증권투자기금 판매관리방법
첫째, 증권투자기금 (이하 펀드) 을 공모하는 판매활동을 규범화하기 위해 증권투자기금 시장의 건강한 발전을 촉진하고 증권투자기금법, 증권법 및 기타 관련 법규에 따라 이 방법을 제정한다.
제 2 조이 조치에서 언급 된 "펀드 판매" 에는 펀드 판매 기관의 마케팅 기금, 판매 펀드 점유율, 펀드 점유율 구매 및 상환과 같은 활동이 포함됩니다.
펀드 판매기구는 펀드 매니저와 중국 증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독위원회) 및 파견기관이 등록한 기타 기관을 말한다.
기타 펀드 서비스 기관이 펀드 판매 업무에 참여하는 것은 이 방법을 적용한다. 기타 펀드 서비스 기관에는 펀드 판매 기관에 결제 서비스, 펀드 판매 결제 자금 감독, 공유 등록 등 펀드 판매 업무와 관련된 서비스를 제공하는 기관이 포함됩니다.
제 3 조 펀드 판매기관은 펀드 판매 활동에 종사하며, 법률 법규와 중국증권감독회의 규정을 준수해야 하며, 국익, 사회공익, 펀드 투자자의 합법적인 권익을 훼손해서는 안 된다.
제 4 조 펀드 판매기구는 펀드 판매 활동에 종사하고, 펀드 계약과 펀드 판매 계약의 약속을 준수하고, 공개, 공정성, 정의의 원칙을 따르고, 성실하고 신용을 지키며, 근면하고, 직업윤리와 행동규범을 준수해야 한다.
제 5 조 펀드 판매결제자금은 펀드 투자자의 거래결제자금으로 펀드 판매결제전용 계좌 개설, 사용 및 감독에 참여하는 기관은 펀드 판매결제자금을 자신의 재산으로 분류할 수 없다. 어떤 기관이나 개인도 어떤 형태로든 펀드 판매 결제자금을 횡령하는 것을 금지한다. 관련 기관이 파산하거나 청산할 때 펀드 판매 결제자금은 파산 재산이나 청산 재산에 속하지 않는다.
펀드 판매 결제자금이란 펀드 판매기관, 펀드 판매 결제기관 또는 펀드 점유율 등록기관이 모아 펀드 투자자 결제계좌와 펀드 재산 위탁계좌 사이에 이체하는 펀드 요청서 (요청서), 상환, 현금 배당 등의 자금을 말한다.
제 6 조 중국증권감독회와 그 파출기구는 법률 법규와 본법에 따라 펀드 판매 활동을 감독하고 관리한다.
제 7 조 중국 자산관리협회 (이하 펀드업협회) 는 법률과 자율규칙에 따라 펀드 판매 활동을 자율적으로 관리하고 펀드 영업사원에 대한 자격관리를 실시한다.
펀드 판매 기관과 펀드 판매 서비스 기관은 펀드 업계 협회에 가입하여 업계 협회의 자율관리를 받을 수 있다.
제 2 장 기금 판매 기관
제 8 조 펀드 매니저는 모금한 펀드 상품을 대리 판매할 수 있다. 상업은행 (중국 외자법인은행 포함), 증권회사, 선물회사, 보험기관, 증권투자상담기관, 독립기금 판매기관 및 중국증권감독회가 인정한 기타 기관은 공상등록지 중국증권감독회에 등록기관을 파견하여 등록해 자격을 얻어야 한다.
제 9 조 상업은행, 증권회사, 선물회사, 보험기관, 증권투자상담기관, 독립기금 판매기관 및 중국증권감독회가 인정한 기타 기관이 등록기금 판매업무자격을 신청하는 것은 다음 조건을 충족해야 한다.
(a) 건전한 거버넌스 구조, 내부 통제 및 위험 관리 시스템을 갖추고 효과적으로 시행됩니다.
(b) 재무 상태가 양호하고 운영 규범이 안정적이다.
(3) 펀드 판매 업무에 적합한 사업장, 안전예방조치 및 기타 시설이 있습니다.
