은행 카드 위험 관리를 강화하는 방법
은행카드는 직불카드와 신용카드로 구분되며, 이에 따른 리스크 관리 방법도 다릅니다:
1. 이용자가 자주 사용하여 거래가 비정상적인 경우에는 이용자가 조작할 필요가 없으며, 24시간 이내에 리스크 통제가 해제될 수 있습니다. 사용자가 자금 세탁 등 불법 행위로 인해 위험 통제 대상이 된 경우, 수동 개입 없이 공안 기관의 조사를 거쳐야 위험 통제를 해제할 수 있습니다.
2. 신용카드. 일반적으로 신용카드 리스크 관리는 주로 현금 인출이 의심되는 사용자로 인해 발생합니다. 이때 이용자는 양호한 신용기록과 다각화된 소비를 유지한 후 다시 심사를 통과해야 합니다.