가장 완벽한 샘플 파이낸싱 사업 계획
(1) 파이낸싱 사업계획 개요
파이낸싱 사업계획 개요는 사모펀드 운용사들이 가장 먼저 보는 부분이므로 파이낸싱 사업계획의 주요 내용을 요약해야 한다. 파이낸싱 사업계획서 내용의 핵심은 투자자들이 회사에 대해 관심을 갖고 더 많은 정보를 얻고 싶도록 매력적이어야 합니다.
요약문의 기본 특징은 간결하고 정확한 언어로 작성해야 하며, 제작 시 2,000자 내외로 작성하도록 노력해야 합니다. 요약에는 주로 다음 내용이 포함됩니다.
1. 회사의 기본 정보 및 연락처 정보
2. 사업 운영
3. 회사 개요;
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4. 관리팀 및 관리 조직
5. 제품 산업 상황 및 시장
6. 자금 조달 설명; >
7, 재무 계획 및 분석(자금 사용 및 수익 예측 포함)
8. 종료 메커니즘.
(2) 기업과 기업의 미래
이 부분에서는 기업의 사업 범위 대부분을 다룹니다. 사모펀드가 이해하고 싶은 핵심 내용은 기업 사업의 독창성과 그 독특함이 기업의 미래 수익 전망에 미칠 역동적인 영향이다. 즉, 사모펀드 운용사는 해당 기업의 독창성이 업계 전반에 걸쳐 있음을 확신할 수 있다. 회사의 독창성을 이해함으로써 달성할 수 있습니다. 경쟁이 승리의 열쇠입니다. 기업의 내용과 미래는 주로 다음을 포함하여 광범위하다:
1. 기업의 개요 : 기업의 명칭, 설립시기, 등록자본금, 실제 납입자본금, 그 중 현금 및 무형자산이 지분비율 등을 차지하는지, 등록장소, 회사의 성격, 주요사업, 역사적 변천, 회사의 발전단계, 지분구조 등을 설명합니다.
2. 사업 성격 : 회사의 주요 사업을 간략하게 소개하고, 해당 상품이나 서비스에 대해 간략하게 설명하여 사모펀드 운용사가 회사의 상품이나 서비스를 최대한 이해할 수 있도록 합니다.
3. 비즈니스 개발 이력: 제품 생산 또는 서비스 제공 시간, 기업 개발의 중요한 단계 및 개발 프로세스의 주요 이벤트를 포함합니다.
4. 기업 전망: 회사의 향후 사업 개발 계획을 연대순으로 설명하고 주요 개발 단계를 지적합니다. 이 부분에서는 일반적으로 사모펀드 등 투자자가 향후 몇 년간 회사의 사업 발전 방향과 변화 이유를 이해해야 합니다.
회사가 향후 비즈니스 개발이 다양한 변화 요인의 테스트를 견뎌야 한다고 예상하는 경우 회사 개발의 성공에 필요한 조건을 설명해야 합니다.
5. 제품 또는 서비스 독창성: 기업의 고유성은 경영진, 제품 또는 서비스, 재무 구조 및 방식에 반영될 수 있습니다. 간단히 말해서, 회사에 고유한 제품이나 서비스가 있어야만 좋은 수익 전망을 가질 수 있습니다.
6. 제품 또는 서비스 가격: 제품 가격, 가격 형성 기준, 비용, 이익 및 이익 구성 등을 포함한 회사의 제품 또는 서비스 가격 전략에 대한 설명입니다. 사모펀드는 상품 가격이 가격 구성 등 모든 영향 요소를 충분히 고려하는지, 시장에서 논리적으로 수용되는지, 상품 가격이 경쟁 상황에서 가격 추세를 반영하는지, 가격이 시장 압력을 견딜 수 있는지 이해해야 합니다. 가격 인하 등.
7. 고객 그룹 특성: 고객 특성 설명, 구매 동기, 제품의 주요 구매자, 구매 금액 및 단일 배치 구매량을 포함합니다.
8. 상품 시장 설명: 주로 상품 시장을 설명합니다. 업계 전체 매출과 성장률, 시장점유율 등을 포함해 사모펀드는 이를 바탕으로 해당 기업의 시장점유율을 파악할 수 있다.
9. 경쟁사 또는 대체 제품: 주로 모든 경쟁 제품과 경쟁 제조업체, 특히 이러한 경쟁사의 시장 점유율, 연간 매출 및 재무 건전성을 설명하고 분석합니다.
또한, 자사 제품의 장점을 분석할 필요가 있다. 일부 기업은 특정 특허권을 보유하거나 프랜차이즈를 운영하고 있어 당분간 경쟁자가 없을 수도 있지만, 향후 투자 기간에는 더 강력한 경쟁 기업이나 대체 상품이 나타날 수 있으므로 사모펀드는 잠재적인 경쟁자를 이해하고 시기와 방법을 선택해야 합니다. 시장 진입에 관한 것입니다.