(4) 안전하고 효율적인 펀드 판매, 구매 및 회수 기술 시설을 갖추고 있어 중국증권감독회가 펀드 판매 업무 정보 관리 플랫폼에 대한 관련 요구 사항을 충족합니다. 펀드 판매 업무 기술 시스템은 펀드 매니저 및 중국 증권 등록 결산사의 해당 기술 시스템에 연결되어 있으며, 테스트 결과는 국가가 규정한 기준에 부합합니다.
(5) 완벽한 자금 결산 절차를 마련했으며, 자금 관리는 중국증권감독회가 펀드 판매 결산 자금 관리에 관한 관련 요구 사항을 충족한다.
(6) 펀드 투자자의 위험 부담 능력과 펀드 제품의 위험 등급을 평가하는 방법 체계를 갖추고 있다.
(7) 중국 증권감독회가 펀드 판매기구의 내부 통제에 대한 관련 요구 사항을 충족하도록 완벽한 업무 절차, 영업사원 직업윤리, 응급조치 등 펀드 판매업무 관리 제도를 마련했다.
(8) 법률 및 규정의 요구 사항을 충족하는 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템을 갖추고 있습니다.
(9) 중국증권감독회가 규정한 기타 조건.
제 10 조 상업은행은 펀드 판매 업무 자격을 신청하고, 본 방법 제 9 조에 규정된 조건 외에 다음 조건도 충족시켜야 한다.
(a) 펀드 판매 업무를 담당하는 부서가 있다.
(2) 자본 충족률은 국무원 은행업 감독관리기관의 관련 규정에 부합한다.
(3) 최근 3 년간 중대한 행정처벌이나 형사처벌을 받지 않았다.
(4) 회사의 펀드 판매 업무를 주관하는 부서는 본 부문 종사자의 65,438+0/2 이상이며, 펀드 판매 업무를 주관하는 임원은 펀드 실무자격을 취득하고, 펀드 판매 업무에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다. 회사의 주요 지점의 펀드 판매 업무 책임자는 이미 모두 펀드 실무자격을 취득하였다.
(5) 국유상업은행, 주식제 상업은행, 우편저축은행 등 펀드 취업자격을 취득한 인원은 30 명 미만이다. 도시상업은행, 농촌상업은행, 재화외자법인은행 등. 펀드 취업자격을 취득한 인원은 20 명 이상이다.
제 11 조 펀드 판매 업무 자격을 신청한 증권회사는 본 방법 제 9 조에 규정된 조건 외에 다음 조건도 충족시켜야 한다.
(a) 펀드 판매 업무를 담당하는 부서가 있다.
(2) 순자본 등 재무 위험 모니터링 지표는 중국증권감독회의 관련 규정에 부합한다.
(3) 최근 3 년 동안 고객 자산 및 기타 고객 이익을 침해하지 않은 행위
(4) 위법 위반으로 감독관에 의해 입건되거나 시정되지 않았으며, 최근 3 년간 중대 행정처벌이나 형사처벌을 받지 않았다.
(5) 회사의 정상적인 경영이나 소송, 중재 등에 영향을 미칠 수 있는 중대한 변화는 없습니다.
(6) 회사가 펀드 판매를 담당하는 부문은 본 부문 종사자 수의 65,438+0/2 이상이며, 펀드 판매를 담당하는 부서 관리자는 펀드 취업자격을 취득하고, 펀드 판매에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다. 회사의 주요 지점의 펀드 판매 업무 책임자는 이미 모두 펀드 실무자격을 취득하였다.
(7) 펀드 취업자격을 획득한 인원은 30 명 이상이다.
제 12 조 선물회사는 펀드 판매 업무 자격을 신청하는데, 본 방법 제 9 조에 규정된 조건 외에 다음 조건도 충족시켜야 한다.
(a) 펀드 판매 업무를 담당하는 부서가 있다.
(2) 순자본 등 재무 위험 모니터링 지표는 중국증권감독회의 관련 규정에 부합한다.
