금융 기관 신용 자산 유동화 시범 감독 및 관리 조치
금융감독회의 승인 없이는 금융기관이 발기기관이나 특정 목적의 신탁으로 신용자산증권화 업무에 종사해서는 안 된다. 제 2 장 시장 접근 관리 제 6 조 신용자산증권화 발기기관은 특정 목적의 신탁을 통해 신용자산을 양도하는 금융기관을 가리킨다. 제 7 조 은행업 금융기관은 신용자산증권화의 발기기관으로서 특정 목적의 신탁을 통해 신용자산을 양도하는 것은 다음과 같은 조건을 충족시켜야 한다.
(1) 좋은 사회적 신용과 경영 실적을 가지고 있으며, 최근 3 년 동안 중대한 위법 행위가 없었다.
(b) 기업 지배 구조, 위험 관리 시스템 및 내부 통제가 우수합니다.
(c) 합리적인 신용 자산 유동화 목표 포지셔닝 및 명확한 전략 계획을 가지고 있으며 전반적인 운영 목표 및 개발 전략에 부합합니다.
(4) 적절한 특정 목적의 신탁 수탁기관의 기준과 절차를 선택한다.
(5) 신용 자산 증권화에 필요한 전문가, 업무 처리 시스템, 회계 시스템, 관리 정보 시스템, 위험 관리 및 내부 통제 시스템
(6) 최근 3 년간 신용자산증권화 업무에 종사한 불량 기록이 없다.
(7) CBRC 가 규정 한 기타 건전성 조건. 제 8 조 특정 목적신탁수탁기관은 신용자산증권화 과정에서 신탁약속으로 특정 목적신탁재산을 관리하고 자산지원증권을 발행하는 기관을 말한다. 수탁자는 법에 따라 설립된 신탁투자회사나 은감회가 승인한 기타 기관이어야 한다. 제 9 조 신탁투자회사가 특정 목적신탁을 담당하는 수탁자는 다음 조건을 충족해야 한다.
(1) 관련 국가 규정에 따라 3 년 이상 재등록을 완료했다.
(b) 등록 자본은 5 억 위안 이상이며, 최근 3 년 말 순자산은 5 억 위안 이상이다.
(3) 자영업 자산 상태가 양호하고 유동성이 양호하며 관련 규제 요구 사항을 충족합니다.
(4) 기존 예금 부채 업무가 모두 청산되어 새로운 예금 부채 또는 신탁 등의 업무를 명의로 처리한 변상 부채 업무가 발생하지 않았다.
(5) 좋은 사회적 신용과 경영 실적을 가지고 있고, 만기가 된 신탁프로젝트는 모두 계약대로 순조롭게 완료되며, 신탁재산의 불량 기록을 유용하지 않고, 최근 3 년 동안 중대한 위법 행위가 없었다.
(6) 기업 지배 구조, 신탁 업무 운영 프로세스, 위험 관리 시스템 및 내부 통제가 우수합니다.
(7) 특정 목적의 신탁 수탁자 역할을 수행하는 데 필요한 전문가, 업무 처리 시스템, 회계 시스템, 관리 정보 시스템, 위험 관리 및 내부 통제 시스템을 갖추고 있습니다.
(8) 회사 연례 보고서가 필요에 따라 공개되었습니다.
(9) 은감회가 규정한 기타 건전성 조건. 제 10 조 신탁투자회사가 특정 목적의 신탁수탁인 자격을 신청하면 은감회에 신청하고 다음 서류와 자료 (한 양식에 세 부) 를 제출해야 한다.
(a) 신청 보고서;
(2) 회사의 영업 허가증, 등록 자본 증명서 및 재등록 3 년 이상의 증명서
(3) 특정 목적의 신탁 재산을 관리하는 운영 절차, 회계 제도, 위험 관리 및 내부 통제 제도
(4) 특정 목적의 신탁 재산을 관리하는 업무 책임자와 주요 업무 인원의 이름과 이력서
(5) 회사의 최근 3 개 회계년도에 감사된 재무제표
(6) 신청자의 자기 규율 약속;
(7) CBRC 가 요청한 기타 서류 및 정보.