자금세탁이란 무엇을 의미하나요? 적발되면 처벌을 받나요?
자금세탁이란 일반적으로 불법적으로 취득한 자산을 은닉하고 이를 중개기관을 통해 적법한 재산으로 바꾸는 특수한 형태의 범죄를 의미하는데, 세탁을 제한한다는 것, 두 가지로 이해하면 됩니다. 즉, 범죄로 얻은 검은 돈의 출처를 은폐하고 이를 법적으로 위장하는 것이 엄밀한 의미의 돈세탁이고, 다른 하나는 세탁된 돈을 합법적이거나 기본적으로 합법적인 경제 활동에 재투자하는 것입니다. 재투자'라고 합니다.
마약범죄, 마피아조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 부패 및 뇌물수수범죄, 재정관리질서 문란죄, 금융사기범죄 및 그 수익금임을 알면서, 그 수익을 은닉하거나 은폐한 죄의 원천과 성질을 몰수하고, 위의 죄를 범하여 얻은 수익과 그 수익을 몰수하고, 1천만원 이하의 유기징역에 처한다. 5년 또는 구역에 처하고, 사안이 엄중한 경우에는 세탁금액의 5% 이상 20% 이하의 벌금을 병과하거나 단독으로 부과한다. 5년 이상 10년 이하의 징역, 세탁금액의 5% 이상 20% 이하의 벌금.
단위가 전항의 죄를 범한 경우, 단위에는 벌금을 부과하고, 이에 대하여 직접 책임을 진다. 주관자 및 기타 직접 책임자는 5년 이하의 유기징역 또는 형사에 처한다. 사안이 엄중한 경우에는 5년 이상 10년 이하의 유기징역에 처한다.
법적 근거:
'중화인민공화국 형법' 제191조
돈세탁 범죄는 그것이 마약범죄, 조폭범죄 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 부패뇌물범죄, 재정관리질서 문란죄, 금융사기범죄 다음 각호의 1에 해당하는 경우에는 그 소득을 몰수한다. 위의 범죄로 발생한 수익과 그 수익에 대하여는 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 1천만원 이상의 벌금을 병과하거나 단독으로 병과한다. 세탁금액의 5% 이상 20% 이하, 사안이 엄중한 경우에는 5년 이상 10년 이하의 유기징역 및 벌금에 처한다. 세탁된 금액의 5% ~ 20% 이하:
(1) 자본 계정 제공
(2) 재산을 현금으로 전환하는 데 도움, 금융 청구서, 및 증권
(3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통한 자금 이체 지원
(4) 해외 자금 송금 지원
( 5) 기타 방법을 사용하여 범죄수익, 수익의 출처 및 성격을 은닉하거나 은폐하는 행위.
단위가 전항의 죄를 범한 경우 해당 단위에는 벌금을 선고하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임자는 5년 이하의 유기징역에 처한다. 사안이 엄중한 경우 10년 이상 10년 이하의 유기징역에 처한다.