(3) 최근 3 년 동안 고객 예금이나 기타 고객 이익을 침해하지 않은 행위
(4) 위법 위반으로 감독관에 의해 입건되거나 시정되지 않았으며, 최근 3 년간 중대 행정처벌이나 형사처벌을 받지 않았다.
(5) 회사의 정상적인 경영이나 소송, 중재 등에 영향을 미칠 수 있는 중대한 변화는 없습니다.
(6) 회사가 펀드 판매를 담당하는 부문은 본 부문 종사자 수의 65,438+0/2 이상이며, 펀드 판매를 담당하는 부서 관리자는 펀드 취업자격을 취득하고, 펀드 판매에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다. 회사의 주요 지점의 펀드 판매 업무 책임자는 이미 모두 펀드 실무자격을 취득하였다.
(7) 펀드 취업자격을 획득한 인원은 20 명 미만이다.
제 13 조 보험기구는 중화인민공화국에 설립되어 중국보감회의 승인을 받은 보험회사, 보험회사, 보험대리기관을 가리킨다.
펀드 판매 업무 자격을 신청하는 보험회사는 본 방법 제 9 조에 규정된 조건 외에 다음 조건을 충족해야 합니다.
(a) 펀드 판매 업무를 담당하는 부서가 있다.
(2) 등록 자본은 5 억 위안 이상이다.
(3) 상환능력 충족률은 국무원 보험감독기관의 관련 규정에 부합한다.
(4) 위법 위반으로 감독관에 의해 입건되거나 시정되지 않았으며, 최근 3 년간 중대 행정처벌이나 형사처벌을 받지 않았다.
(5) 이미 있거나 회사의 정상적인 경영에 영향을 미칠 수 있는 중대한 변경, 소송, 중재 등 중대한 사항은 없다.
(6) 회사가 펀드 판매를 담당하는 부문은 본 부문 종사자 수의 65,438+0/2 이상이며, 펀드 판매를 담당하는 부서 관리자는 펀드 취업자격을 취득하고, 펀드 판매에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다. 회사의 주요 지점의 펀드 판매 업무 책임자는 이미 모두 펀드 실무자격을 취득하였다.
(7) 펀드 취업자격을 획득한 인원은 30 명 이상이다.
펀드 판매 업무 자격을 신청하는 보험 중개 회사와 보험 대행사는 본 방법 제 9 조에 규정된 조건 외에 다음 조건을 충족해야 합니다.
(a) 펀드 판매 업무를 담당하는 부서가 있다.
(2) 등록 자본은 5 천만 위안 이상이며, 반드시 화폐자본을 납부해야 한다.
(3) 펀드 판매 업무를 담당하는 고위 경영진은 펀드 실무자격을 획득하고, 펀드 판매 업무에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다.
(4) 위법 위반으로 감독관에 의해 입건되거나 시정되지 않았으며, 최근 3 년간 중대 행정처벌이나 형사처벌을 받지 않았다.
(5) 이미 있거나 회사의 정상적인 경영에 영향을 미칠 수 있는 중대한 변경, 소송, 중재 등 중대한 사항은 없다.
(6) 회사가 펀드 판매를 담당하는 부문은 본 부문 종사자 수의 65,438+0/2 이상이며, 펀드 판매를 담당하는 부서 관리자는 펀드 취업자격을 취득하고, 펀드 판매에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다. 회사의 주요 지점의 펀드 판매 업무 책임자는 이미 모두 펀드 실무자격을 취득하였다.
(7) 펀드 취업자격을 획득한 사람은 65,438+00 명 이상이다.
제 14 조 증권투자상담기관은 펀드 판매업무자격을 신청했으며, 본 방법 제 9 조에 규정된 조건 외에 다음 조건도 충족시켜야 한다.
(a) 펀드 판매 업무를 담당하는 부서가 있다.
(2) 등록 자본은 2 천만 위안 이상이며, 반드시 화폐자본을 납부해야 한다.
