대출 준비 서류에서 유동 자금 수요는 어떻게 계산합니까
1. 대출준비서류에서 유동자금 수요는 어떻게 계산합니까?
전문 답변:
운전 자본 = 전년도 판매 수익 ×(1-전년도 매출 이익률) × (1 예상 판매 수익 연간 성장률)/운영 수
여기서 운영 수 =36/ (재고 회전율 일수 미수금 회전율 일수 평균 미수금 잔액
선수금 회전율 = 매출/평균 선수금 잔액
재고 회전율 = 매출 원가/평균 재고 잔액
선불금 회전율 = 매출 원가/평균 선불금 잔액
미지급금 회전율 = 매출 원가/평균 미지급금
전문 답변: 운전 자본량 = 전년도 매출 이익률) ×(1 예상 매출 증가율)/운영 수 여기서 운영 수 = 36/(재고 회전율 일수 미수금 회전율 일수-미지급금 회전율 일수 선불계정 회전율 일수-예상 매출 회전율 일수) 주 수 미수금 회전율 수 =; 평균 재고 잔액 선급 계정 회전율 수 = 판매 비용/평균 선급 계정 잔액 미지급금 회전율 수 = 판매 비용/평균 미지급금 잔액 신규 유동성 대출 한도 = 운전 자본량-대출자 소유 자금-기존 유동성 대출-기타 수로
3, 연간 자금 수요 최신 계산 공식? < P > 자금 요구 = (기본 기간 자금의 평균 점유-불합리한 자금 점유) × (1 예측 기간 판매 증감율) × (1 예측 기간 속도 변동률). 자금 수요량 예측은 기업이 생산경영의 수요에 따라 미래에 필요한 자금에 대한 추정과 추측을 말한다. < P > 예측 자금 수요 계산 공식 < P > 1, 요소 분석: < P > 자금 수요 = (기준 자금 평균 점유-불합리한 자금 점유) × (1 예측 기간 판매 증감율) × (1 예측 기간 속도 변동률). < P > 둘째, 판매율법: < P > 외부 융자 수요 = (민감성 자산 증가-민감성 부채 증가 비민감성 자산 증가)-이익 잉여금 증가.
자금 수요 예측이란 무엇입니까?
자금 수요량 예측은 기업이 생산경영 수요에 따라 향후 필요한 자금에 대한 추정과 추측을 말한다. 기업이 자금을 모으는 것은 우선 자금 수요량을 예측해야 한다. 즉, 기업의 미래 조직 생산 경영 활동의 자금 수요량을 추정, 분석 및 판단하는 것이 기업의 자금 조달 계획 수립의 기초이다. < P > 자금수요량 예측의 의미 < P > 기업의 지속적인 생산경영활동으로 자금에 대한 수요가 끊임없이 발생하면서 기업이 대외투자를 하고 자본구조를 조정하는 동시에 자금을 조달해야 한다. 기업이 필요로 하는 이러한 자금의 일부는 기업 내부에서 나온 것이고, 다른 일부는 외부 융자를 통해 얻은 것이다. 외부 자금 조달 시 기업은 자금 제공자를 찾아야 할 뿐만 아니라 원금 상환을 약속하거나 기업 이익 전망을 제공하여 자금 제공자들이 투자가 안전하고 수익성이 있다는 것을 확신하게 해야 하기 때문에 이 과정은 시간이 오래 걸리는 경우가 많습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 따라서 기업은 자신의 재정적 수요를 미리 알고, 자금의 수요를 결정하고, 영향을 받지 않도록 자금 조달 계획을 미리 마련해야 합니다.
자금 수요 예측 단계
자금 수요 예측은 일반적으로
(1) 판매 예측
판매 예측이 기업 재무 예측의 시작점입니다. 판매 예측 자체는 재무 관리 기능이 아니지만 판매 예측이 완료될 때까지 재무 예측을 시작할 수 없는 재무 예측의 기초입니다. 이에 따라 기업 자금 수요량 전망도 판매 예측을 바탕으로 해야 한다.
(2) 예상되는 필수 자산
자산은 일반적으로 역사적 데이터를 기준으로 분석할 수 있는 매출 함수입니다. 예상 판매 및 자산 판매 함수를 기준으로 필요한 자산의 총량을 예측할 수 있습니다. 일부 유동 부채도 판매의 함수이며, 그에 따라 부채의 자발적 증가율을 예측할 수 있으며, 이 증가는 기업 외부 융자의 액수를 줄일 수 있다.
(3) 예상 수익, 비용 및 이익 잉여금
수익 및 비용과 판매 사이에는 일정한 함수 관계가 있으므로 판매를 기준으로 수익 및 비용을 추정하고 순이익을 결정할 수 있습니다. 순이익과 배당금 지급률, * * * 이익 잉여금이 제공할 수 있는 자금의 양을 결정합니다.
(4) 필요한 추가 자금 요구 사항 추정, 외부 자금 조달 금액 결정 < P > 예상 자산 총량에 따라 기존 자금 출처, 부채의 자발적 증가 및 내부적으로 제공되는 이익 잉여금을 차감하여 필요한 외부 자금 조달 금액을 추가로 결정하는 데 필요한 추가 자금 요구 사항을 산출합니다. < P > 4, 은감회' 유동자금 대출 수요 산정 참조' 계산 공식 < P > 은감회' 유동자금 대출 수요 산정 참조' 계산 공식: 운전 자금량-전년도 판매수익 ×(1- 전년도 판매이익률) ×(1 예상 횟수).
여기서 운영 횟수 =36/ (재고 회전율 일수 미수금 회전율 일수-지급 회전율 일수 선지급 계정 회전 일수) 입니다. 회전 일수 =36/ 회전 수. 외상 매출금 회전율 수 = 판매 수익/평균 외상 매출금 잔액 사전 매출금 회전율 수 = 잠금 매출/평균 예금 잔액 재고 회전율 수 = 매출 원가/평균 재고 잔액.
선급 계정 회전율 = 매출 원가/평균 선급 계정 잔액 미지급금 회전율 수 = 매출 원가! 평균 미지급금 잔액. 전통적인 재무 관리 이론에 따르면 요소 분석, 판매 백분율, 자금 습성 예측법 등을 사용하여 기업에 필요한 유동성을 예측하고 예측할 수 있다. < P > 이에 따라 유동자금과 판매수입 간의 관계에 따라 은감회는 21 년' 유동자금 대출 관리 잠행 방법' 을 통해 유동성 대출 수요에 대한 합리적인 측정을 통해 은행업 등 금융기관이 기업에 필요한 유동자금 대출의 관리와 통제를 강화하는 데 도움을 주었다. < P > 도 대기업 그룹 결제센터나 금융회사가 그룹 내부 회원단위에 대한 대출 관리를 용이하게 한다. 국내 모 대형 석탄기업그룹 산하 5 여 개 회원사 내부 신용과정 중 구체적으로 계산공식을 적용한 실제 경험을 총결하여, 계산공식을 이용하는 과정에서 아직 몇 가지 부족한 점이 있다는 것을 발견하고, 이러한 부족에 대해 구체적인 개선 건의를 제기하였다.