금융기관의 고액거래 및 의심거래 신고에 대한 관리조치 수정이 필요한 영업일수는 얼마나 되나요?
금융 기관은 수정 통지를 받은 날로부터 영업일 기준 5일 이내에 수정해야 합니다.
1. 중화인민공화국 자금세탁방지법 제28조: 중국자금세탁방지감시분석센터는 고액 거래 신고 또는 의심스러운 거래 신고의 내용 요소를 발견했습니다. 금융기관이 제출한 내용이 불완전하거나, 오류가 있는 경우에는 보고서를 제출한 금융기관에 보완 및 정정 통지를 할 수 있으며, 금융기관은 보완 및 정정 통지를 받은 날로부터 영업일 5일 이내에 정정하여야 합니다. 정정고지.
2. 금융기관은 고액거래 및 의심거래 감시체계를 구축·개선하고, 고객을 기본단위로 하여 자본거래에 대한 감시·분석을 실시하며, 고객 신원정보와 정보를 종합적이고 완전하고 정확하게 수집해야 한다. 대규모 거래 및 의심스러운 거래를 모니터링하고 분석하기 위한 데이터 요구사항을 보장하기 위한 거래 정보입니다.
1. 금융 기관은 다음과 같은 고액 거래를 보고해야 합니다.
(1) 당일 RMB 50,000(RMB 50,000 포함)을 초과하는 단일 또는 누적 거래, 또는 1. 미화 10,000달러(미화 10,000달러 포함)를 초과하는 현금 예금, 현금 인출, 현금 외환 결제 및 판매, 현금 교환, 현금 송금, 현금 청구서 결제 및 기타 형태의 현금 수령 및 지급.
(2) 비자연인 고객의 은행 계좌와 기타 은행 계좌 간의 당일 단일 또는 누적 거래가 200만 위안(200만 위안 포함) 및 이에 상응하는 외화를 초과합니다. US$200,000(RMB 200,000 USD 포함)을 초과하는 경우.
(3) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 500,000(RMB 500,000 포함)을 초과하고 US$100,000(US$100,000 포함)에 상응하는 외화 거래가 발생한 단일 또는 누적 거래 당일 타은행계좌) 국내송금.
(4) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 200,000(RMB 200,000 포함)을 초과하는 단일 또는 누적 거래 및 US$10,000(US$10,000 포함)에 상당하는 외화 거래가 발생하는 경우 당일 다른 은행 계좌로) 국경 간 자금 이체. 누적거래금액은 고객을 기준으로 하며, 펀드 수입 또는 지출을 일방적으로 계산하여 보고합니다. 중국인민은행이 달리 명시하지 않는 한. 중국인민은행은 필요에 따라 본 조 제1항에 규정된 대규모 거래 보고기준을 조정할 수 있다.
2. 다음 조건 중 하나에 해당하는 대규모 거래의 경우, 거래가 없거나 의심스러운 행위가 발견되면 금융기관은 보고하지 않을 수 있습니다.
(1) 만기 이후 정기예금은 직접 인출하거나 이체하지 않고, 원금 또는 원금과 이자의 전부 또는 일부를 갱신하여 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌에 입금합니다. 요구불예금의 원금 또는 원금에 이자 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌에 정기예금으로 전환합니다. 정기예금 원금 또는 원금에 이자 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌에 당좌예금으로 전환합니다.
(2) 자연인의 실제 외환 구매 및 판매 거래 중 서로 다른 외화 간 변환.
(3) 거래 당사자 중 하나는 당 기관, 국가 권력 기관, 행정 기관, 사법 기관, 군사 기관, 인민정치협상회의 기관, 인민해방군 및 각급 무장경찰입니다. 단, 다양한 유형의 하위 기관, 기업 및 기관은 포함되지 않습니다.
(4) 금융 기관의 은행 간 대출 및 은행 간 채권 시장에서의 채권 거래.
(5) 금 거래소에서 금융 기관이 수행하는 금 거래.
(6) 금융 기관의 자금 내부 할당.
(7) 국제금융기구 및 외국정부의 대부업에 따른 거래.
(8) 국제 금융 기구 및 외국 정부의 대출에 따른 부채 교환 거래.
(9) 정책 은행, 상업 은행, 농촌 협동조합 은행, 농촌 신용 협동조합, 마을 및 마을 은행이 처리하는 과세, 잘못된 계좌 정정 및 이자 지급.
(10) 중국인민은행이 정한 기타 상황.
금융기관이 고객, 고객의 자금, 기타 자산, 고객의 거래 또는 거래 시도가 자금세탁, 테러자금조달 등 범죄행위와 관련되어 있음을 발견하거나 의심할 합리적인 근거가 있는 경우 관련된 자금이나 자산의 가치가 있는 경우 의심스러운 거래 보고서를 제출해야 합니다.
3. 금융 기관은 자체적인 거래 모니터링 표준을 수립하고 그 효율성에 대해 책임을 져야 합니다.
거래 모니터링 기준에는 고객의 신원과 행동, 거래 자금의 출처, 금액, 빈도, 흐름, 성격 등 비정상적인 상황이 포함되나 이에 국한되지 않으며 다음 요소가 고려되어야 합니다.
(1) 중국 인민 은행 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규정 및 지침, 위험 경고, 자금 세탁 유형 분석 보고서 및 지점에서 발행한 위험 평가 보고서.
(2) 공안 기관 및 사법 기관이 발행한 범죄 상황 분석, 위험 경고, 범죄 유형 보고서 및 업무 보고서.
(3) 기관의 자산 규모, 지리적 분포, 사업 특성, 고객 그룹, 거래 특성, 자금세탁 및 테러자금 조달 위험 평가 결론.
(4) 중국인민은행 및 그 지점이 발행한 자금세탁 방지 규제 의견.
(5) 중국인민은행이 주의를 기울여야 할 기타 요소.