(3) 펀드 판매 업무를 담당하는 고위 경영진은 펀드 실무자격을 획득하고, 펀드 판매 업무에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다.
(4) 증권투자 컨설팅 업무에 종사하는 3 개 이상의 전체 회계연도.
(5) 최근 3 년간 투자자를 대리하지 않고 증권 거래에 종사했다.
(6) 위법 행위로 인해 감독부에 의해 조사되거나 시정되고 있지 않다. 최근 3 년간 중대한 행정처벌이나 형사처벌을 받지 않았다.
(7) 이미 회사의 정상적인 경영에 영향을 미칠 수 있는 중대한 변화나 소송, 중재 등 기타 중대한 사건은 없다.
(8) 회사의 펀드 판매 업무를 주관하는 부서는 본 부문 종사자 65,438+0/2 보다 적지 않으며, 펀드 판매 업무를 주관하는 임원은 펀드 실무자격을 취득하고 펀드 판매 업무에 익숙하며, 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나, 기타 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다. 회사의 주요 지점의 펀드 판매 업무 책임자는 이미 모두 펀드 실무자격을 취득하였다.
(9) 펀드 취업자격을 획득한 인원은 65,438+00 명 이상이다.
제 15 조 독립 펀드 판매기관은 펀드 및 기타 금융재테크 상품 판매에 전문적으로 종사할 수 있다. 펀드 판매 자격을 신청하려면 본 방법 제 9 조에 규정된 조건 외에 다음 조건을 충족해야 합니다.
(1) 법에 따라 설립된 유한책임회사, 합자기업 또는 중국증권감독회의 규정에 부합하는 기타 형식
(2) 요구 사항을 충족하는 사업 범위가 있다.
(3) 등록 자본 또는 출자는 2 천만 위안 이상이며, 반드시 화폐자본을 납부해야 한다.
(4) 유한책임회사의 주주 또는 합자기업의 파트너는 본 방법의 규정에 부합한다.
(5) 이미 본 기관의 정상적인 운영에 영향을 미칠 수 있는 중대한 변화나 소송, 중재 등 기타 중대한 사건은 없다.
(6) 고위 경영진은 펀드 취업 자격을 취득하고 펀드 판매 업무에 익숙하며 펀드 업무에 2 년 이상 종사하거나 다른 금융 관련 기관에서 5 년 이상 근무한다.
(7) 펀드 취업자격을 획득한 사람은 65,438+00 명 이상이다.
제 16 조 유한책임회사 형식으로 설립된 독립기금 판매기관은 주주가 기업법인이나 자연인이 될 수 있다.
기업법인이 독립기금 판매기관에 참여하는 것은 다음과 같은 조건을 갖추어야 한다.
(1) 3 개 전체 회계년도를 연속으로 운영하고, 재무 상태가 양호하며, 경영 규범이 안정적이다.
(2) 최근 3 년간 형사처벌을 받지 않았다.
(3) 금융감독, 산업감독, 상공업, 세무등 행정관리부의 행정처벌을 받지 않았다. 지난 3 년 동안
(4) 최근 3 년간 자율관리, 상업은행 등 기관에서 불량한 기록이 없다.
(5) 위법 행위로 감독부에 의해 조사되거나 시정되고 있지 않다.
독립기금 판매기구에 참여하는 자연인은 다음 조건을 충족해야 한다.
(a) 증권, 기금 또는 기타 금융 업무에 65,438+00 년 이상 종사하거나 증권, 펀드 사업부에서 5 년 이상 관리하거나 증권, 펀드 업계 고위 임원으로 3 년 이상 근무한다.
(2) 최근 3 년간 형사처벌을 받지 않았다.
(3) 금융감독, 산업감독, 상공업, 세무등 행정관리부의 행정처벌을 받지 않았다. 지난 3 년 동안
(4) 자율관리, 상업은행 등의 기관에는 나쁜 기록이 없다.
(5) 큰 금액의 만기 미상환 채무는 없다.
(6) 최근 3 년 동안 다른 중대한 부실 신용 기록이 없다.