회사가 경쟁사에 대해 잘 알지 못하는 경우 사모펀드는 성장의 지속 가능성과 신뢰성을 신중하게 평가할 것입니다.
10. 마케팅 전략: 제품 판매 프로세스 및 유통 채널을 설명하는 데 중점을 둡니다. 기본 링크에는 기업 판매 방법, 광고 전략, 시장 침투 전략, 판매 장애물, 판매 직원 구성 등이 포함됩니다. 사모펀드는 이를 바탕으로 기업의 마케팅 전략을 분석, 평가하고, 제품이 생산 현장부터 사용자의 손에 전달되기까지의 전 과정을 이해합니다.
11. 생산 과정: 기업의 생산 능력, 주요 생산 링크, 품질 관리 및 생산 과정에 초점을 맞춘 제품의 제조 과정과 그 영향 요인, 그리고 이를 바탕으로 기업의 생산 비용 및 판매 비용을 확인합니다.
12. 인적 자원 구성: 기업의 노동력, 현황, 제품 생산 및 판매에 필요한 직원 형태를 포함합니다. 주요 내용에는 직원의 지리적 분포, 직원 교육 수준, 직원 교육 계획, 급여 비용, 수당 및 연말 배당금, 노사 관계, 노동 조합 상태, 근무 시간 조정, 기술 직원 비율, 비밀 유지 계약 및 비경쟁이 포함됩니다. 계약, 직원을 위한 인센티브 메커니즘 등
13. 공급업체: 원자재 공급업체, 원자재 공급 경로를 포함한 회사의 원자재 및 필수 부품 공급 상태, 특수 외부 부품 및 핵심 구매 부품의 공급이 시기적절하고 신뢰할 수 있는지 여부. 이름, 주소, 전화번호, 주요 연락처, 최대 공급업체, 공급량, 주요 공급업체 및 단독 원자재 공급업체를 포함한 공급업체 목록도 제공되어야 합니다.
14. 장비: 기업이 보유하고 있거나 구매할 예정인 주요 장비, 총 고정 자산 및 실현 가능 가치, 달성된 생산량 및 생산량 가치를 포함하여 기업의 생산에 필요한 장비의 기본 상태 기존 장비 활용 및 장비 조달 주기, 장비 조달 어려움, 장비 설치 어려움 및 운영을 위한 특별한 기술 요구 사항, 장비 특수성 및 모기지 가치, 장비 유지 관리 비용, 장비 감가상각 속도, 장비 기술 업데이트 속도 및 장비 경쟁 우위 등
15. 자산 구성 및 자금: 회사의 현재 고정 자산 유형 및 향후 고정 자산 투자 수요, 자산 모기지 상태, 고정 자산 감가상각, 현재 생산 능력 및 수입, 금융 리스 및 관련 고정 자산을 포함합니다. 임대 계약서.
16. 특허, 상표 등 지적 재산권: 회사가 보유하고 있거나 신청할 특허 및 상표는 회사가 진정으로 고유한지 여부를 판단하는 데 사용될 수 있습니다.
17. 연구 개발: 연구 개발 지출, 이미 투자했거나 향후 투자할 계획인 자금, 이러한 R&D 자금 투자 목적과 효과에 대한 기업의 설명을 포함합니다.
18. 관련 분쟁: 회사가 상업 채무 관계, 사용자 소송, 특허 분쟁 등 다양한 분쟁에 연루되어 있거나 연루될 수 있는지 여부.
19. *** 관리: 일부 특수 산업에서는 *** 통제가 의약품 생산이나 특수 수출입 제품 등 기업의 향후 발전에 중대한 영향을 미칠 수 있으며, *** 통제 관련 사항은 법률 및 규정에 따라 공개되어야 합니다.
(3) 기업 경영팀
이사, 감독자, 관리자 및 기타 핵심 인력(예: 핵심 기술 인력)을 포함한 기업 경영팀의 상태.
1. 경영이력서 : 본부장, 차장, 재무이사 등 고위관리자 및 핵심인력의 명단으로 성명, 나이, 직위, 경력, 학력 등이 포함된다.
2. 관리자의 직업윤리: 회사는 관리자와 관련된 과거 소송 및 분쟁, 특히 경영진, 이사, 감독자 및 대주주의 파산 또는 신용 불량 기록 여부에 대한 자료를 제공해야 합니다.
3. 관리자의 보수비용 즉 이사, 감사, 고위관리자의 수입과 이사회비, 컨설팅비, 수수료, 상여금, 급여 등 각종 비용이다.
