20 17 은행 "법률 규정 및 종합 역량" 지식 포인트: 규정 준수 관리

규정 준수 관리 관련 개념

규정 준수란 상업은행의 경영 활동이 법률, 규칙 및 기준에 부합한다는 것을 의미합니다.

규정 준수 위험은 상업 은행이 법률, 규칙 및 표준을 준수하지 않아 법적 제재, 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 및 평판 손실을 입을 수 있는 위험입니다.

규정 준수 관리 부서란 상업 은행 내에 설립된 규정 준수 관리 기능을 담당하는 부서, 팀 또는 직위를 말합니다.

규정 준수 관리 목표

상업 은행 규정 준수 위험 관리의 목표는 규정 준수 위험 관리 프레임워크를 설정 및 보완하여 규정 준수 위험을 효과적으로 식별 및 관리하고 종합적인 위험 관리 시스템 구축을 촉진하며 법적 규정 준수 관리를 보장하는 것입니다.

규정 준수 관리 시스템의 기본 요소

상업은행은 업무 범위, 조직 구조 및 업무 규모에 적합한 규정 준수 위험 관리 시스템을 구축해야 합니다. 규정 준수 위험 관리 시스템에는 다음과 같은 기본 요소가 포함되어야 합니다.

① 준수 정책;

② 규정 준수 관리 부서 조직 구조 및 자원;

③ 준수 위험 관리 계획;

④ 규정 준수 위험 식별 및 관리 프로세스;

⑤ 준수 교육 및 교육 시스템.