제 17 조 파트너 형태로 독립기금 판매기관을 설립하는 파트너는 다음과 같은 조건을 충족해야 한다.
(a) 증권, 기금 또는 기타 금융 업무에 65,438+00 년 이상 종사하거나 증권, 펀드 사업부에서 5 년 이상 관리하거나 증권, 펀드 업계 고위 임원으로 3 년 이상 근무한다.
(2) 최근 3 년간 형사처벌을 받지 않았다.
(3) 최근 3 년간 금융감독, 공상, 세무 등 행정관리부의 행정처벌을 받지 않았다.
(4) 자율관리, 상업은행 등의 기관에는 나쁜 기록이 없다.
(5) 큰 금액의 만기 미상환 채무는 없다.
(6) 지난 3 년 동안 다른 중대한 부실 신용 기록이 없다.
제 18 조 펀드 판매 업무 자격을 신청하는 기관은 중국 증권감독회의 규정에 따라 신청 자료를 제출해야 한다.
신청 기간 동안 신청 자료와 관련된 사항에 중대한 변화가 발생하면 신청인은 변경일로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 갱신된 자료를 상공등록지 중국증권감독회 파견기관에 제출해야 한다.
제 19 조 중국증권감독회 파출기구는' 행정허가법' 규정에 따라 펀드 판매 업무자격 등록신청을 접수하고 심사를 진행하며 등록이나 불등록 결정을 내린다.
제 20 조 법에 따라 공상 변경 등록을 처리해야 하는 경우 신청자는 승인 서류를 받은 후 관련 규정에 따라 공상행정관리부에 변경 등록 수속을 밟아야 한다.
제 21 조 독립기금 판매기구가 지사 설립을 신청하면 반드시 다음 조건을 충족해야 한다.
(a) 내부 통제가 완벽하고, 경영이 견고하며, 지속적인 경영능력이 강하며, 지사의 위험을 효과적으로 통제할 수 있다.
(2) 최근 1 년 행정처벌이나 형사처벌을 받지 않았다.
(3) 위법 행위로 인해 감독부에 의해 조사되거나 시정되고 있지 않다.
(4) 설립 예정인 지사는 요구 사항을 충족하는 사무실, 업무 인력, 안전 예방 시설 및 기타 업무 관련 시설을 갖추고 있습니다.
(5) 제안 된 지점의 책임은 명확하고 관리 시스템은 건전하다.
(6) 설립 예정인 지점 중 펀드 실무자격을 취득한 인원은 2 명 미만이다.
(7) 중국증권감독회가 규정한 기타 조건.
독립기금 판매기관이 펀드 판매 업무 자격을 신청할 때 설립한 지점은 상술한 조건을 충족시켜야 한다.
제 22 조 독립기금 판매기관은 지사를 설립하여 업무 범위 변경, 등록 자본 또는 출자, 주주 또는 파트너, 고위 경영진을 변경 전에 변경 방안을 사업자 등록지 중국증권감독회 파견 기관에 신고해야 한다. 독립기금 판매기구 경영기간 펀드 취업자격을 취득한 인원이 65,438+00 명 미만이거나 지점경영기간 펀드 취업자격을 취득한 인원이 2 명 미만인 사람은 5 일 (영업일 기준) 이내에 공상등록지 중국증권감독회에 기관 보고를 보내야 하며, 30 일 (영업일 기준) 내에 인원을 규정 요구 사항으로 조정해야 한다.
독립기금 판매기구가 전항의 규정에 따라 신고한 후 중국증권감독회 파출기구는 본 방법 제 15 조, 제 16 조, 제 17 조, 제 18 조의 규정에 따라 지속적으로 동적 감독을 진행해야 한다. 펀드 판매 기관의 자격을 충족하지 못하는 기관에 대해서는 기한 내에 시정하고, 기한이 지나도 시정하지 않고, 펀드 판매 업무 자격을 취소하라고 명령한다.
제 23 조 펀드 판매 업무 자격을 획득한 펀드 판매기관은 본 기관의 기본 정보를 중국증권감독회에 신고해 정기적으로 갱신해야 한다.
