신용카드 단말기로 현금을 입금하는 것은 불법인가요?
신용카드 단말기를 이용해 현금을 인출하는 것은 불법이나, 소액을 현금으로 인출할 경우 은행에서는 일반적으로 법적 책임을 추궁하지 않고 대금정지, 계좌동결, 그리고 신용카드 한도를 줄이는 것입니다. 만약 다량의 현금을 현금으로 인출해 은행에 손실을 입힌 경우 해당 은행은 법원에 소송을 제기하게 된다. 악의적인 당좌차월은 형사책임을 추궁해야 하지만, 공안기관이 사건을 접수한 후 인민법원이 판결을 내리기 전에 당좌차월금과 이자를 모두 상환한 경우에는 경미한 처벌을 받을 수 있다. 처벌을 면제받을 수 있습니다. 악의적 당좌차월 금액이 상대적으로 크고 공안기관이 사건을 접수하기 전에 당좌차월 이자를 모두 상환했으며 상황이 명백히 경미한 경우 법에 따라 형사책임을 추궁하지 않을 수 있습니다.
1. 현금 출금 유형
1. 불법 중개업자 및 가맹점이 현금 출금을 위해 POS 기계를 사용합니다. 범죄자는 스스로 POS기를 신청하거나 타인으로부터 POS기를 빌린 뒤, 카드 소지자가 POS기에 카드를 대고 나면 카드 소지자는 긁은 금액을 즉시 카드 소지자에게 지불하고 수수료는 0.8%~2%를 부과한다. 현금 금액에서 은행에 지불한 금액을 공제하여 불법적인 이익을 얻습니다.
2. POS 기계 복제 범죄. 범인은 위조된 신분증으로 신용카드 및 POS기기 신청 후, 쇼핑 등을 위해 카드를 긁어 가맹점 POS기기의 신용카드 영수증을 취득하고, 위에 반영된 가맹점 POS기기 정보를 이용하여 일부 기술적 이용을 하였음 피의자 자신의 POS 기계로 전송하는 수단 내부 매개 변수는 판매자의 정보와 동일하게 수정됩니다. 이 경우 범죄 용의자는 마지막 거래를 취소(또는 반환)합니다.
3. 프로그램 시차를 이용하여 치팅을 하세요.
2. 영업방식
1. POS기기를 현금화하는 불법적인 영업행위를 전문으로 합니다.
2. 정상적인 영업 및 영업활동을 하던 중 POS기기를 현금화하는 불법적인 영업행위를 저질렀습니다.
3. 개조된 차량에 POS 기계를 현금화하는 불법 영업 관행.
3. 현금인출 이유
1. 신용카드 현금인출 행태가 나타난 이유 중 하나는 2009년 국내 주요 은행들이 신용카드 사업 확장에 돌입했기 때문이다. 위험 관리 절차가 충분하지 않았습니다. 일부 은행에서 일반 카드를 신청하려면 신분증과 명함 사본만 제출하면 됩니다.
2. 신용카드 현금인출은 신용한도의 50%가 대부분이며, 0.5%를 내야 합니다
수수료 3%부터 일이자 0.5%까지 . 카드 스와이프에는 무이자 기간이 있으므로 많은 현금이 필요하지만 이자를 지불할 의사가 없는 사람들에게 가장 비용 효율적인 옵션입니다.
법적 근거:
"신용카드 관리를 방해하는 형사사건 처리에 있어 구체적인 법률 적용에 관한 여러 문제에 대한 최고인민법원과 최고인민검찰원의 해석"
>제7조
국가 규정을 위반하여 POS 단말기(POS 기계) 및 기타 방법을 사용하여 허위 거래, 허위 가격, 현금 반환을 통해 신용카드 소지자에게 직접 현금을 지급하는 행위 등 사안이 엄중한 경우에는 형법 제225조의 규정에 따라 법률에 의거하여 처벌을 받게 되며, 불법영업죄로 처벌됩니다. 전항의 행위를 하고 그 금액이 100만 위안을 초과하거나 금융기관에 20만 위안 이상의 자금을 연체하게 하거나 금융기관에 10만 위안 이상의 경제적 손실을 초래한 자는 형법 제225조 규정에 규정된 '상황이 심각한 경우', 금액이 500만 위안을 초과하거나 금융기관의 자금이 100만 위안을 초과하는 경우 금융기관의 경제적 손실이 50만 위안을 초과하는 경우 형법 제220조의 규정에 따라 규정된 '상황이 극히 심각한 경우'로 규정합니다. 카드회원이 불법소지 목적으로 위와 같은 방법으로 악의적으로 당좌대출을 한 경우에는 형사책임을 지며, 형법 제196조의 규정에 따라 신용카드사기죄로 유죄판결을 받아 처벌됩니다.