무역 사기 사례 분석
(사례 1) 한 회사는 1997 년 미국 ABC 사에 변기뚜껑을 수출했다. 결제 방법은 즉시 l/c 입니다. 그러나 고객은 1/3 정본 B/L 을 보내 조기 수거 판매를 위해 미국 재계의 현행 유행 관행이라고 거듭 주장했다. 첫 번째 거래이기 때문에, 우리측은 부치지 않겠다고 고집하고, 고객은 부치지 않으면 거래가 성사되지 않는다고 주장한다. 마지막으로 고객이 1/3 선하증권을 받지 못하더라도 L/C 요구 사항에 따라 결제한 후 계약 1X20' 캐비닛, FOB DALIANUSD10 10,500 에 서명해야 한다는 보증서에 서명했습니다. 첫 번째 협력은 매우 순조로웠고, 우리측이 방금 B/L 을 부쳤고, 고객이 은행 L/C 를 통해 지불한 돈을 받았다. 2 차 계약 금액이 USD31 31,500 으로 증가했지만 고객은 여전히 1/3 정본 B/L 을 고집했다. 고객의 첫 번째 주문이 신용을 지키고 제때에 지불한다는 사실을 감안하여 우리측은 고객의 요구에 응했습니다. 화물이 발송된 후, 제때에 정본 B/L 을 부쳐서 신속하게 은행에 지불해 드립니다. 십여 일 후, 우리측이 고객에게 이미 돈을 지불했는지 물었을 때, 고객은 "처리 중" 이라고 대답했다. 20 여 일 후에 우리측은 대금이 아직 도착하지 않았다는 것을 발견하고 고객이 이미 지불했는지 캐묻자, 고객은 자금 부족으로 며칠 후에 지불한다고 대답했다. 실제로 이 시점에서 고객은 이미 우리가 보낸 정본 B/L 에 따라 물건을 인출했습니다. 30 여 일 후에 우리측이 다시 고객에게 지불을 물었을 때, 고객은 미루기 시작했고, 나중에는 완전히 무소식이었다. 은행 서류 출증으로 운송이 눈에 띄게 일치하지 않기 때문에 은행은 더 이상 도울 수 없어 회사는 20 여만 위안을 헛되이 잃었다.
(사례 2) 한 회사는 2000 년 미국 메이웰에 공예품을 수출했다. 그 회사는 이전에 여러 차례 교제 관계가 좋았지만 거래가 성사되지 않았다. 첫 번째 거래 고객은 T/T 로 지불해야 한다고 주장하면서 이렇게 비용을 절약하는 것이 쌍방에게 유리하다고 주장했다. 쌍방의 오랜 교제를 고려해 보면, 이해한 셈으로 고객의 요구에 응했다. 선적한 후 B/L 을 받으면 FAX 가 고객에게 제공됩니다. 손님은 곧 상품 대금 USD11 11,000 을 우리측에 송금했다. 첫 번째 주문은 매우 순조롭다. 한 달 후 고객이 주문서를 반환하고 다시 T/T 지불을 요구하자, 우리는 3 개월 동안 4 회 연속 4 회 연속 총액 Fob Dalian USD 44,000 을 반환하며 목적항은 멕시코라는 데 동의합니다. 그러나 우리측은 출발 후 제때에 대금을 회수하지도 않았고, 어떤 조치도 취하지 않았기 때문이다. 고객이 정본 B/L 없이 선회사에서 쉽게 물건을 수거할 수 있게 하다. 4 표 화물을 모두 운송한 후 고객에게 돈을 요구하기에는 이미 너무 늦었고, 고객은 여러 가지 이유로 미루고, 잠시 자금이 부족하다고 말했다. 잠시 동안 책임자가 없다고 말했다. 잠시 후 즉시 지불하라고 말하십시오. 6 개월 후, 고객은 건물, 팩스, e-메일, 40,000 달러 이상의 돌 침몰 바다, 헛된 손실에 갔다.
(사례 검토) 위의 두 가지 경우 중 많은 * * * 같은 교훈을 배울 수 있으며, 주로 다음과 같은 점이 있습니다.
? 1. 신규 및 기존 고객이든 거래량의 크기에 관계없이 L/C 방식을 주요 결제 조건으로 계약을 체결할 수 있습니다. L/C 항의 지불 조건 하에서 증명서에 소프트 조항이 포함된 경우 (예: 1/3 정본 B/L 발송, 번거로운 검사 보고서 제공, 제 3 국의 의금 제한 등) 사전에 이행할 수 있는지 여부를 미리 이행해야 한다. 그렇지 않으면 절대 받아들이지 않을 것이다. 다른 조항도 진지하게 심사해야 한다. 만약 할 수 없다면, 제때에 고객에게 수정사항을 통지해야 하며, 심사 서류를 꼼꼼히 점검해야 한다. 단 하나의 일치, 증명서가 일치하며, 불법 상인에게 어떤 기회도 주지 말아야 한다.
? 2. T/T, D/A, D/P 는 순전히 상업신용도가 높은 계약을 체결할 때 고객에 대해 매우 신뢰할 수 있는 이해가 있어야 하며, 필요한 경우 해외 관련 기관을 통해 신용조사를 할 수 있으며, 고객의 모든 상황을 파악하지 못할 때까지 T/T, D/P 지불을 경솔하게 받아들일 수 없습니다. 이 두 사건은 이후 조사를 통해 중동 아랍 국가의 불법 상인들이 미국에서 설립한 회사로 밝혀졌다. 이들은 상업도덕을 중시하지 않고 자금 보장이 전혀 없고, 한 방 한 방 쏴서 사기를 전문으로 하고 있는 것으로 드러났다. (윌리엄 셰익스피어, 스튜어트, 자기관리명언) 우리는 반드시 경각심을 높여야 하며, 비유럽 국가가 미국에서 장사를 하는 제 3 세계 상인에 대해서는 더욱 각별히 조심해야 한다. 속지 않도록 해야 한다.
? 3, 반드시 * 상습적인 사기 수단을 간파하여, 미연에 방지해야 한다.
두 경우 모두 첫 번째 고객이 충실을 유지하고, 제때에 지불하고, 연기나 지연이 없고, 두 번째 주문은 사기를 시작합니다. 이것은 모든 사기꾼들이 흔히 쓰는 수법이다. 먼저 단맛을 좀 주고, 너를 낚아채게 한 다음, 사기를 치기 시작한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지혜명언)
? 4, 우리는 계약 및 신용장 관리를 강화해야합니다. 시장경제의 발전과 수출이 확대됨에 따라, 우리의 많은 일선 업무원들은 지불 방식을 결정할 권리가 있지만, 이는 결코 회사의 업무에 대한 관리와 감독을 늦추어서는 안 된다. 특별한 이유 없이 비 L/C 지불을 채택할 수 없다. 장기적으로 장부를 놓아서는 안 된다. D/A, D/P, M/T 가 거래되는 경우 권한 범위를 정해야지, 한 사람이 결정해서는 안 되며, 어떤 결제 방법이든 제때에 결제하여 고객이 지체하지 않도록 해야 한다. T/T 항에 대금을 받지 못해서 B/L 을 보낼 수 없습니다.
? 5. 은행과의 업무 소통을 강화하고 은행의 지도를 자각적으로 받아들인다. 이 두 사건은 은행이 직접 참여하지 않았지만 L/C 또는 D/P, D/A 업무든 대외무역회사는 은행과 긴밀하게 협력해야 하며 은행지도와 업무교육을 받아 회사의 결산 수준을 지속적으로 높여야 한다.