제 24 조 펀드 판매기구가 합병하여 분립하고, 펀드 판매업무자격은 다음 원칙에 따라 관리된다.
(1) 펀드 판매기관이 새로 합병된 경우, 새 회사는 본 방법의 규정에 따라 상공업등록지 중국증권감독회에 기관 등록을 파견해야 한다. 신규 회사가 등록되지 않기 전에 합병자의 펀드 판매 업무 자격은 부분적으로 종료되고, 6 개월 이내에 신규 회사를 등록하지 않은 경우, 합병자의 펀드 판매 업무 자격은 종료됩니다.
(2) 펀드 판매기관이 합병을 흡수하고, 존속 측이 펀드 판매 업무 자격을 갖추지 못한 경우, 존속 측은 본 방법의 규정에 따라 공상등록지 중국증권감독회에 기관을 파견하여 등록을 해야 한다. 존속 측이 등록을 마치기 전에 합병자의 펀드 판매 업무 부분이 종료되고, 존속 당사자가 6 개월 이내에 등록을 완료하지 않은 경우, 합병자의 펀드 판매 업무 자격에 의해 종료됩니다.
(3) 펀드 판매기관이 합병을 흡수하고 합병자가 펀드 판매 업무 자격을 갖추지 못한 경우, 펀드 판매기관은 합병자의 지사 (도트) 가 펀드 판매 규범을 충족한 후 본 방법 제 22 조, 제 23 조의 요구에 따라 문서화하고, 펀드 판매 정보 관리 플랫폼의 관련 요구 사항에 따라 시스템 통합 보고서를 중국증권감독회에 신고해야 한다.
(4) 펀드 판매기관이 합병을 흡수하고 합병자와 합병자가 모두 펀드 판매 업무 자격을 갖춘 경우, 합병자는 펀드 판매 정보 관리 플랫폼의 관련 요구 사항에 따라 시스템 통합 보고서를 중국 증권감독회에 신고해야 합니다.
(5) 펀드 판매기관이 분립된 경우, 새 회사는 본 방법의 규정에 따라 공상등록지 중국증권감독회에 기관을 파견하여 등록해야 한다.
펀드 판매 업무 자격이 부분적으로 종료된 경우 펀드 판매 기관은 판매자, 환매, 환송, 양도 등의 업무를 처리할 수 있으며 계좌 개설, 인수, 청약 등의 업무를 처리할 수 없습니다.
제 3 장 기금 판매 결제
제 25 조 펀드 판매기관은 상업은행이나 지급기관을 선택하여 펀드 판매 지불 결제 업무에 종사할 수 있다. 펀드 판매 지불 결제 기관은 펀드 판매 결제 자금의 안전, 시기 적절하고 효율적인 이체를 보장해야 한다.
제 26 조 펀드 판매기관은 다음 조건을 충족하는 상업은행이나 지급기관을 선택하여 펀드 판매 지불 결제 업무에 종사해야 한다.
(a) 안전하고 효율적인 지불 및 결제 비즈니스 정보 시스템. 정보 시스템에는 합법적인 지적 재산권이 있어야 하며 협력 기관 및 규제 기관과의 네트워킹 테스트를 완료해야 합니다. 테스트 결과는 국가 표준에 부합합니다.
(2) 효과적인 위험 통제 시스템을 개발한다.
(3) 중국증권감독회가 규정한 기타 조건.
제 27 조 상업은행은 펀드 판매 지불 결산 업무에 종사하며, 본 방법 제 26 조에 규정된 조건 외에 펀드 판매 업무 자격을 갖추어야 한다.
상업은행이 펀드 판매기관에 결제 서비스를 제공하는 경우 상업은행이 결제 서비스에 종사하는 가격에 따라 관련 비용을 청구해야 합니다. 상업은행이 결산서비스료 이외의 비용을 청구하는 경우 펀드 판매기관과 판매 계약을 체결하여 펀드 판매에 관련 서비스를 제공하고 펀드 판매와 관련된 책임을 이행해야 한다.