4. 주식매수선택: 회사가 내부 기업 관리자를 위해 스톡매수선택권을 행사하는지 여부. 이미 스톡옵션을 누리고 있는 기업경영진에 대하여는 옵션수, 평균행사가격, 행사된 옵션수, 아직 행사되지 아니한 옵션수 등을 기재하여야 한다. 그 이유가 명시되어야 한다.
5. 고용 계약: 핵심 직원, 고용 이유 및 기간, 직원에 대한 다양한 복지 제도가 포함된 노동 계약입니다.
6. 이해 상충: 회사의 고위 관리자와 주주 사이에 가족 관계, 가족 경영 문제 및 기타 이해 상충이 있는지 완전히 공개합니다.
7. 컨설턴트, 회계사, 변호사, 대출 은행: 컨설턴트 목록, 회계 법인, 법률 회사, 대출 은행 및 기업에 서비스를 제공하는 관련자의 이름, 주소 및 연락처를 나열합니다. . 및 수수료.
8. 기업 관리 조직 구조, 부서 기능 및 기업 거버넌스 구조의 기타 측면.
9. 기업문화 시스템 구축 관련 상황.
(4) 자금 조달 요구 및 관련 지침
1. 제안된 자금 조달 방법: 투자 도구를 선택하려는 기업의 의도와 해당 조건 세부 사항은 다음을 위한 목표 계획을 제공해야 합니다. 제공 후속 재정 준비 및 구조 설계를 위한 기반을 제공합니다.
보통주를 매각하는 경우 보통주의 종류, 배당금 지급 여부, 배당금 적립 가능 여부, 주식 환매 가능 여부, 주가 및 의결권 등이 명확해야 합니다.
우선주를 매도하는 경우 배당금 지급 방법, 환매 약정 여부, 보통주로 전환할 수 있는지 여부 및 그에 따른 전환을 설명해야 합니다. 가격, 우선주주의 권리 등
전환사채에는 부채 기간, 이자율, 주식으로의 전환 가격 및 비율이 명시되어야 합니다. 스톡옵션 목록 : 매수가격, 옵션실행가격, 매수주식수, 옵션 유효기간 등
2. 자본 구조: 사모펀드를 받은 후 기업의 자본 구조 변화.
3. 모기지 융자 및 보증: 회사가 사모펀드 자금을 확보하기 위해 해당 담보를 제공할 의향이 있는지 여부: 회사가 자금 조달에 대해 개인 또는 회사 보증을 제공할 수 있는지 여부: 개인 보증인 경우 개인 재산 증명, 기업 보증인 경우 회사의 자본 확인 보고서를 제출하세요.
4. 영업보고서 : 월별 손익계산서, 잔고 등을 제공하는 등 회사가 사모펀드로부터 투자를 받은 후 사모펀드에 운영 및 경영상황을 보고하고자 하는 방법을 주로 소개합니다. 시트 또는 연간 감사 사후 재무 제표 등
5. 자금 활용 계획: 향후 몇 년간 필요한 자금과 해당 자금의 사용에 대한 회사의 세부 계획입니다.
6. 소유권: 자금 조달 사업 계획에는 기존 주주가 보유하고 있는 주식 수와 투자 후 사모 펀드가 보유하고 있는 주식 수가 기재되어야 하며, 소유권 획득 가격은 다음과 같습니다. 각 주주, 토지, 건물, 기계 및 장비 또는 사업 지분 부여를 고려할 때 해당 시장의 현재 시장 가치도 명시되어야 합니다.
7. 수수료 지불: 투자 과정에서 발생하는 컨설팅 비용, 변호사 비용 및 기타 비용의 금액 및 지불 방법.
8. 사모펀드의 경영참여: 사모펀드는 일반적으로 회사가 사모펀드가 경영에 더 깊이 관여하기를 원하는 경우 회사 이사회의 특정 자리를 차지해야 합니다. , 이는 기업이 필요로 하는 부가가치 서비스와 이러한 부가가치 서비스를 제공하기 위해 지불하는 수수료가 무엇인지 설명해야 합니다.
(5) 위험요소
회사가 직면한 주요 위험을 설명하지만 사모펀드는 회사의 객관성을 의심하고 자체 평가 경험을 바탕으로 독립적인 판단을 내립니다. 기업이 묻는 질문은 사모펀드 평가에 도움이 될 수 있습니다. 일반적으로 위험에는 다음이 포함됩니다.
1. 짧은 운영 기간. 회사가 갓 설립된 경우 짧은 운영 이력이 양 당사자가 논의하는 주요 위험 내용이 될 것입니다.
2. 경영진이 젊거나 이 분야에 막 입문한 경우에는 경영 경험이 부족할 수 있습니다.
