야 합니다. , 사건의 원인, 현재 상태 및 가능한 결과를 설명합니다.
제31조: 중국 증권감독관리위원회 파견처는 내부 통제, 관리 시스템, 운영, 위험 상태, 사업 활동, 재무 상태 등에 대해 현장 조사 또는 현장 조사를 실시해야 합니다. . 증권 평가 기관.
증권평가기관 및 관련 직원은 조사에 협조해야 하며, 제공되는 정보와 자료는 사실이고 정확하며 완전해야 합니다.
제32조 증권평가기관 및 그 직원이 본 방법의 규정을 위반한 경우 중국증권감독관리위원회 파견기관은 증권평가기관에 경고 서신을 발송하고 책임자와 감독 면담을 실시해야 한다. 또는 고위 관리자 및 명령 정정 기한.
증권 평가 기관이 기한 내에 시정하지 않을 경우 중국 증권감독관리위원회는 해당 기관이 발행한 평가 보고서를 면제할 수 없습니다.
제33조: 증권 평가 기관이 더 이상 증권 평가 업무 허가 조건을 충족하지 못하는 경우 즉시 등록 장소의 중국 증권감독관리위원회 현지 분원에 서면으로 보고하고 법에 따라 발표합니다. 중국증권감독관리위원회 파견처는 기한 내에 정정을 명령해야 하며 정정기간 동안에는 증권평가업무에 종사하지 못한다. 기한이 만료되어도 조건을 충족하지 못하는 경우 중국증권감독관리위원회는 법에 따라 증권평가업무허가증을 취소한다.
증권평가사 고위관리자가 규정된 조건을 충족하지 못할 경우 기한 내에 교체해야 한다. 기한 내에 교체하지 않을 경우 중국증권감독관리위원회 파견기관은 증권평가기관에 시정을 명령해야 하며, 정정기간 동안 증권평가업무에 종사해서는 안 된다.
제34조 증권평가기관은 중국증권협회에 가입해야 한다.
중국증권협회는 증권평가기관에 대한 자율규제 지침과 전문기준을 제정하고, 자율규제 지침과 전문기준을 위반한 경우 징계처분을 가해야 한다.
중국증권협회는 증권 평가 업무에 종사하는 증권 평가 기관과 그 직원을 위한 데이터베이스와 무결성 파일을 구축해야 합니다.
제5장 법적 책임
제35조 중국 증권감독관리위원회로부터 증권 평가 업무 허가증을 받지 않고 증권 평가 업무에 종사하는 경우 증권법 제200조에 따라 책임을 집니다. 법률 제26조 2항의 규정을 다루어야 한다.
제36조 증권평가기관과 그 직원이 직무를 성실히 이행하지 않고 허위 기록, 오해의 소지가 있는 진술, 중대한 누락이 포함된 문서를 발행한 경우 증권법 제223조에 따라 책임을 져야 한다. 처리.
제37조: 고의로 허위 정보를 제공하여 투자자를 속여 증권을 사고 파는 증권평가기관 직원은 증권법 제200조의 규정에 따라 처리됩니다.
제38조: 이 방법의 규정을 위반하고 직위 자격이나 증권 업무 자격을 충족하지 않는 직원을 채용한 경우에는 법 제198조의 규정에 따라 처리됩니다. 증권법.
제39조: 증권평가기관이 본 방법의 규정에 따라 관련 문서와 정보를 보존하지 않은 경우 증권법 제225조의 규정에 따라 처리한다.
제40조: 증권 평가 업무를 이용하여 내부자 거래에 종사하는 자는 증권법 제202조의 규정에 따라 처리됩니다.
제41조 증권평가기관이 다음 행위 중 하나를 범한 경우 시정을 명령하고 경고하며 직접 책임자에게 1만 위안 이상 3만 위안 이하의 벌금을 부과한다. 책임자 및 기타 직접적인 책임이 있는 자에게 경고를 주고, 사안이 심각하거나 시정을 거부하는 경우 1만원 이상 3만원 이하의 벌금을 부과한다. 증권법 제226조 3항의 규정에 따라 처리됩니다:
(1) 회피 시스템 또는 이해 상충 방지 시스템 위반
(2) 정보 기밀 유지 시스템 위반,
(3) 본 조치의 조항에 따라 후속 평가를 실시하지 않음,
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(4) 본 조치의 규정에 따라 정보를 공개하거나 정보의 기반이 되는 문서 및 자료의 진위성, 정확성, 완전성을 검증하지 못하는 행위
(5) 변경, 재판매, 임대 또는 증권 평가 사업 허가증을 대여하거나 다른 형식으로 증권 평가 사업 허가증을 불법적으로 양도하는 행위
(6) 본 조치의 규정을 위반하고 사업 관리 정보 및 정보의 제출 또는 제공을 거부하는 행위, 또는 제출되거나 제공된 운영 및 관리 정보 및 자료에 허위 기록, 오해의 소지가 있는 진술 또는 중대한 누락이 포함되어 있는 경우
(7) 높은 신용 등급을 제공하겠다고 약속하거나 다른 증권 평가 기관 및 등급을 얕보거나 비방하는 행위 직원 및 기타 불공정한 행위 경쟁 행위;
(8) 내부 통제 메커니즘, 관리 시스템 및 비즈니스 시스템이 완벽하지 않고 구현이 표준화되지 않았으며 시정을 거부합니다.
(9) 타인을 대리하는 행위 자금 조달 또는 보증 제공,
(10) 이사, 감독자 및 고위 관리자는 다른 증권 평가 기관에 투자합니다.
제6장 보충 조항
제42조 선물 관련 신용 평가 활동에 종사하는 신용 평가 기관은 본 방법을 참조해야 합니다.
제43조 본 조치는 2007년 9월 1일부터 시행된다.