제 28 조 펀드 판매지불결제업무에 종사하는 지급기관은 본 방법 제 26 조에 규정된 조건을 충족해야 할 뿐만 아니라 중국 인민은행이 발급한 지불업무허가증을 취득해야 하며, 우리 회사의 펀드 판매지불결제업무계좌는 우리 회사의 다른 업무계좌와 효과적으로 분리되어야 한다.
제 29 조 펀드 판매기관, 펀드 판매지불결제기관, 펀드 점유율등록기관은 펀드 판매업무자격이 있는 상업은행이나 고객 거래결제자금 예금에 종사하는 지정 상업은행에서 펀드 판매결제전용 계좌를 개설할 수 있다.
펀드 판매기구, 펀드 판매지불결제기관, 펀드 점유율등록기관이 펀드 판매결제전용 계좌를 개설할 때 펀드 판매결제자금 감독기관과 규제계약 형식으로 계좌 성격, 계좌 기능, 계좌 사용의 구체적 내용, 규제방식, 계좌 이상 처리 등에 합의해야 한다.
펀드 판매결제전용 계좌는 펀드 판매기관, 펀드 판매지불결제기관 또는 펀드 점유율등록기관이 펀드 판매결제자금을 귀집, 준비, 이체하는 데 사용하는 전용 계좌입니다.
펀드 판매 결제자금 감독기관은 상업은행이나 중국증권등록결제유한책임회사로 펀드 판매 결제자금 유통과정에서 펀드 판매 관련 기관의 판매계좌 개설 및 사용, 펀드 판매 결제자금 이체 과정을 감독한다.
제 30 조 전용기금 판매결제계좌의 개설, 변경 및 취소는 중국증권감독회 및 계좌 보유자가 있는 중국증권감독회에 기관을 파견하여 등록해야 한다.
제 31 조 펀드 판매기관은 펀드 투자자의 결제계좌를 인수자금의 은행 계좌로 사용해야 한다.
제 4 장 기금 홍보 자료
제 32 조이 조치에서 언급 된 "기금 홍보 자료" 란 기금을 홍보하기 위해 대중에게 배포되거나 출판 된 서면, 전자 또는 기타 미디어 정보를 의미합니다.
(a) 공개 발표 자료;
(2) 지정되지 않은 정보 공개 매체에 게재된 펀드 판매와 관련된 전단지, 브로셔, 서신, 팩스, 공고 등 대중을 위한 홍보 자료
(3) 포스터 및 옥외 광고;
(4) 텔레비전, 영화, 방송, 인터넷 자료, 공공 웹 사이트 링크 광고, 문자 메시지 등 시청각 및 보급 자료
(5) 중국증권감독회가 규정한 기타 자료.
제 33 조 펀드 매니저의 펀드 홍보 홍보 자료는 펀드 매니저의 고위 경영진과 펀드 판매 업무를 주관하는 감독관의 검사를 거쳐 규정 준수 의견을 내야 한다. 배포 또는 사회 공개 발표일로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 주요 업무활동 소재지인 중국증권감독회 파견기관에 신고해야 한다.
기타 펀드 판매기구의 펀드 홍보 홍보 자료는 펀드 판매기관이 펀드 판매업무와 규정 준수를 담당하는 고위 경영진이 미리 점검하고 규정 준수 의견을 내고, 배포 또는 사회 발표일로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 상공업등록지인 중국증권감독회에 신고해야 한다.
제 34 조 펀드 홍보 홍보 홍보 자료를 만드는 펀드 판매기관은 그 내용에 대한 책임을 지고, 내용의 규정 준수를 보장하며, 대중에게 배포, 발표된 자료가 서류와 일치함을 보장해야 한다.
제 35 조 기금 홍보 홍보 자료는 반드시 진실하고 정확해야 하며, 기금 계약 및 기금 모집 설명서와 일치해야 하며, 다음과 같은 경우는 있을 수 없습니다.
