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주식 투기 위해 돈을 빌린 사실이 적발될까요?

1. 대출 주식 거래가 적발되나요?

네, 주식 거래가 적발되면 은행은 규정에 따라 고객의 대출 한도를 즉시 취소하고 모든 대출을 즉시 취소합니다. 대출 및 신용카드할부사업의 경우에는 상환하여야 할 할부원금 및 할부금을 즉시 정산하여야 합니다.

간단히 말하면:

1. 할당량을 동결합니다. 신용카드 한도든 대출 회전한도든 즉시 동결해 주식 거래를 계속하기 위해 모두 인출하는 것을 방지한다.

2. 상환. 대부분의 사람들은 대출을 받은 후 주식에 투기하고 있다는 사실을 알게 되면 즉시 상환해야 합니다.

3. "블랙리스트". 다음번에는 신용대출을 신청하는 것이 더 어려워질 것입니다. 모기지 보증을 제공하면 신청이 성공적으로 이루어질 수도 있습니다. 규제 당국은 은행 대출 자금에 대한 요구 사항을 갖고 있으며, 대출 자금은 중국 은행 규제 위원회에서 명시적으로 금지한 생산, 운영 및 투자 분야에 사용할 수 없습니다.

은행 시스템에서 대출 흐름을 추적하지만 수표 누락 가능성도 배제할 수 없으므로 고의로 피하는 한 발각되지는 않습니다.

차용인이 결제 카드를 증권 계좌에 연결하면 발각될 수 있습니다. 그 정도가 심할 경우에는 사기대출죄로 기소하게 됩니다. 형법 제175조에 규정된 많은 죄 중 하나인 "은행 기타 금융기관으로부터 거짓한 방법으로 대출금, 어음인수, 신용장, 보증서 등을 받아 은행 기타 금융기관에 막대한 손해를 끼친 자"입니다. 은행 또는 기타 금융기관에 특히 무거운 손실을 초래하거나 기타 특히 엄중한 경우에는 3년 이하의 징역 또는 벌금을 병과하거나 벌금에 처한다. 최고인민검찰원과 공안부 "최고인민검찰원 및 공안부의 신고 및 기소 기준에 관한 규정" 제27조. 2010년 5월 공포된 공안기관 소관 형사사건 제2호(이하 조례 제2호라 한다)에서는 사기죄를 범한 자는 위계수단으로 대출을 받을 수 있다고 규정하고 있다. 100만 위안을 초과하거나, 사기적인 수단으로 대출을 받아 은행이나 기타 금융기관에 20만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래하거나, 위에서 언급한 금액 기준을 충족시키지 못했으나, 반복적으로 다음과 같은 사기적인 수단으로 대출을 받은 자 그 밖에 금융기관에 막대한 손실을 초래하거나 기타 심각한 상황(위의 '4가지 상황'이라 함)이 있는 경우에는 기소되어야 합니다. 이에 앞서 2009년 공안부 경제조사국은 '사기 대출 및 불법 대출 제공 범죄 신고 및 기소 기준에 대한 답변'을 주도적으로 발표했으며, 그 기본 정신은 다음과 같다. 위 조항과 일치합니다. 그러나 이 설명의 소급성 문제에 주목해야 한다. 형사사법해석의 시간효과에 대해 양고가 제정한 "형사사법해석의 시간효과 적용에 관한 규정"은 "낡은 것이 없으면 새로운 것을 따르고, 빛을 주는 방식"이다. 낡은 것이 있으면 낡은 것으로 한다'고 규정하고 있으며, 사법해석의 실시에 관한 조항이며, 이전에 처리한 사건에 오류가 없으면 변경되지 않습니다.

2. 주식대출은 불법인가요?

적발을 피하기 위해 주식 투기대출을 이용해 현금화한 후 주식시장으로 이체하는 분들도 종종 있습니다. 그들은 현금 방식을 사용하고 다른 사람의 계좌 번호를 변경합니다. 그러나 은행은 자신의 이름을 쉽게 찾을 수 있습니다.

그러나 관련법규에 따르면 소비자대출 명목으로 대출을 신청한 후 해당 자금을 주식시장에서 주식투기에 사용하는 것은 불법이다. "금융 불법 행위 처벌 조치" 제18조에 따라, 금융 기관은 국가 규정을 위반하여 증권, 선물 투자 또는 기타 파생 금융 상품 거래에 종사해서는 안 되며, 증권, 선물 또는 기타 신용 자금을 제공하거나 보증을 제공해서는 안 됩니다. 파생 금융 상품 거래를 하며, 비자발적인 부동산, 주식, 산업 및 기타 투자 활동에 참여하기 위해 국가 규정을 위반해서는 안 됩니다. 또한, 주식시장에는 대출투기로 인한 막대한 부채로 인해 발생할 수 있는 리스크가 존재합니다.

은행의 기술적 감독 하에 소비자 대출을 신청해 주식 투자에 활용하면 은행이 알아낸다. 서류상으로는 큰 결과가 없지만 이러한 부정직은 은행에 기록되어 다음 대출이 더 어려워질 수 있습니다.

그냥 일반적인 차입과 자금조달이라면 걱정할 것이 없지만, 빚을 피하기 위해 이런 식으로 돈을 숨기고자 한다면 대출 만기가 되는 한 모든 자산은 해당 기간 내에 있게 될 것이다. 추적 범위.

대출 목적이 합의된 경우에는 횡령으로 간주하여 은행은 사전에 대출을 철회할 수 있으며, 계약 위반 시 이에 상응하는 책임을 물을 수 있습니다. 일반적으로 은행 간 거래와 현금 입출금의 두 가지 방법만 있습니다. 전자는 쿼리의 난이도를 높이지만, 아직 확인할 수 있는 계정이 있습니다. 후자의 경우 기록은 없으나 고액의 현금 입출금은 의심거래로 볼 수 있다. 큰 돈이 확실히 눈에 띌 것입니다. 주식 시장에 투자하기 위해 돈을 빌리지 않는 것이 좋습니다. 이는 매우 위험합니다.

3. 대출금을 주식 거래에 사용하는 것은 범죄인가요?

대출금을 주식 거래에 사용하는 것은 범죄가 될 수 있습니다. 주식과 선물은 고위험 수익입니다. 일반적으로 대출을 신청할 때 대출금이 사용되지 않는 경우 대출금을 반환하도록 요구할 권리가 있습니다. 계약에 따라 자금을 대출합니다. 주식을 하고 싶다면 전문 마진거래 기관이 있습니다.

4. 대출 자금을 포지션 청산 청구서로 사용하는 것은 불법인가요?

대출금이 합법적인 방식으로 사용되고 관련 증명서가 있으면 괜찮습니다.