3. 시장 불확실성, 판매와 관련된 시장 불확실성.
4. 생산 불확실성이 있으면 설명해야 합니다.
5. 부채 위험, 회사는 회사의 부채 상황과 지급여력이 충분한지 분석하여 회사에 문제가 발생하여 파산할 경우 사모펀드가 투자금을 얼마나 회수할 수 있는지 확인할 수 있도록 해야 합니다. 파산한.
6. 회사의 핵심 인물에 대한 의존도와 관련하여 회사는 핵심 인물 중 누군가가 떠나거나 사망할 경우 회사에 미칠 부정적인 영향을 사모펀드에 설명해야 합니다. 이 사람을 교체하면 누가 사업을 이끌 것인가?
(6) 투자 수익 및 퇴출
사모펀드는 투자를 위해 투자하는 것이 아니라 투자 수익을 얻기 위해 투자하므로 기업은 최종 투자 회수 경로를 투자 회수 시점까지 설명해야 합니다. 사모펀드 .
사모펀드가 투자 회사를 퇴출하기 위해 사용하는 퇴출 방법과 관련하여 기업은 투자 퇴출 문제를 자신의 관점에서 살펴보아야 하며, 특히 다양한 퇴출 방법이 회사에 미칠 수 있는 영향을 살펴봐야 합니다.
1. 주식을 발행하고 상장하는 것: 주식을 발행하고 상장하는 것은 의심할 바 없이 투자자와 자금조달 당사자 모두에게 가장 바람직한 결과이지만, 상장 후 기업의 지분을 사회화하는 것이 가장 어려운 일이기도 합니다. 사모펀드가 보유한 주식의 일부를 만들거나 모든 주식을 현금화했습니다. 금융회사는 상장 시기, 상장 장소, 상장 방법 등 주식 발행 및 상장 계획을 세워야 한다.
2. 인수합병: 기업 인수합병은 사모펀드가 대상 기업을 퇴출시키는 중요한 방법이기도 합니다. 특히 자본 시장이 침체되고 기업이 공개를 통해 주식을 상장하기 어려운 경우에는 더욱 그렇습니다. 단기적으로 주식을 발행하는 것도 사모펀드가 투자한 기업에서 빠져나가는 중요한 방법이다.
3. 환매 : 기업 내 사모펀드가 보유하고 있는 자산을 사전에 약정한 가격 또는 사모펀드 자본금 후 가격결정방식에 따라 계산한 가격에 따라 환매하는 것을 말한다. 사모펀드의 퇴출을 가능하게 하기 위해 대상 기업에 수년간 투자됩니다.
4. 청산 : 사모펀드가 대상회사에 투자한 후 상장이 불가능하거나 기업간 인수합병 및 대상회사의 환매를 할 수 없는 경우, 어떤 상황에서 사모펀드가 회사를 통과하여 투자금을 회수하나요?
(7) 운영 분석 및 예측
기업은 회사의 현재 운영 조건과 프로젝트 전망에 대한 종합적인 분석을 수행해야 합니다. 즉, 회사의 재무 데이터를 기반으로 회사의 상황을 설명해야 합니다. 순이익, 매출원가, 운영비, 이자비용, 이자수익 등 최근 몇 년간의 재무상태를 파악하고, 이러한 데이터를 분류하여 사모펀드가 회사의 운영상태와 향후 발전 전망을 명확하게 이해할 수 있도록 합니다.
(8) 재무제표
성장 및 성숙 단계에 있는 기업의 경우 사모펀드가 재무 상태를 이해하기 위해 완전한 재무제표를 제공하는 것이 매우 중요하며, 특히 금융 분야에서는 독립 감사 기관의 검토를 거치지 않았습니다. 일반적으로 재무제표에는 연결대차대조표, 연결손익계산서, 현금흐름표, 부외 항목이 포함됩니다. 사모펀드는 재무제표를 통해 기업의 재무비율, 영업실적, 부채 지급여력, 미지급금, 부채현황 등을 파악할 수 있다.
사모펀드가 회사의 현금 흐름 추세를 대략적으로 파악하고 회사의 가치와 가치를 평가할 수 있도록 향후 5년간 회사의 재무 전망과 내년도의 상세한 월간 현금 흐름표를 설명합니다. 더욱 면밀한 조사를 위한 기반이 됩니다.
(9) 해당 기업의 기본정보 및 재무내용에 관한 첨부
사모펀드가 해당 기업의 기본정보를 보다 직관적으로 이해할 수 있도록 하기 위해 기재한 사항은 다음과 같습니다. 금융사업계획서에 있는 서류는 계획서에 첨부파일로 첨부되어 있습니다.