(a) 거짓 기록, 오해의 소지가 있는 진술 또는 중대한 누락;
(b) 펀드의 증권 투자 실적을 예측한다.
(3) 규정을 위반하여 이익을 얻거나 손실을 부담한다.
(4) 다른 펀드 매니저, 펀드 수탁자, 펀드 판매 기관 또는 기타 펀드 매니저가 모금하거나 관리하는 펀드를 비방합니다.
(5) 자금 안전, 불법 사용, 보증, 약속, 보험, 헤지, 안전, 고수익, 무위험 등을 과장하거나 일방적으로 홍보한다. 투자자가 위험이 없다고 생각하거나 집중 마케팅의 시한을 일방적으로 강조할 수 있습니다.
(6) 발행 단위 또는 개인의 추천사;
(7) 중국 증권 감독위원회가 규정 한 기타 상황.
제 36 조 펀드 홍보 자료는 펀드 매니저가 관리하는 펀드와 기타 펀드의 과거 실적을 게재할 수 있다. 단, 펀드 계약이 발효된 지 6 개월 미만인 경우는 제외된다.
펀드 홍보 홍보 자료가 과거 실적을 게재하는 것은 다음과 같은 요구 사항을 충족해야 합니다.
(1) 펀드 계약이 발효된 지 6 개월 이상 65,438+0 년 미만인 경우 계약이 발효된 날부터 계산된 실적을 발표합니다.
(2) 펀드 계약이 65,438+0 년 미만 65,438+00 년 이상 발효되면 계약이 발효된 날부터 모든 전체 회계년도에 대한 실적을 발표하고 하반기에 홍보 홍보 자료를 발표하며 그해 상반기 실적도 발표해야 한다.
(3) 펀드 계약이 65,438+00 년 이상 발효되면 최근 65,438+00 개 전체 회계년도에 대한 실적을 발표해야 합니다.
(4) 실적 발표 기간 동안 펀드 계약의 투자 목표, 투자 범위, 투자 전략이 변경된 것은 특별히 설명해야 한다.
제 37 조 본 기금 및 그 관리자가 관리하는 기타 기금의 과거 실적은 본 기금의 홍보 홍보 자료에 게재되고 다음 규정을 준수해야 한다.
(1) 관련 법규 규정 또는 업계에서 인정하는 기준에 따라 펀드의 성과 데이터를 계산합니다.
(2) 인용된 통계 및 자료는 진실하고 정확해야 하며 출처를 표시해야 하며, 검증, 검증 또는 시뮬레이션되지 않은 데이터를 참조할 수 없습니다.
정기 투자 업무 보급 등에 대해 역사적 실적을 시뮬레이션해야 하는 경우 중국 증권시장이나 해외 성숙 증권시장의 대표지수를 사용하여 과거 장시간의 실제 수익률을 시뮬레이션하고 해당 연간 복합 평균 수익률을 표시해야 합니다. 또한 시뮬레이션 데이터의 소스, 시뮬레이션 방법 및 주요 계산 공식을 설명하고 적절한 위험 팁을 제공해야 합니다.
(3) 펀드의 성과와 펀드 매니저의 관리 수준을 진실하고 정확하며 합리적으로 진술한다.
펀드 실적 데이터는 펀드 수탁자가 검토하거나 펀드 정기 보고서에서 추출해야 합니다.
제 38 조 펀드 홍보 홍보 자료가 펀드의 과거 실적을 발표하는 경우, 펀드의 과거 실적이 미래 실적을 나타내지 않으며, 펀드 매니저가 관리하는 다른 펀드의 실적이 펀드 실적에 대한 보증을 구성하지 않는다는 점을 특별히 설명해야 한다.
제 39 조 기금 홍보 자료에서 서로 다른 펀드의 실적을 비교할 때 비교 가능한 데이터 출처, 통계 방법 및 비교 기간을 사용해야 하며 관련 데이터 출처 및 통계 방법은 공정하고 정확하며 관련성이 있어야 합니다.
제 40 조 통계 도표가 있는 기금 홍보 홍보 자료는 명확하고 정확해야 한다.